Нігерія незабаром може бути виключена зі сірого списку Групи дій фінансового моніторингу (FATF) через своє рішення класифікувати віртуальні активи та інвестиційні контракти як цінні папери відповідно до Закону про інвестиції та цінні папери (ISA) 2025, повідомляє Bloomberg.
Знакове законодавство, підписане президентом Болою Ахмедом Тінубу, має на меті вирішити проблеми шахрайства у сфері цифрових активів, водночас заохочуючи довіру та інновації у технологіях блокчейн. Завдяки новому законодавству Нігерія зайняла позицію лідера цифрових фінансів в Африці.
Нові закони вирішують недоліки в AML та CTF, що призвело до включення Нігерії до сірого списку FATF
У важливому юридичному зсуві нігерійські законодавці визнали криптовалюти цінними паперами. Президент Нігерії, Бола Тінубу, нещодавно додав цифрові активи до Закону про інвестиції та цінні папери (ISA) 2025 року, який скасовує Закон про інвестиції та цінні папери № 29 2007 року. Згідно з повідомленнями Forbes Africa та місцевого нігерійського інформаційного агентства Business Day, новий закон про капітальні ринки Нігерії офіційно класифікує криптовалюту та інші віртуальні активи як цінні папери вперше. Очікується, що ця важлива законодавча ініціатива забезпечить більшу прозорість і збільшить інвестиції, а також має на меті боротьбу з шахрайською діяльністю в цій сфері, сприяючи довірі та інноваціям у галузі.
Нігерія прийняла нове законодавство після того, як зіткнулася з багаторічною регуляторною невизначеністю та напруженістю між її урядом і криптосектором, що розвивається. 1 лютого 2021 року, підтриманий занепокоєнням щодо відмивання грошей, фінансування тероризму та відсутності захисту прав споживачів, Центральний банк Нігерії (CBN) видав директиву, яка забороняє фінансовим установам сприяти криптовалютним транзакціям. Повна заборона викликала обурення громадськості, особливо серед технічно підкованої молоді країни, яка все частіше звертається до криптовалюти як до альтернативного засобу заощадження на тлі високої інфляції, економічної нестабільності та невизначеності
Незважаючи на заборонний указ уряду, Нігерія стала найбільшим ринком криптовалют в Африці за обсягом торгівлі, оскільки громадяни, спроваджені необхідністю, постійно знаходили креативні способи обійти урядові обмеження через р2р (P2P) торгівлю. Постійні вимоги та зростаюча глобальна популярність цифрових активів змусили уряд переглянути свою позицію, що завершилося ухваленням ISA 2025.
Оцінюючи ISA 2025 та виступаючи перед журналістами в Абуджі 9 квітня 2025 року, доктор Емомотімі Агама, генеральний директор Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), підкреслює важливість нового закону для вирішення проблем боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF), які призвели до включення Нігерії до сірого списку FAFT у лютому 2023 року. Якщо країна внесена до сірого списку FATF, вона піддається посиленому контролю з боку міжнародних органів через прогалини або недоліки у фінансовому нагляді
Під час своїх зауважень доктор Аґама сказав:
«Вам може бути цікаво знати, що питання AML-CFT стало причиною нашого включення до сірого списку.»
Додавання;
“Включення цього закону сьогодні надає нам можливість вийти з цього сірого списку, і це дуже критично для міжнародної спільноти. Ми говоримо світові, що готові до бізнесу та захистити кожен бізнес, який працює в Нігерії.”
Зняття заборон на криптовалюти
У грудні 2022 року Центральний банк Нігерії (CBN) опублікував суворі рекомендації для банків і фінансових установ, які відкривають крипторахунки. Рекомендації були опубліковані після того, як CBN зняв заборону на операційні рахунки банків для постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Тоді CNB визнав необхідність переглянути свою політику 2021 року, заявивши:
“Однак поточні глобальні тенденції показують, що є потреба регулювати діяльність постачальників послуг віртуальних активів (VASPs), до яких відносяться криптовалюти та криптоактиви.”
