Топ-9 DeFi-проєктів на базі Bitcoin, за якими варто стежити

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це принципова зміна у фінансових системах: перехід від централізованих моделей до платформ на основі прямої взаємодії між користувачами (P2P), що забезпечується блокчейн-технологією. У міру розвитку криптовалют роль Bitcoin у DeFi стає дедалі впливовішою, особливо після ключових оновлень протоколу. Bitcoin слугує надійною та безпечною основою для реалізації різноманітних DeFi-механізмів. Його мета — забезпечити демократичний доступ до фінансових сервісів через усунення централізованих структур і створити відкриті платформи для користувачів по всьому світу.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це впровадження децентралізованих фінансових застосунків і сервісів у екосистему Bitcoin. Раніше Bitcoin визнавали безпечним цифровим засобом збереження вартості. Завдяки оновленню Taproot у листопаді 2021 року його функційність суттєво розширилася: у мережі Bitcoin з’явилися нативні DeFi-застосунки, що вийшли за межі простих транзакцій. До цього інтеграція Bitcoin у DeFi відбувалася переважно через wrapped BTC (wBTC) на Ethereum, що дозволяло власникам Bitcoin користуватися DeFi-середовищем Ethereum.

Порівняно з Bitcoin, Ethereum домінує у DeFi-сфері завдяки розвинутим смартконтрактам і потужній екосистемі децентралізованих застосунків (DApps). Блокчейн Ethereum підтримує широкий спектр фінансових сервісів, зокрема кредитування, позики та децентралізований обмін. Ethereum Virtual Machine (EVM) забезпечує стале й безпечне середовище виконання застосунків. У DeFi-екосистемі Bitcoin розвиток перебуває на ранньому етапі, а для підтримки DeFi-функцій використовуються другорядні рішення, як-от Lightning Network і Liquid Network. Вони підвищують швидкість і масштабованість транзакцій, надаючи користувачам більше можливостей для роботи з DeFi-застосунками у мережі Bitcoin.

Які топ-9 DeFi-проєктів на базі Bitcoin?

DeFi-середовище Bitcoin об’єднує низку інноваційних проєктів, що розширюють функціонал мережі й відкривають нові можливості для технології Bitcoin.

Taproot Assets засновано у 2019 році для розвитку функціоналу Bitcoin, зокрема у сфері смартконтрактів і децентралізованих застосунків. Після запуску основної мережі у 2023 році платформа надає інструменти для випуску активів у блокчейні Bitcoin, включаючи функції асинхронного отримання й мультивсесвіт для управління активами. Taproot Assets інтегрується з Lightning Network для швидких транзакцій і дає змогу управляти реальними активами, зокрема золотом і стейблкоїнами.

Stacks започатковано у 2019 році з метою впровадження смартконтрактів і децентралізованих застосунків із використанням безпеки Bitcoin. Завдяки запуску Stacks 2.0 у 2021 році платформа отримала нові функції: токен STX для управління, мову смартконтрактів Clarity і унікальний консенсус Proof-of-Transfer (PoX). PoX інтегрується із блокчейном Bitcoin, дозволяючи користувачам отримувати Bitcoin за внесок у безпеку мережі Stacks.

BitVM створено у 2023 році Робертом Лінусом із ZeroSync для розширення функціоналу Bitcoin без зміни основного коду. Проєкт дозволяє застосовувати повноцінні (Turing-complete) контракти на Bitcoin через обчислення поза блокчейном із верифікацією у мережі, що схоже на optimistic rollups в Ethereum. BitVM забезпечує міст BTC до інших блокчейнів і може стати основою для довірчих сайдчейнів у екосистемі Bitcoin.

SRC-20-токени створені для розширення можливостей Bitcoin шляхом поєднання стандартів Ethereum ERC-20 і Bitcoin BRC-20. Ці токени дозволяють токенізувати й випускати NFT безпосередньо у блокчейні Bitcoin. SRC-20 дають змогу вбудовувати дані різних типів — зображення, текст — у транзакції Bitcoin. Їхня особливість — незмінність: після емісії токени залишаються постійними. Стандарт розміщує дані у вихідних транзакціях, що унеможливлює їх зміну, хоча розмір даних обмежений через обсяг блоку.

