10 причин порушення кримінальної справи після P2P-обміну на картку 🔍

Здається, P2P-обмін крипти на рублі — легкі гроші. Але ні. Багато хто серйозно влип. Ось що насправді відбувається:

1. Отримання грошей від жертв шахрайства 🚨

Шахраї обманюють людей. Потім виводять вкрадене через вас.

Москва, 2023: Дівчина продала USDT за 500 тис. Виявилося — гроші пенсіонерки. Ось тобі й стаття 174 КК РФ. Відмивання.

2. Фальшиві купюри при готівкових угодах 💸

СПб, 2022: Хлопець віддав BTC за готівку. 1,2 мільйона. Частина купюр — фальшивка. Справа порушена, стаття 186.

3. Відміна платежу після угоди 🔄

Єкатеринбург, 2024: Обмінник втратив 2 BTC. Покупець відкликав платіж через банк. Типу "несанкціонована операція". А крипта вже полетіла.

4. Платежі з карт "дропів" 🎭

Ростов, 2023: Студент отримав 300 тисяч з карти наркоторговців. Рахунок заблокували. Стаття 210 — організована злочинна група. Жорстко.

5. Обвинувачення в незаконній обмінній діяльності 📊

Казань, 2022: Арбітражив курси? Не пощастило. Визнали "нелегальним обмінником". Стаття 171 — незаконне підприємництво.

6. Зв'язок з "обнальщиками" 💰

Краснодар, 2023: Фірма-однодневка перевела 8 млн за USDT. Виглядає, що все нормально... А потім стаття 174.1 — легалізація кримінальних доходів.

7. Хибні заяви від контрагентів 📝

Новосибірськ, 2024: Відправив BTC. А покупець у поліцію: "Нічого не отримував". І ось уже стаття 159.

8. Використання вкрадених карт 💳

Воронеж, 2023: Дівчина продала USDT. Отримала 400 тисяч. З вкраденої картки, як з'ясувалося. Стаття 158.

9. Угоди з іноземними особами під санкціями 🌍

Москва, 2024: Обмінник провів угоду з американцем. Здається, нічого такого. А тут стаття 193.1 — порушення валютного контролю.

10. "Сливи" через криптовалютні чати 💬

Самара, 2023: Чоловік продав USDT якогось чувака з чату. Через місяць — обшук. Гроші виявилися від кіберзлочинців.

Як знизити ризики? 🛡️

• Працюйте тільки з перевіреними людьми 🤝
• Перевіряйте, звідки гроші ✅
• Зберігайте скріншоти всього 📸
• Не тримайте багато на картах 🏦
• На допиті мовчіть без юриста 👨‍⚖️

До 2025 року копи якось зовсім завзято взялися за P2P. Використовують якісь нові методи фінмоніторингу. Особливо пильно стежать за переказами між криптою та звичайними грошима. Не дуже зрозуміло, як вони все це відстежують, але факт. 🔍

Розкажіть свою історію — врятуйте інших! 🌕