Lloyds та Aberdeen використовують токенізовані активи як забезпечення для FX вперше у Великій Британії

Група Lloyds Banking та Aberdeen Investments завершили перші у Великій Британії FX угоди, забезпечені токенізованими реальними активами, у пілотному проекті з Archax.

Група банків Lloyds та Aberdeen Investments об'єдналися з регульованою у Великобританії криптобіржею Archax для проведення пілотних FX-угод, використовуючи токенізовані реальні активи в якості застави, повідомляє Bloomberg у понеділок.

У першій для Великої Британії угоді використано токени з важелем, що представляють як грошовий ринок Aberdeen (tMMF), так і британські облігації. Ці токени були випущені, передані та надійно зберігалися через Archax на блокчейні Hedera Hashgraph.

Згідно з Пітером Лефтом, керівником цифрових фінансів у Lloyds, пілотний проект має на меті продемонструвати, що цифрові активи можуть використовуватися як забезпечення в реальних фінансових транзакціях без необхідності створення нових правових структур.

"Цифрові активи можуть використовуватися на регульованих фінансових ринках відповідно до існуючих правових рамок тут, у Великій Британії," сказав він у заяві, додавши, що використання технології блокчейн дозволяє підвищити ефективність забезпечення та зменшити операційні тертя.

Пілотний проект Lloyds-Aberdeen є частиною ширшої тенденції модернізації систем забезпечення з використанням блокчейну та токенізації. Кілька великих установ запустили подібні проекти, спрямовані на покращення швидкості, прозорості та ефективності передачі забезпечення.

Наприкінці 2023 року J.P. Morgan співпрацював з BlackRock та Barclays через свою платформу Onyx Digital Assets, щоб полегшити передачу токенізованих акцій грошового ринку для використання в якості застави в торгівлі деривативами. Транзакція, яка була завершена за лічені хвилини, а не дні, продемонструвала драматичні операційні переваги, які можливі завдяки блокчейн-інфраструктурі.

У жовтні минулого року Finality, підтримуваний великими банками Великобританії, включаючи Lloyds, Santander та UBS, запустив пілотний проект платформи на базі блокчейну для можливості внутрішньоденного розрахунку маржинальних вимог із використанням токенізованих коштів центрального банку. Ця система використовує цифрові токени, які представляють фактичні кошти центрального банку, що зберігаються через омнібусний рахунок у Банку Англії.

По всьому світу подібні ініціативи набирають обертів. Нещодавно центральний банк Сінгапуру співпрацював з ISDA та Ant International, щоб протестувати використання токенізованих банківських зобов'язань та депозитів для міжнародного FX-розрахунку, демонструючи, як інструменти на основі блокчейну можуть спростити міжнародні фінансові потоки.