1. Solana Chính Thức Đặt Cọc

Nền tảng: Mạng Solana
Lợi suất: Lợi suất hàng năm dao động từ 6% đến 8%, tùy thuộc vào hiệu suất của nhà xác thực được chọn.
Các nhóm áp dụng: Không cần chọn các nhóm cụ thể; staking được thực hiện trực tiếp thông qua ví Solana.
Chu kỳ Sinh lợi: Phần thưởng được phân phối tự động mỗi hai kỷ nguyên (xấp xỉ mỗi hai ngày).

Ưu điểm:

• Quy trình đặt cược đơn giản và an toàn, lý tưởng cho người giữ lâu dài.
• Không phụ thuộc vào các nền tảng có bên thứ ba, đảm bảo tính minh bạch cao qua ví chính thức.

Nhược điểm:

• Thanh khoản hạn chế; việc rút SOL đòi hỏi một thời gian chờ.
• Hiệu suất của người xác thực có thể ảnh hưởng đến phần thưởng.

2. Sàn giao dịch Gate

Nền tảng: Sàn giao dịch Gate
Lợi suất: Lợi nhuận hàng năm dao động từ 6% đến 8%.
Các Bể Áp Dụng: Lựa chọn Người xác minh được tự động hóa dựa trên chiến lược nền tảng. Không cần lựa chọn thủ công.

Ưu điểm:

• Dễ sử dụng và đáng tin cậy, lý tưởng cho người dùng không quen với các khía cạnh kỹ thuật.
• Không yêu cầu tối thiểu về việc gửi tiền, có thể truy cập cho nhà đầu tư mọi quy mô.

Nhược điểm:

• Một nền tảng tập trung nơi người dùng không hoàn toàn kiểm soát tài sản đã đặt cược của mình, đây là nguy cơ của nền tảng.
• Khả năng đặt cược hạn chế; việc rút tiền có thể bị hạn chế.

Biện pháp bảo mật:

• Quỹ bảo hiểm và dự trữ rủi ro để giảm thiểu các sự cố an ninh tiềm ẩn.
• Chính sách KYC và AML nghiêm ngặt đảm bảo môi trường giao dịch an toàn.
• Kiểm thử an ninh định kỳ và kiểm toán bên thứ ba để xác định và sửa chữa các lỗ hổng.

3. Lido

Nền tảng: Lido (Nền tảng Stake Cross-Chain)
Lợi suất: Lợi nhuận hàng năm khoảng 7%.
Các Hồ Bơi Áp Dụng: Lido cung cấp việc đặt cược SOL và phát hành mã thông báo stSOL, có thể được sử dụng trong các giao protocole DeFi.
Vòng Đầu Tư: Các token stSOL có sẵn ngay lập tức để sử dụng trên các nền tảng DeFi khác, đảm bảo tính thanh khoản cao.

Ưu điểm:

• Việc giữ stSOL cho phép người dùng kiếm được lợi suất bổ sung trên các nền tảng DeFi khác.
• Độ linh hoạt cao, phù hợp với nhà đầu tư cần tính thanh khoản.

Nhược điểm:

• Ngoài phần thưởng staking, các nền tảng DeFi mang theo những rủi ro như lỗ hổng hợp đồng thông minh và vấn đề về thanh khoản.
• Giá trị của stSOL có thể biến động mạnh trong thị trường biến động.

Bảo mật:

• Lido luôn xếp hạng cao về TVL trên nhiều chuỗi, đặc biệt là Ethereum.
• Hoạt động một mô hình lựa chọn người xác minh phi tập trung để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo lợi nhuận đặt cược ổn định.

4. Serum

Nền tảng: Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)
Lợi suất: Lợi nhuận hàng năm dao động từ 10% đến 30%, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch và tính thanh khoản.
Các hồ bơi áp dụng: Người dùng có thể cung cấp SOL và các token khác (ví dụ, USDT, USDC, ETH) vào các hồ bơi thanh khoản và nhận phần thưởng.
Chu kỳ thu nhập: Các phần thưởng được cập nhật trong thời gian thực và điều chỉnh động dựa trên khối lượng giao dịch và tính thanh khoản.

Ưu điểm:

• Cung cấp thanh khoản trên một nền tảng phi tập trung, tránh được các hạn chế tập trung.
• Giao dịch nhanh do khả năng xử lý cao của Solana; nhà cung cấp thanh khoản có thể kiếm được nhiều hơn phí.

Nhược điểm:

• Lợi nhuận có thể không ổn định do sự biến động trong khối lượng giao dịch.
• Biến động giá token có thể ảnh hưởng đến thu nhập của pool.