Ordinals створено у 2023 році Кейсі Родармором для розширення можливостей Bitcoin шляхом інтеграції цифрового контенту — зображень, тексту — безпосередньо у блокчейн. Завдяки оновленням SegWit і Taproot Ordinals записує унікальні дані на окремі сатоші (найменші частини Bitcoin). Це відрізняється від класичних NFT — дані зберігаються у блокчейні без використання зовнішніх смартконтрактів. Ordinals відкрили нові можливості для цифрового мистецтва у Bitcoin, але спричинили обговорення щодо навантаження мережі та зміни основної функції Bitcoin.

BRC-20-токени впроваджено у березні 2023 року анонімним розробником Domo. В основі — стандарт ERC-20 з Ethereum, BRC-20 дозволяє створювати взаємозамінні токени у мережі Bitcoin, використовуючи додаткові можливості Taproot. За допомогою ordinal inscription і JSON для керування токенами, BRC-20 забезпечує базові функції створення, розгортання й передачі токенів у мережі Bitcoin. Ця новація підвищила обсяги торгівлі й спекуляцій, але водночас викликала занепокоєння щодо зростання комісій та навантаження мережі.

Badger DAO — платформа, орієнтована на спільноту, що забезпечує інтеграцію Bitcoin з іншими блокчейнами, зосереджуючись на Ethereum. Основні елементи: Badger Builders для колективної розробки, токен управління BADGER для децентралізованих рішень, SETT vaults для оптимізації активів Bitcoin і DIGG — криптовалюта з еластичним обсягом, прив’язана до Bitcoin. Платформа суворо фокусується на Bitcoin-проєктах у DeFi-середовищі.

Lightning Network — рішення для масштабування й підвищення швидкості Bitcoin через створення додаткового шару до блокчейна. Технологія забезпечує швидкі й дешеві транзакції Bitcoin, виконуючи їх поза основним блокчейном із остаточними розрахунками після закриття платіжних каналів. Основна перевага — суттєве скорочення часу й комісій, що робить Bitcoin практичним для щоденних переказів і мікроплатежів.

Liquid Network, розроблена Blockstream, призначена для трейдерів і великих платформ, які потребують швидких і конфіденційних операцій з Bitcoin. Платформа забезпечує швидкі й приватні транзакції через Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, а також використовує Confidential Transactions для захисту приватності. Додатково підтримується випуск цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами, що надає інфраструктуру для фінансових операцій у мережі Bitcoin.

Виклики для Bitcoin DeFi

Попри позитивну динаміку розвитку Bitcoin DeFi та появу нових DeFi-проєктів, для реалізації потенціалу екосистеми необхідно вирішити кілька суттєвих проблем.

Масштабованість залишається одним із головних викликів для DeFi-застосунків на Bitcoin. Високі комісії за транзакції, особливо у пікові періоди, можуть зробити роботу з DeFi недосяжною для багатьох користувачів. Крім того, обмежена кількість транзакцій за секунду у мережі Bitcoin призводить до затримок і перевантаження. Масштабованість напряму впливає на досвід користувачів і обмежує типи DeFi-застосунків, які можна ефективно запускати у мережі Bitcoin.

Регуляторні обмеження — ще один значний виклик для розвитку Bitcoin DeFi. Невизначеність правового статусу криптовалют і DeFi-регулювання створює бар’єри для зростання й масового використання. Міжнародні вимоги щодо дотримання нормативів можуть обмежити глобальне поширення Bitcoin DeFi-проєктів, оскільки розробники мають враховувати різні правові режими у різних країнах. Невизначеність у регулюванні може стримувати як розробників, так і користувачів від активного використання Bitcoin DeFi.

Технічні особливості Bitcoin ускладнюють впровадження DeFi. На відміну від Ethereum, Bitcoin спочатку не призначався для складних смартконтрактів, що обмежує його можливості для складних DeFi-рішень. Це зумовлює необхідність інноваційних підходів до реалізації розширених функцій DeFi. Крім того, досягнення консенсусу в спільноті щодо оновлень, таких як Taproot, що можуть покращити DeFi-потенціал Bitcoin, часто проходить повільно й викликає суперечки.