Лише через кілька днів після того, як CBN оголосив всеосяжну заборону для банків на співпрацю з криптовалютою, CBN переглянув свої обмеження щодо банків, які сприяють криптографічним транзакціям. Після майже дворічної всеосяжної заборони на участь банків у цифрових валютах, CBN пом’якшив свої обмеження, дозволивши криптовалютним компаніям відкривати банківські рахунки в нігерійських банках. Нігерія має один з найвищих рівнів прийняття криптовалюти і змусила CBN переглянути свою позицію щодо цифрових активів.
Приведення криптовалют під контроль SEC
Згідно з повідомленнями Forbes, "новий закон забезпечує давно очікувану регуляторну ясність, підпорядковуючи Постачальників Послуг Віртуальних Активів (VASPs), Операторів Цифрових Активів (DAOPs) та Біржі Цифрових Активів під безпосереднім наглядом Комісії з цінних паперів і бірж (SEC)."
«Регулювання приносить ясність і підтверджує внесок цифрових активів на нігерійський капітальний ринок.»
Адесина додає:
«Закон, ймовірно, приверне великих гравців у глобальній індустрії для безпосередньої участі шляхом створення фізичної присутності на найбільшому крипто-ринку Африки. Нарешті, це також розширить використання токенізації, заснованої на традиційних активах, та інтенсифікує інтерес серед молодого населення.»
Доктор Агама пояснив, що включення регулювання цифрових активів до ISA, 2025 пропонує спосіб вийти з сірого списку. У своєму виступі Агама сказав:
"Проблема AML CFT стала причиною нашого включення до сірого списку; включення цього закону надає нам можливість вийти з цього сірого списку, і це є дуже критично важливим для міжнародної спільноти."
Доктор Ага́ма ще раз підкреслив чітке послання до світової спільноти, що Нігерія готова до бізнесу і має заходи для захисту легітимних бізнес-підприємств. Як директор Генеральної комісії з цінних паперів і фондового ринку, доктор Ага́ма прокоментував:
“SEC тепер має можливість жорстко контролювати такі організації. Ми закликаємо всіх у цій сфері підпорядкуватися регулюванню для отримання дозволу.”
Застереження: Ця стаття надається виключно для інформаційних цілей. Вона не є пропозицією або наміром бути використаною як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Нігерія готується залишити «сірий список» Групи з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей завдяки своїм новим і надійним регуляціям Крипто...
Нігерія незабаром може бути виключена зі сірого списку Групи дій фінансового моніторингу (FATF) через своє рішення класифікувати віртуальні активи та інвестиційні контракти як цінні папери відповідно до Закону про інвестиції та цінні папери (ISA) 2025, повідомляє Bloomberg.
Знакове законодавство, підписане президентом Болою Ахмедом Тінубу, має на меті вирішити проблеми шахрайства у сфері цифрових активів, водночас заохочуючи довіру та інновації у технологіях блокчейн. Завдяки новому законодавству Нігерія зайняла позицію лідера цифрових фінансів в Африці.
Нові закони вирішують недоліки в AML та CTF, що призвело до включення Нігерії до сірого списку FATF
У важливому юридичному зсуві нігерійські законодавці визнали криптовалюти цінними паперами. Президент Нігерії, Бола Тінубу, нещодавно додав цифрові активи до Закону про інвестиції та цінні папери (ISA) 2025 року, який скасовує Закон про інвестиції та цінні папери № 29 2007 року. Згідно з повідомленнями Forbes Africa та місцевого нігерійського інформаційного агентства Business Day, новий закон про капітальні ринки Нігерії офіційно класифікує криптовалюту та інші віртуальні активи як цінні папери вперше. Очікується, що ця важлива законодавча ініціатива забезпечить більшу прозорість і збільшить інвестиції, а також має на меті боротьбу з шахрайською діяльністю в цій сфері, сприяючи довірі та інноваціям у галузі.
Нігерія прийняла нове законодавство після того, як зіткнулася з багаторічною регуляторною невизначеністю та напруженістю між її урядом і криптосектором, що розвивається. 1 лютого 2021 року, підтриманий занепокоєнням щодо відмивання грошей, фінансування тероризму та відсутності захисту прав споживачів, Центральний банк Нігерії (CBN) видав директиву, яка забороняє фінансовим установам сприяти криптовалютним транзакціям. Повна заборона викликала обурення громадськості, особливо серед технічно підкованої молоді країни, яка все частіше звертається до криптовалюти як до альтернативного засобу заощадження на тлі високої інфляції, економічної нестабільності та невизначеності
Незважаючи на заборонний указ уряду, Нігерія стала найбільшим ринком криптовалют в Африці за обсягом торгівлі, оскільки громадяни, спроваджені необхідністю, постійно знаходили креативні способи обійти урядові обмеження через р2р (P2P) торгівлю. Постійні вимоги та зростаюча глобальна популярність цифрових активів змусили уряд переглянути свою позицію, що завершилося ухваленням ISA 2025.