Bảo mật:

• Serum có hiệu suất TVL mạnh mẽ và quản lý thanh khoản nghiêm ngặt trong hệ sinh thái Solana.
• Hoạt động dưới cơ chế giao dịch hoàn toàn phi tập trung, với nhiều đợt kiểm toán của bên thứ ba.
• Đặc điểm có sổ đặt hàng trên chuỗi và quản lý hồ bơi thanh khoản minh bạch để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ quỹ người dùng.

5. Raydium

Nền tảng: AMM (Người tạo thị trường tự động) & Các hồ chứa thanh khoản
Lợi suất: APY dao động từ khoảng 10% đến 25%, chủ yếu phụ thuộc vào thanh khoản và khối lượng giao dịch.
Các Pool Áp dụng: Người dùng phải cung cấp ít nhất hai mã token (ví dụ, SOL/USDT, SOL/USDC) để tham gia staking.
Vòng Đầu Tư: Phần thưởng được phân phối ngay lập tức thông qua các hồ bơi thanh khoản của Raydium.

Ưu điểm:

• Cung cấp APY cao; phù hợp cho người dùng có tài sản dễ dàng chuyển đổi.
• Phí giao dịch thấp và hệ sinh thái Solana cung cấp tốc độ giao dịch nhanh và tính thanh khoản mạnh mẽ.

Nhược điểm:

• Dễ mất vị thế do rủi ro trượt giá trong biến động thị trường.
• Số lượng thanh khoản không đủ hoặc khối lượng giao dịch thấp có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận.

Bảo mật:

• Raydium vận hành một nền tảng AMM ổn định trên Solana với hiệu suất TVL nhất quán.
• Nền tảng sử dụng cơ chế tạo lập thị trường tự động kết hợp với việc kiểm định bảo mật nghiêm ngặt và các biện pháp quản lý rủi ro.
• Tài sản được bảo vệ đầy đủ trong quá trình giao dịch bằng cách phân tán rủi ro hồ chứa thanh khoản.

6. Giao thức Tulip

Nền tảng: Giao protocole cho vay
Yêu cầu Staking:
Tulip là một giao thức cho vay trên Solana cho phép người dùng gửi SOL và các tài sản khác (ví dụ, USDC, USDT) để kiếm lãi suất. Không giống như việc giao dịch thông thường, người dùng không cần tương tác với người stakeholder khác mà thay vào đó gửi tài sản vào Tulip để nhận phần thưởng.
Lợi suất: APY dao động từ khoảng 6% đến 15%, tùy thuộc vào loại tài sản và nhu cầu thị trường.
Chu kỳ sinh lợi: Lãi suất được phân phối hàng ngày hoặc hàng tháng dựa trên điều kiện thị trường.

Ưu điểm:

• Không cần staking ngang hàng; người dùng có thể kiếm thu nhập passively chỉ bằng cách gửi tiền tài sản.
• Cung cấp thu nhập lãi suất ổn định, lý tưởng cho nhà đầu tư dài hạn.
• Quy trình đặt cọc đơn giản và thân thiện với người dùng.

Nhược điểm:

• Rủi ro cho vay: Khi giao thức Tulip dựa vào thị trường cho vay, nếu người vay không trả nợ, tài sản gửi có thể gặp nguy hiểm.
• Rủi ro hợp đồng thông minh: Giao thức Tulip phụ thuộc vào các hợp đồng thông minh, mang theo những rủi ro kỹ thuật bẩm sinh. Các lỗ hổng hoặc cuộc tấn công vào các hợp đồng thông minh có thể dẫn đến mất tài sản.

7. Orca (SOL/USDC Whirlpool)

Nền tảng: AMM & Hồ chứa thanh khoản
Yield: APY dao động từ khoảng 8% đến 15%; phù hợp cho các hồ bơi thanh khoản tập trung ít lệch giá.
Các Pools áp dụng: Cung cấp thanh khoản cho các cặp như SOL/USDC.
Chu kỳ Thu nhập: Phần thưởng được phân phối trong thời gian thực và có thể được theo dõi bất kỳ lúc nào.

Ưu điểm:

• Hỗ trợ các phạm vi giá tùy chỉnh, giúp phù hợp cho quản lý thanh khoản tích cực.
• Giao dịch ít trượt giá, lý tưởng cho việc đổi stablecoin.

Nhược điểm:

• Yêu cầu kỹ năng quản lý thanh khoản mạnh mẽ, điều này khiến nó ít phù hợp với người mới bắt đầu.
• Rủi ro thanh khoản vẫn tồn tại, đặc biệt là trong thời gian biến động thị trường cao.

