Туреччина приймає жорсткий закон про криптовалюти з тюремними термінами та великими штрафами

Парламент Туреччини ухвалив новий законопроект про регулювання криптовалют, що вводить значні штрафні санкції до 182 600 доларів США та кримінальну відповідальність із позбавленням волі на строк до п'яти років за порушення встановлених правил.

Згідно з прийнятим законодавством, запропонованим головою правлячої партії Абдуллою Гюлером, документ направлено на підпис президенту Туреччини Реджепу Тайіпу Ердогану. При позитивному рішенні закон буде опубліковано в Офіційному віснику до кінця тижня, що автоматично введе його в дію.

Вимоги до криптовалютних платформ

Новий законодавчий акт встановлює обов'язкову ліцензування для всіх криптобірж, які бажають легально функціонувати на території Туреччини. Ліцензії будуть видаватися Радою з ринків капіталу – головним фінансовим регулятором країни. Криптовалютні платформи, які надають торговельні послуги без відповідної авторизації, ризикують отримати тюремне ув'язнення на строк від трьох до п'яти років.

Окрім цього, постачальники крипто послуг зобов'язані:

• Реалізовувати та документувати такі заходи, як арешти активів та інші правозастосовчі дії
• Забезпечувати повну прозорість руху коштів клієнтів
• Гарантувати доступність та відстежуваність усіх депозитів і виведень користувачів для правоохоронних органів

Історія регулювання криптовалют в Туреччині

Туреччина розглядає можливість регулювання криптоактивів з 2021 року, після того як Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) включила країну до свого «сірого списку». Причиною цього стала недостатня ефективність контролю в банківському секторі, сфері нерухомості та інших областях, уразливих до відмивання грошей.

У листопаді 2023 року міністр фінансів і казначейства Туреччини Мехмет Шимшек оголосив про майбутнє впровадження криптовалютного законодавства. Виступаючи перед національною комісією з планування та бюджету, він зазначив, що Туреччина вже виконала 39 з 40 стандартів FATF і перебуває на «завершальному етапі» приведення своєї фінансової системи у повну відповідність з міжнародними вимогами.

На початку 2024 року Шимшек підкреслив, що основна мета нових правил – мінімізувати ризики, пов'язані з торгівлею криптоактивами, і забезпечити захист роздрібних інвесторів. Ключові аспекти регулювання включають юридичні визначення основних термінів криптоіндустрії, таких як «криптоактиви», «криптогаманець» та «постачальники послуг криптоактивів».

Інші ініціативи в криптосфері Туреччини

• Турецький комерційний банк Garanti BBVA запускає власний сервіс криптогаманця
• Tether співпрацює з Fuze для реалізації освітніх проектів у Туреччині та регіоні Близького Сходу і Північної Африки
• Хоча це не входить у поточний законопроект, розглядається можливість введення податку на транзакції в розмірі 0,04% для криптовалютних угод інвесторів

Згідно з даними досліджень, турецький ринок криптовалют демонструє значний ріст, з очікуваним обсягом до 93,10 мільярдів доларів до 2033 року. Високий рівень прийняття криптовалют у країні частково зумовлений їх сприйняттям як захисного активу від інфляції. При цьому планується повна реалізація Правила подорожі (Travel Rule) до 2025 року, що підвищить прозорість операцій з цифровими активами.