Оцінюючи ISA 2025 та виступаючи перед журналістами в Абуджі 9 квітня 2025 року, доктор Емомотімі Агама, генеральний директор Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), підкреслює важливість нового закону для вирішення проблем боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF), які призвели до включення Нігерії до сірого списку FAFT у лютому 2023 року. Якщо країна внесена до сірого списку FATF, вона піддається посиленому контролю з боку міжнародних органів через прогалини або недоліки у фінансовому нагляді
Під час своїх зауважень доктор Аґама сказав:
«Вам може бути цікаво знати, що питання AML-CFT стало причиною нашого включення до сірого списку.»
Додавання;
“Включення цього закону сьогодні надає нам можливість вийти з цього сірого списку, і це дуже критично для міжнародної спільноти. Ми говоримо світові, що готові до бізнесу та захистити кожен бізнес, який працює в Нігерії.”
Зняття заборон на криптовалюти
У грудні 2022 року Центральний банк Нігерії (CBN) опублікував суворі рекомендації для банків і фінансових установ, які відкривають крипторахунки. Рекомендації були опубліковані після того, як CBN зняв заборону на операційні рахунки банків для постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Тоді CNB визнав необхідність переглянути свою політику 2021 року, заявивши:
“Однак поточні глобальні тенденції показують, що є потреба регулювати діяльність постачальників послуг віртуальних активів (VASPs), до яких відносяться криптовалюти та криптоактиви.”
Лише через кілька днів після того, як CBN оголосив всеосяжну заборону для банків на співпрацю з криптовалютою, CBN переглянув свої обмеження щодо банків, які сприяють криптографічним транзакціям. Після майже дворічної всеосяжної заборони на участь банків у цифрових валютах, CBN пом’якшив свої обмеження, дозволивши криптовалютним компаніям відкривати банківські рахунки в нігерійських банках. Нігерія має один з найвищих рівнів прийняття криптовалюти і змусила CBN переглянути свою позицію щодо цифрових активів.
Приведення криптовалют під контроль SEC
Згідно з повідомленнями Forbes, "новий закон забезпечує давно очікувану регуляторну ясність, підпорядковуючи Постачальників Послуг Віртуальних Активів (VASPs), Операторів Цифрових Активів (DAOPs) та Біржі Цифрових Активів під безпосереднім наглядом Комісії з цінних паперів і бірж (SEC)."
Нігерійський фінансовий аналітик Олуміде Аджінас розповів Forbes Africa, підкреслюючи важливість цього законодавства, заявивши:
«Регулювання приносить ясність і підтверджує внесок цифрових активів на нігерійський капітальний ринок.»
Адесина додає:
«Закон, ймовірно, приверне великих гравців у глобальній індустрії для безпосередньої участі шляхом створення фізичної присутності на найбільшому крипто-ринку Африки. Нарешті, це також розширить використання токенізації, заснованої на традиційних активах, та інтенсифікує інтерес серед молодого населення.»
Доктор Агама пояснив, що включення регулювання цифрових активів до ISA, 2025 пропонує спосіб вийти з сірого списку. У своєму виступі Агама сказав:
"Проблема AML CFT стала причиною нашого включення до сірого списку; включення цього закону надає нам можливість вийти з цього сірого списку, і це є дуже критично важливим для міжнародної спільноти."
Доктор Ага́ма ще раз підкреслив чітке послання до світової спільноти, що Нігерія готова до бізнесу і має заходи для захисту легітимних бізнес-підприємств. Як директор Генеральної комісії з цінних паперів і фондового ринку, доктор Ага́ма прокоментував:
“SEC тепер має можливість жорстко контролювати такі організації. Ми закликаємо всіх у цій сфері підпорядкуватися регулюванню для отримання дозволу.”
Застереження: Ця стаття надається виключно для інформаційних цілей. Вона не є пропозицією або наміром бути використаною як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.