Коригування процентної ставки Федеральною резервною системою (ФРС) може спричинити величезні зміни в русі глобальних фінансів, це зовсім не проста ринкова пастка. Оглядаючи економічні цикли останніх років, ми можемо легко помітити глибокий вплив політики процентних ставок на ринок.

Протягом пандемії 2020 року, заходи Федеральної резервної системи (ФРС) зі зниження процентних ставок суттєво підвищили довіру до ринку, акції США відскочили від низького рівня, а акції Китаю піднялися з 2650 пунктів до 3700 пунктів. У цей період посилився намір підприємств до розширення, довіра споживачів повернулася, а економіка продемонструвала позитивну динаміку.

Однак наприкінці 2021 року, після сигналу про підвищення процентної ставки від Федеральної резервної системи (ФРС), фондовий ринок A швидко впав з 3700 пунктів до 2900 пунктів, втративши 800 пунктів всього за чотири місяці. Протягом усього циклу підвищення процентних ставок економічне зростання зазнавало тиску, і всі сторони загалом скорочували витрати.

У вересні 2024 року Федеральна резервна система (ФРС) знову перейшла до зниження процентної ставки, Китай миттєво наслідував, що спричинило "924 ринок" на фондовому ринку A - зростання на 1000 пунктів за шість торгових днів. Це ще раз довело величезний вплив політики процентної ставки ФРС на глобальні фінансові ринки.

Наразі, від останнього зниження процентної ставки минуло 9 місяців, і ринок загалом очікує, що Федеральна резервна система (ФРС) знову вжене заходів. Китай, ймовірно, запровадить супутні політики у відповідь. Хоча важко відтворити тисячопунктовий сплеск, але подібне до тривалої корекції з червня по серпень цього року цілком можна очікувати. Галузеві експерти прогнозують, що з кінця вересня до початку жовтня A-акції можуть розпочати новий етап зростання, а в найближчі два-три роки економіка має шанс на відновлення, загальна ситуація помітно покращиться.

Для інвесторів нині ключовим є вловити переломний момент великого циклу, а не надмірно зосереджуватися на короткострокових коливаннях. Зниження процентної ставки Федеральною резервною системою (ФРС) може стати важливим сигналом для економічного розвороту. Розумним кроком буде заздалегідь підготуватися, чекаючи на старт ринку.

Інвестори повинні уважно стежити за тенденціями в популярних секторах і відбирати якісні цінні папери. Також важливо зберігати раціональність і уникати сліпого слідування певним спекулятивним концепціям. У поточних ринкових умовах, користуючись можливостями, також слід звертати увагу на управління ризиками, адже створення збалансованого інвестиційного портфеля є ключем до довгострокового успіху.