Посібник з Flash Loan на Aave

Що таке Flash Loan?

Flash loan — це суттєва інновація в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi). Вона дозволяє отримувати короткострокові незабезпечені позики, які раніше не були доступні у традиційних фінансах. Flashloan-механізм працює через смартконтракти та триває лише протягом одного блоку транзакцій.

Основний принцип flash loan полягає у можливості взяти позику криптовалюти без попереднього забезпечення. Позичальник зобов’язаний повернути всю суму разом із відсотками у тому ж блоці транзакції. Якщо цього не відбувається, смартконтракт автоматично скасовує операцію й повертає кошти кредитору. Атомарність транзакції захищає кредиторів навіть без застави.

Flashloan особливо підходять для швидких торгових стратегій і арбітражу. Трейдери використовують різницю цін на різних платформах, купуючи й продаючи активи одночасно та отримуючи прибуток, який неможливий із традиційними кредитами. Наприклад, трейдер знаходить токен дешевше на одній платформі, бере flashloan для купівлі, продає на іншій дорожче, повертає позику з відсотками й залишає різницю собі — усе в межах однієї транзакції.

Для використання flash loan необхідно створити смартконтракт із чітко прописаними інструкціями: процес позичання, погашення, розрахунок відсотків та комісій. Aave став першою платформою, яка впровадила flashloan у DeFi, скасувавши вимогу надмірного забезпечення.

Flashloan використовують принцип атомарності Ethereum: транзакція або виконується повністю, або не відбувається. Це дозволяє протоколам DeFi, зокрема Aave, надавати позики без застави. Позичальник не надає забезпечення, але повинен внести кошти у пул ліквідності та сплатити комісію 0,09% від суми позики.

Як створити Flash Loan на Aave

Створення flashloan у протоколі Aave — це поетапний процес: потрібно налаштувати середовище розробки, інсталювати необхідні інструменти й розгорнути смартконтракти. Цей посібник детально описує кожен крок для виконання flashloan у мережі Aave.

Перший крок — налаштування середовища розробки. Можна обрати Truffle або Remix — обидва інструменти з відкритим кодом, які підходять для роботи з flashloan на Aave. Remix IDE працює прямо у браузері й дозволяє писати та розгортати смартконтракти Solidity. Користувач переходить на сайт Remix Online IDE та погоджується з умовами.

Для підключення до блокчейну Ethereum потрібен MetaMask — це розширення браузера, яке виконує роль гаманця і шлюзу до децентралізованих застосунків. Встановлення відбувається через сайт MetaMask, завантаження розширення та створення нового гаманця з надійним паролем. Користувач отримує 12-слівну секретну фразу для відновлення, яку потрібно зберегти офлайн, адже вона дає повний доступ до гаманця та активів.

На етапі створення смартконтракту треба розробити кілька файлів Solidity, які забезпечують виконання flashloan. У Remix IDE створюють шість основних контрактів: FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol і Withdrawable.sol. В кожен файл вставляють код із документації Aave, основний контракт зазвичай ініціює запит, наприклад, на 1 Dai.

Поповнення MetaMask-гаманця — обов’язковий крок, хоча ці кошти не є заставою. Користувачі вносять активи у пул ліквідності Aave для підтримки екосистеми. Для тестування достатньо 0,01 ETH.

Розгортання контракту починається з перемикання мережі MetaMask із Ethereum Mainnet на тестову мережу та увімкнення її в налаштуваннях. Після вставлення коду з GitHub Aave у файли Solidity контракти компілюють обраною версією компілятора Solidity. Для коректної роботи середовище змінюють із JavaScript VM на Injected Web3, після чого підтверджують транзакцію розгортання у MetaMask.

Для фінансування flashloan MetaMask підключають до інтерфейсу пулу ліквідності Aave. Користувачі вносять ETH у пул, далі беруть у борг Dai чи іншу криптовалюту. Для створення ліквідності потрібно підтвердити кілька транзакцій у MetaMask.

Виконання flashloan-контракту — заключний етап. У Remix IDE обирають вкладку розгорнутих контрактів, копіюють адресу контракту, вводять її разом із адресою Dai у тестовій мережі у відповідне поле й ініціюють flashloan натисканням кнопки "Flash Loan".

Чи можна виконати Flash Loan без програмування?

Flash loan доступні не лише розробникам, а й користувачам без навичок програмування. Aave пропонує повну документацію та навчальні матеріали, які дозволяють запускати flashloan-транзакції за покроковими інструкціями та з використанням готових фрагментів коду.

Користувач може виконати flash loan, просто копіюючи та вставляючи готовий код смартконтрактів із офіційних репозиторіїв Aave. Це дозволяє брати участь у flashloan-транзакціях без глибоких знань програмування. Процес полягає у точному дотриманні інструкцій, копіюванні коду у відповідні файли та поетапному розгортанні.

Для спрощення доступу до flashloan без навичок кодування створено спеціалізовані інструменти. Платформи Collateral Swap та Defisaver мають інтуїтивно зрозумілі інтерфейси, які спрощують взаємодію зі смартконтрактами. Завдяки цим інструментам користувачі можуть укладати flash loan-контракти Aave через графічний інтерфейс без жодних знань програмування.

Висновок

Flash loan — це ключова інновація DeFi, що відкриває доступ до незабезпечених позик завдяки смартконтрактам. Протокол Aave є лідером у цій галузі, пропонуючи повний інструментарій і документацію для роботи з flashloan як технічним, так і нетехнічним користувачам.

У цьому посібнику розглянуто весь процес створення і виконання flash loan на Aave: від налаштування середовища та встановлення MetaMask, створення і розгортання смартконтрактів до фінансування й запуску самої flashloan-операції. Покрокова структура допомагає опанувати технічні аспекти й зрозуміти логіку роботи flashloan.

Доступність flash loan через копіювання готових рішень та інструменти Collateral Swap і Defisaver робить участь можливою навіть для користувачів без досвіду програмування. Це відповідає місії DeFi — створювати інклюзивні фінансові системи без традиційних посередників.

Зі зростанням DeFi flash loan стають дедалі важливішими для складних торгових стратегій, підвищення ефективності ринку й пошуку нових рішень для ліквідності. Володіння навичками впровадження flashloan через платформи Aave відкриває доступ до сучасних децентралізованих фінансових сервісів. Flashloan вже стали важливим інструментом для арбітражу та ефективного використання капіталу в DeFi-протоколах.

FAQ

Що таке Flash Loan?

Flash loan — це незабезпечена позика, яку беруть і повертають у межах однієї блокчейн-транзакції; часто використовується для арбітражу або DeFi-операцій.

Чи залишається flash loan-арбітраж прибутковим?

Так, flash loan-арбітраж залишається прибутковим у 2025 році, однак результат залежить від ринкових умов, точного таймінгу та низьких комісій. Це ефективна стратегія для досвідчених трейдерів.

Як повернути Flash Loan?

Flash loan автоматично погашається в межах тієї ж транзакції. Потрібно лише мати достатньо коштів на балансі.

Яка комісія за Flash Loan?

Комісія за flash loan — це плата за використання позики в межах однієї транзакції. Зазвичай вона становить від 0,09% до 0,3% від суми позики, залежно від обраного протоколу.