Заробіток пасивного доходу з Криптовалютою: 8 перевірених стратегій на 2025 рік

Криптовалюта пропонує набагато більше, ніж просто купівля за низькою ціною та продаж за високою – вона представляє численні можливості для генерації доходу, поки ви утримуєте свої активи. Від стейкінгу до фармінгу доходу, інвестори тепер мають різноманітні варіанти, щоб змусити свій крипто працювати на них.

Цей посібник досліджує вісім перевірених методів отримання пасивного доходу від ваших крипто активів, підкреслюючи очікувані доходи, операційні вимоги та супутні ризики для кожної стратегії.

Стейкінг

Стейкінг став одним із найзручніших способів входження в пасивний дохід від Крипто. Заблокувавши свої токени в мережі блокчейн з доказом частки, ви сприяєте безпеці мережі та валідації транзакцій, отримуючи винагороди.

Як це працює: Ви вносите свої токени в механізм стейкінгу мережі, безпосередньо або через платформу стейкінгу. Мережа потім винагороджує вас додатковими токенами пропорційно до вашої частки.

Очікувані доходи: В даний час доходність від ставлення зазвичай коливається від 3% до 15% APY (Річна процентна ставка ), залежно від мережі. Ставлення Ethereum пропонує близько 3-5% APY, тоді як деякі нові мережі забезпечують вищі доходи.

Підходить для: Інвесторів із середньо- до довгостроковим горизонтом, які утримують токени основних мереж proof-of-stake.

Ризикові розгляди: Основні ризики включають потенційні штрафи за неправильну поведінку валідаторів, волатильність цін на токени під час періодів блокування та змінні ставки винагород. Деякі мережі також накладають періоди розблокування (зазвичай 7-28 днів), протягом яких ваші токени залишаються заблокованими, але не отримують винагород.

Фермерство доходу

Фермерство доходу є більш просунутим підходом до пасивного доходу в Крипто. Ця стратегія передбачає надання ліквідності децентралізованим фінансовим (DeFi) протоколам в обмін на відсоткові виплати та додаткові винагороди токенами.

Як це працює: Внесіть токен пари в ліквідні пулі, які підтримують децентралізовані біржі, кредитні платформи або інші DeFi сервіси. У відповідь ви заробляєте торгові збори та часто додаткові токени як стимули.

Очікувана прибутковість: Доходи можуть коливатися від 5% до понад 100% APY, хоча вищі доходи зазвичай супроводжуються пропорційно вищими ризиками. Прибутковість коливається в залежності від стимулів протоколу, обсягу торгівлі та ринкових умов.

Підходить для: Досвідчених користувачів DeFi, які комфортно почуваються з ризиками смарт-контрактів і активно стежать за своїми позиціями.

Ризикові аспекти: Вразливості смарт-контрактів становлять значний ризик, оскільки експлойти можуть призвести до повної втрати коштів. Тимчасові втрати виникають, коли ціни токенів у вашій парі ліквідності значно розходяться, що може зменшити прибуток. Специфічні для протоколу ризики та високі газові збори на деяких мережах також можуть вплинути на прибутковість.

Крипто Позики

Кредитування забезпечує більш простий шлях до пасивного доходу для тих, хто шукає прогнозовані прибутки. Через різні платформи ви можете утримувати свої крипто активи для позичальників та отримувати виплати відсотків.

Як це працює: Внесіть свої активи на платформи кредитування, які потім позичають їх перевіреним позичальникам. Позики зазвичай є надмірно забезпеченими, щоб захистити кредиторів.

Очікуваний дохід: Більшість платформ для кредитування наразі пропонують 1-8% APY на основні криптовалюти, при цьому стейблкоїни часто генерують вищі доходи, ніж волатильні активи, такі як Bitcoin або Ethereum.

Підходить для: Інвесторів, які усвідомлюють ризики та прагнуть більш передбачуваних доходів без значних технічних знань.

Ризикові фактори: Платформна платоспроможність є основним ризиком, як це продемонстрували кілька гучних крахів кредитних платформ в останні роки. Існує ризик контрагента, якщо позичальники не виконують свої зобов'язання, хоча надмірне забезпечення зменшує цю стурбованість. Ринкова волатильність також може вплинути на вартість забезпечення та стабільність платформи.

Ліквідні пули

Ліквідні пули становлять основу децентралізованих торгових платформ, дозволяючи користувачам торгувати активами без традиційних маркет-мейкерів або книг замовлень.

Як це працює: Ви надаєте рівні значення двох токенів до ліквідного пулу, що дозволяє іншим торгувати між ними. У відповідь ви отримуєте частину торгових зборів, які генерує пул.

Очікувані повернення: Повернення зазвичай складають від 5% до 40% APY для встановлених токенів, з можливими вищими поверненнями для нових або більш волатильних пар. Популярні торгові пари на основних DEX зазвичай пропонують більш стабільні, хоча й нижчі, повернення.

Придатний для: Інвесторів, які комфортно почуваються з механізмами DeFi і готові прийняти ризик одночасного впливу на два різні токени.