Попри ці труднощі, перспективи Bitcoin DeFi залишаються оптимістичними. Lightning Network активно вирішує питання масштабованості, а нові розробки можуть забезпечити складніші DeFi-функції у мережі Bitcoin. Прозорі регуляторні стандарти та подальша інноваційна діяльність спільноти створять сприятливе середовище для розвитку Bitcoin DeFi.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Нові технології у Bitcoin стимулюють помітний прогрес у DeFi- і NFT-рішеннях. BRC-20-токени та Ordinals стають ключовими інструментами для підвищення доступності й функціоналу Bitcoin. Ці DeFi-проєкти роблять Bitcoin більш відкритим: користувачі можуть створювати інноваційні NFT з меншими витратами порівняно з класичними платформами.

Стандарт BRC-20 сприяє кращій взаємодії між Bitcoin і Ethereum, відкриваючи нові можливості для кросчейн-застосунків і розробників, які працюють у різних блокчейн-екосистемах. Зниження комісій і спрощення користувацького досвіду підвищують практичну цінність Bitcoin і зміцнюють його позиції у DeFi- та NFT-сегментах.

Ці технологічні досягнення свідчать про загальну тенденцію до виходу Bitcoin за межі функції збереження вартості. З розвитком екосистеми нові інструменти й протоколи надають розробникам змогу створювати все складніші застосунки на безпечній і децентралізованій мережі Bitcoin. Поява нових DeFi-проєктів стимулює інновації та пропонує сучасні рішення для власників Bitcoin, які потребують децентралізованих фінансових сервісів.

Висновок

Розвиток Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів означає суттєву трансформацію підходів до використання та сприйняття першої криптовалюти у світі. Хоча DeFi-екосистема Bitcoin поки поступається інфраструктурі Ethereum, відчутний прогрес забезпечують інноваційні рішення другого рівня, такі як Lightning Network і Liquid Network, а також нові токен-стандарти BRC-20 і SRC-20.

Дев’ять нових DeFi-проєктів, розглянутих у цій статті — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — демонструють різні підходи до розширення функцій Bitcoin і інтеграції з DeFi. Кожен проєкт вирішує окремі проблеми або розкриває нові можливості, разом формуючи стійку DeFi-екосистему на базі Bitcoin.

Залишаються виклики: масштабованість, регуляторна невизначеність і технічні обмеження щодо складних смартконтрактів. Водночас інновації й активність спільноти постійно розсовують межі можливого та пропонують нові рішення. Впровадження Ordinals і BRC-20-токенів викликало і захоплення, і обговорення, що підкреслює динаміку розвитку Bitcoin.

У міру розвитку Bitcoin спільнота уважно відстежує не лише ринкові зміни, а й технологічний поступ, який визначає місце Bitcoin у DeFi-середовищі. Подальші інновації, прозоріші правила й поширення рішень другого рівня роблять потенціал Bitcoin для демократизації фінансів дедалі реальнішим. Формування зрілої DeFi-екосистеми Bitcoin триває, а нові проєкти постійно зміцнюють фундамент, закладений попередниками, що свідчить про перспективне майбутнє децентралізованих фінансів у найбезпечнішій блокчейн-мережі світу.

FAQ

Який найкращий DeFi-проєкт?

Convex Finance — провідний DeFi-проєкт 2025 року, що оптимізує винагороди для постачальників ліквідності Curve Finance на Ethereum і пропонує користувачам значні переваги.

Який новий криптопроєкт Трампа?

Новий криптопроєкт Трампа — World Liberty Financial, який вийшов на блокчейн Solana з USD1 stablecoin. Партнерство з Bonk і Raydium забезпечує DeFi-інтеграцію, а USD1 позиціонується як основна альтернатива на Solana.

Яка криптовалюта має потенціал зростання у 1000 разів?

Zano (ZANO) є перспективною криптовалютою з потенціалом зростання у 1000 разів завдяки інноваційній технології та високим можливостям розвитку у сучасному криптосекторі.

Яке майбутнє DeFi?

Майбутнє DeFi — це розвинуті кросчейн-рішення, використання штучного інтелекту та сталий "yield farming" (прибуткове фермерство), що сприятиме поширенню і фінансовій інклюзії.