Як розблокувати заморожені кошти в транзакціях цифрових активів

Чому заморожені виведення цифрових активів? Юридичні основи та пояснення

Через свою анонімність та децентралізовану природу цифрові активи стали інструментами, які часто використовуються в незаконних операціях з відмивання грошей. "Хвиля заморожених карток" тихо вплинула на сектор криптоактивів, що призвело до замороження банківських рахунків багатьох користувачів, які брали участь у транзакціях цифрових активів. Давайте розглянемо причини цих заморожень, юридичні основи, що стосуються цього, та ефективні заходи для відновлення доступу до ваших коштів.

1. Основні причини для замороження виведення цифрових активів

Замороження банківських рахунків можна класифікувати в основному як адміністративні, цивільні або кримінальні. У більшості випадків, що стосуються інвесторів ринку криптоактивів, замороження є кримінальними за природою, виконуються органами публічної безпеки. Згідно зі статтею 144 Закону про кримінальний процес:

"Громадська прокуратура та органи публічної безпеки можуть, виходячи з потреб кримінального розслідування, розслідувати та заморожувати депозити, перекази, цінні папери, акції, частки в фондах та інші власності підозрюваних у злочинах відповідно до регламенту. Відповідні підрозділи та особи повинні співпрацювати."

Додатково, деякі інвестори стикаються з аномаліями під час операцій з депозитами та зняттям, що викликає спрацьовування механізмів контролю ризиків банків, в результаті чого їх рахунки автоматично заморожуються.

З точки зору застосування закону, слідчі часто вважають підозрілими транзакції цифрових активів через специфічну природу транзакційної моделі. Наразі у чинному законодавстві немає детальних обмежень щодо заморожування коштів, що надає органам державної безпеки широкі повноваження для заморожування рахунків під приводом боротьби з злочинністю.

Кримінальні замороження можуть бути поділені на три основні категорії:

1. P2P оператори (балкон): Транзакції можуть бути підозрілі у злочинах, таких як шахрайство, приховування та незаконна азартна діяльність.
2. Індивідуальні трейдери: Високий ризик заморожування за отримання "незаконних грошей" навіть у легітимних транзакціях
3. Звичайні покупці: Можуть зазнати заморожування через проблеми, пов'язані з рахунком продавця, або каскадні розслідування, які включають пов'язані рахунки.

2. Правові права власників заморожених рахунків

(1) Право на інформацію

Стаття 25 "Важливих положень щодо застосування заходів вилучення та заморожування органами публічної безпеки" визначає:

"Після отримання сповіщення від органів публічної безпеки про допомогу в заморожуванні активів, відповідні підрозділи негайно заморозять залучені активи та без зволікань проведуть відповідні процедури. Відповідна інформація не буде розголошена. Після завершення відповідними підрозділами процедур заморожування, вони можуть повідомити сторони за запитом."

Отже, особи з замороженими банківськими картками мають законне право бути проінформованими про ситуацію.

(2) Право на апеляцію та скаргу

Відповідно до статті 191 "Регламенту щодо процедур обробки кримінальних справ органами публічної безпеки" сторони, що постраждали, мають право подавати скарги або заяви, коли:

• Заморожене майно не пов'язане з розслідуваною справою
• Замороження мало бути скасовано, але цього не сталося

Додатково, стаття 27 "Важливих положень щодо застосування заходів конфіскації та замороження" встановлює, що "сума, заморожена на рахунку, повинна дорівнювати сумі, що береться до уваги в справі" і не повинна перевищувати цю суму. Це дозволяє подати запит на розмороження надлишкової суми.

Ефективна процедура для розблокування коштів, які були заблоковані в транзакціях цифрових активів

Якщо ви зіштовхнетеся з заморожуванням свого рахунку під час операцій з цифровими активами, дотримуйтесь цього протоколу, щоб максимізувати шанси на відновлення своїх коштів:

1. Термінова дія: Повідомлення про припинення платежів

Існує два сценарії замороження: рахунки, які не можуть отримувати й надсилати кошти, та рахунки, які можуть отримувати, але не можуть надсилати. У обох випадках негайно повідомте родичів і друзів, щоб вони припинили перекази на ваші заморожені рахунки, використовуючи телефон, повідомлення або інші засоби зв'язку.

2. Контакт з фінансовою установою для отримання інформації

Зв'яжіться зі своїм банком, щоб перевірити конкретну причину блокування. Якщо ви не можете вирішити це по телефону, відвідайте банківське відділення та попросіть офіційний запис про замороження, який має включати:

• Причина замороження
• Дата і час застосування заходу
• Відповідальний орган за замороження
• Контактні дані особи, відповідальної за справу

3. Спілкування з органом, відповідальним за замороження

У випадках судового, адміністративного або кримінального замороження, проактивно зв’яжіться з відповідальними особами у компетентній установі. Уточніть, які інформація та документи будуть необхідні для подання запиту на розблокування рахунку. Якщо влада підозрює в незаконних доходах, чітко викладіть свою ситуацію, особливо якщо ви не знали про походження отриманих коштів.

4. Необхідна документальна підтверджуюча інформація

Щоб підтримати ваше прохання про розблокування, зберіть і надайте:

• Банківські виписки за останні шість місяців
• Повні записи транзакцій в ланцюгу
• Докладна історія транзакцій
• Горизонтальне порівняння цін цифрових активів, що беруть участь
• Історія транзакцій з контрагентами
• Підтвердження особистого доходу
• Документація, що підтверджує законне походження ресурсів на рахунку

5. Доступні адміністративні та судові ресурси

Якщо відповідальний орган відмовиться розблокувати ваш рахунок без належного обґрунтування, ви можете:

• Подати формальну скаргу до відділу скарг установи, яка наклала арешт
• Запросити розслідування та нагляд до прокуратури того ж ієрархічного рівня
• Подати скаргу до органу, який є ієрархічно вищим за установу, що наклала арешт

Якщо банк відмовляється надати необхідну інформацію, подайте скаргу до головного офісу банку, до місцевого банківського регулятора або до Національної банківської комісії.

Запобіжні заходи для запобігання заморожуванню рахунків

Транзакції цифрових активів мають специфічні ризики та невизначеності через свою унікальну операційну модель. Щоб зменшити ризики замороження під час операцій з депозиту та зняття, рекомендується:

• Вести детальний облік усіх здійснених транзакцій
• Використовуйте лише регульовані та надійні торгові платформи
• Перевірте репутацію та історію контрагентів перед проведенням транзакцій
• Повністю зрозуміти закони та нормативні акти, що застосовуються у вашій юрисдикції
• Консультуйтеся з юридичними фахівцями у разі сумнівів щодо відповідності певних операцій

Знання своїх прав та суворе дотримання законодавчих норм є суттєвими для безпечного орієнтування в середовищі цифрових активів та захисту своїх фінансових ресурсів.