8. Mango Markets

Nền tảng: Giao dịch phi tập trung & Cho vay
Lợi suất: APY dao động từ khoảng 8% đến 20%, tùy thuộc vào việc cung cấp thanh khoản.
Nhóm áp dụng: Người dùng có thể kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp thanh khoản cho các tài sản như SOL, USDT và USDC.
Chu kỳ sinh lời: Phần thưởng được tạo ra từ các khoản phí giao dịch và lãi suất từ thị trường cho vay, và có sẵn bất kỳ lúc nào.

Ưu điểm:

• Cung cấp giao dịch đòn bẩy, có thể tăng cường lợi nhuận.
• Hoàn toàn phi tập trung, nó cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát tài sản của họ.

Nhược điểm:

• Giao dịch đòn bẩy mang theo rủi ro cao, đặc biệt là trong điều kiện thị trường biến động.
• Liquidity thấp có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận dự kiến.

Bảo mật:

• Là một nền tảng giao dịch và cho vay phi tập trung trong hệ sinh thái Solana, Mango Markets duy trì một chiến lược TVL mạnh mẽ và kiểm soát rủi ro. Nó sử dụng quản trị phân tán, nhiều cuộc kiểm tra an ninh, và các cơ chế giảm rủi ro để bảo vệ quỹ trong quá trình giao dịch đòn bẩy và cho vay.

9. Saber

Nền tảng: Tập trung vào hồ bơi thanh khoản stablecoin
Năng suất: APY dao động từ khoảng 5% đến 15%, bị ảnh hưởng bởi tính thanh khoản và khối lượng giao dịch.
Các Pool Áp Dụng: Chủ yếu là các pool stablecoin (ví dụ, USDC, USDT).
Vòng Đầu Tư: Phần thưởng được phân phối thông qua phí giao dịch và khai thác thanh khoản, và được cập nhật ​​tại thời điểm thực.

Ưu điểm:

• Lợi nhuận ổn định, phù hợp với nhà đầu tư ít rủi ro.
• Cung cấp một nguồn lợi suất đáng tin cậy cho những người giữ lâu dài.

Nhược điểm:

• Tiềm năng thu nhập hạn chế nếu thanh khoản không đủ.
• Biến động thị trường vẫn có thể ảnh hưởng đến tổng lợi suất, mặc dù ổn định tương đối.

10. Marinade Finance (mSOL)

Nền tảng: SOL Staking
Lợi suất: Lợi suất cơ bản khoảng 7%-8%, với lợi suất DeFi bổ sung (+10%-15%) thông qua việc giao dịch LP mSOL/USDC.
Các pool áp dụng: mSOL có thể được sử dụng trong các pool thanh khoản, đặc biệt là trên các nền tảng DeFi.
Chu kỳ lợi nhuận: Phần thưởng được phân bổ liên tục và người dùng có thể rút tiền linh hoạt.

Ưu điểm:

• Tự động chọn các nút xác thực tốt nhất.
• Hỗ trợ rút lợi nhuận ngay lập tức, điều này khiến nó trở thành lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư linh hoạt.

Nhược điểm:

• Người dùng cần theo dõi các hồ bơi DeFi và rủi ro thanh khoản.

11. Jito (jitoSOL)

Nền tảng: Staking Solana tối ưu hóa MEV
Lợi suất: APY từ 7% đến 8% cộng thêm phần thưởng MEV bổ sung (+1% đến 3%).
Các Pool Áp Dụng: Phù hợp cho người giữ lâu dài.
Chu kỳ sinh lời: Phần thưởng được phân phối định kỳ.

Ưu điểm:

• Tối ưu hóa cho việc thu về Giá trị Có thể Tối đa (MEV), mang lại lợi suất bổ sung.
• Ổn định và phù hợp cho người giữ lâu dài.

Nhược điểm:

• Không hấp dẫn cho nhà đầu tư ngắn hạn.

Kết luận

Việc lựa chọn dự án staking hoặc DeFi phù hợp phụ thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro, nhu cầu thanh khoản và kỳ vọng thu nhập. Staking chính thức của Solana và sàn giao dịch Gate là những lựa chọn đáng tin cậy cho những người tìm kiếm lợi nhuận ổn định và rủi ro thấp. Trong khi đó, các nền tảng DeFi như Raydium và Serum mang đến cơ hội hấp dẫn hơn cho những người sẵn lòng chấp nhận rủi ro cao để có thể đạt được lợi nhuận lớn hơn.