Ризикові фактори: Тимчасові збитки є найбільшим ризиком, який виникає, коли ціни токенів відхиляються від їхнього депозитного співвідношення. Вразливості смарт-контрактів, низький обсяг торгівлі в деяких пулах та зміни в управлінні також можуть вплинути на доходність.

Мастерноди

Майстервузли – це спеціалізовані мережеві вузли, які виконують критично важливі функції, що виходять за межі базової валідації транзакцій, включаючи такі функції, як миттєві транзакції, приватні відправлення або голосування з питань управління.

Як це працює: Ви блокуєте значну кількість конкретної криптовалюти та експлуатуєте спеціалізовану серверну інфраструктуру для підтримки мережевих послуг. У відповідь ви отримуєте регулярні винагороди від мережі.

Очікувані доходи: Нагороди за мастерноди зазвичай коливаються від 5% до 20% на рік, хоча витрати на налаштування та технічне обслуговування повинні бути враховані у чистих доходах.

Підходить для: Технічно підкованих інвесторів з значним капіталом, доступним як для придбання токенів, так і для налаштування інфраструктури.

Ризикові міркування: Високі початкові вимоги до інвестицій (часто на суму $10,000+ вартості токенів) створюють значний ризик концентрації. Вимоги до технічної експертизи, постійні витрати на обслуговування та потенційні зміни в мережі, які впливають на структури винагород, додають додаткову складність.

Токени з виплатою дивідендів

Деякі крипто-токени функціонують подібно до акцій, що виплачують дивіденди, розподіляючи частину доходів проекту або інших винагород між утримувачами токенів.

Як це працює: Просто утримуйте кваліфіковані токени в сумісних гаманцях або платформах. Проект автоматично розподіляє винагороди (часто у формі інших токенів) на основі ваших активів.

Очікувані доходи: Віддача варіюється в залежності від прибутковості проекту та моделей розподілу, зазвичай коливається від 2% до 12% на рік.

Підходить для: Інвесторів, які шукають пасивний дохід без технічних вимог, окрім безпечного зберігання токенів.

Ризикові міркування: Виплати безпосередньо пов'язані з продуктивністю проекту та прийняттям токена. Багато дивідендних токенів мають специфічні вимоги до утримування або періоди вестингу. Зміни в управлінні проектом можуть змінити структури дивідендів без попередження.

Роялті NFT

Для творців та художників роялті від NFT пропонують унікальний пасивний дохід, який може приносити прибуток задовго після первинного продажу.

Як це працює: При створенні NFT творці можуть програмувати виплати роялті (зазвичай 5-10%), які автоматично виконуються щоразу, коли їхній NFT змінює власника на підтримуваних торгових майданчиках.

Очікувані доходи: Дуже змінні, повністю залежать від активності торгівлі на вторинному ринку для ваших NFT. Популярні колекції можуть генерувати значні постійні роялті, тоді як менш торговані NFT можуть приносити мінімальні доходи.

Підходить для: Цифрових творців, які прагнуть монетизувати свою роботу поза межами початкових продаж.

Розгляд ризиків: Підтримка ринком виконання роялті варіюється, деякі платформи тепер роблять виплату роялті необов'язковою. Волатильність ринку NFT означає, що потоки доходів від роялті можуть бути непередбачуваними та спорадичними.

Крипто Накопичувальні Рахунки

Крипто ощадні рахунки пропонують, мабуть, найпростіший спосіб заробітку пасивного доходу на цифрових активах.

Як це працює: Внесіть свої активи на централізовану платформу, яка сплачує відсотки на ваші утримування, подібно до традиційних банківських ощадних рахунків, але зазвичай з вищими доходами.

Очікуваний дохід: Основні платформи в даний час пропонують приблизно 1-6% APY на Bitcoin та Ethereum, з вищими ставками для стейблкоїнів (часто 6-12%).

Підходить для: Початківців, які шукають простоту, та тих, хто некомфортно почувається з комплексністю DeFi.

Розглядання ризиків: Централізовані платформи створюють ризик зберігання, оскільки ви повинні довіряти платформі для захисту ваших активів. Регуляторна невизначеність впливає на багатьох постачальників, що потенційно може вплинути на доступність послуг та умови. Страхове покриття значно варіюється між платформами, причому багато з них пропонують обмежений або жодного захисту від неплатоспроможності.

Знаходження вашої стратегії доходу від Крипто

Ідеальний підхід до пасивного доходу залежить від вашої терпимості до ризику, технічної експертизи та зобов'язань за часом. Багато успішних інвесторів у крипто диверсифікують свої інвестиції через кілька стратегій доходу, балансуючи між ризикованими, але більш вигідними варіантами та більш консервативними підходами.

Перш ніж вкладати значний капітал, ретельно досліджуйте кожну платформу, починайте з менших алокацій, щоб протестувати процеси, і будьте в курсі змінюваних ризиків у ландшафті криптовалюти. Можливості пасивного доходу в криптовалюті продовжують розширюватися, пропонуючи привабливі альтернативи традиційним інвестиційним доходам для тих, хто готовий орієнтуватися в пов'язаних складнощах.