Що буде, якщо поліція не складе протокол? Як діяти, коли вас викликає поліцейський.

Нещодавно пан Лінь зі Шанхаю раптово отримав повідомлення про замороження рахунку у поліції, і його голова стала порожньою.

Напередодні вона купила цифрову валюту на C2C платформі біржі за 50 тисяч юанів і, дотримуючись інструкцій платформи, переказала кошти продавцеві через WeChat. Проте зранку виникла велика проблема. Баланс WeChat було заморожено, зарплатну картку також не можна було використати, і вона не могла навіть оплатити медичні витрати батьків.

Найбільш шокуючим було те, що її рахунок заморозили не місцеві поліцейські з Шанхаю, а поліція з провінції Шаньдун, що знаходиться за тисячу кілометрів.

Отже, навіть якщо ви зовсім не залучені до незаконної діяльності, вас можуть раптово «втягнути» у це.

Чому «чисті гроші» раптом стають «грошима, пов'язаними з подіями»?

Багато людей вважають, що «їхні гроші отримані з зарплати або інвестицій, і оскільки вони торгують лише на легітимних платформах, це не може їх стосуватися».

Але поліція дивиться не на те, чи ви хороша людина, а лише на «потік коштів».

Справа пана Хаясі є яскравим прикладом. Продавець, з яким вона уклала угоду, отримав шахрайські кошти три дні тому. Щоб відслідкувати рух коштів, поліція заморозила всі рахунки, пов'язані з угодами цього продавця.

Це схоже на те, що якби ви купили напій у магазині, і раптом виявилося, що власник магазину продавав підробки напередодні, і ви також потрапили в цю ситуацію. Ви нічого поганого не зробили, але стали жертвою незаконних дій інших.

Додаткова проблема полягає в тому, що термін заморожування рахунку дуже тривалий. Мінімум шість місяців, а іноді і 2-3 роки. Один з моїх знайомих, якого я знаю, отримав замороження рахунку в 2022 році, і досі не отримав жодного повідомлення про його розблокування.

Наскільки важким є життя після замороження рахунку?

Замороження - це не маленька проблема, яку можна вирішити за «декілька днів», а справжніми стражданнями є всі наступні незручності.

Для скасування пан Лінь підготував велику кількість документів: скріншоти замовлень з біржі, підтвердження переказу WeChat, повна історія чату з продавцем, копії документів, а також рукописний звіт про ситуацію на трьох сторінках.

Більше того, ці документи не можна подати онлайн, їх потрібно надіслати поштою до віддаленого поліцейського відділення або особисто відвідати його. Пан Лінь літаком з Шанхаю до Шаньдуну, щоб скласти свідчення, витратив близько 5000 юанів тільки на квитки та готель, але поліція лише сказала: «Документи отримано. Чекайте сповіщення».

Реальність ще більш жорстока:

• Відсоток повернення заморожених коштів становить менше 10%, і в багатьох випадках гроші можуть ніколи не повернутися.
• Життя повністю в хаосі: платежі за іпотеку можуть запізнитися, вдома щодня сваряться через гроші, звичний ритм життя повністю порушений

Одним словом: замороження рахунку - це не просто те, що гроші тимчасово стають недоступними, це як натиснути кнопку паузи у житті.

4 техніки уникнення, які запобігають 90% ризику замороження

Більш важливо запобігти проблемам, ніж їх усувати після виникнення. Якщо ви запам'ятаєте ці 4 поради, ви зможете уникнути більшості проблем з замороженням:

1. Абсолютно не проводьте угоди між особами

Шахраї заманюють, говорячи: «Якщо переказувати між особами, це буде дешевше на кілька сотень юанів». Уникаючи гарантійних угод платформи, ви піддаєтеся не лише ризику втрати коштів, але й ризику потрапляння в інциденти — ви не можете знати, чи є джерело коштів контрагента чистим.

2. Повне збереження записів про транзакції

Скриншот замовлення біржі, підтвердження переказу, записи чату з продавцем — ці три речі є обов'язковими. Якщо можливо, зберігайте їх як на локальному пристрої, так і в хмарі. Якщо хоча б одна з цих речей буде відсутня, це може призвести до ситуації, коли під час розблокування ви не зможете "доказати свою невинуватість".

3. Якщо ви виявили аномалію, дійте негайно

Якщо ви не отримали гроші, платформа попереджає про аномалії в обліковому записі продавця, ви втратили зв'язок з контрагентом після переказу... Якщо ви помітили хоч найменші підозрілі обставини, не вагайтеся звернутися до служби підтримки платформи, повідомити поліцію та одночасно пояснити ситуацію поліції, яка заморозила рахунок. Активні дії в сто разів ефективніші, ніж пасивне очікування.

4. Регулярно торгувати з надійними постачальниками

Давайте торгувати лише з постачальниками, які мають високу оцінку на платформі, багато успішних угод і можуть надати сертифікати відповідності. Не варто укладати угоди з незнайомими продавцями, щоб трохи заощадити — фінансовий фон незнайомих продавців невідомий, і ризик є дуже високим.

Наприкінці одне слово

Обліковий запис пані Хаяши нарешті був розблокований, але вона зазначила: «Ці два місяці були важчими, ніж втратити гроші. Щодня я відчувала тривогу та напругу». Вона також сказала: «У майбутньому, коли я буду купувати валюту, я абсолютно не буду легковажно підходити до цього. Навіть якщо доведеться почекати кілька днів, я не ризикну ні на йоту.»

У світі криптовалют важко заробити гроші, а ще важче їх зберегти. Не думайте, що замороження рахунків вас не стосується. До мене вже надійшли десятки запитів про допомогу від підписників. Замість того щоб метушитися і панікувати, коли виникає проблема, давайте запам'ятаємо ці техніки уникнення вже зараз.

Для звичайних людей гроші, які вони важко заощаджували, не можуть витримати болю від одного "замороження".