Вступ: Інвестиційна позиція YearnFinance (YFI) та перспективи ринку

YFI — ключовий актив криптовалютного ринку. З моменту запуску у 2020 році токен продемонстрував вагомі результати в оптимізації дохідності DeFi. Станом на грудень 2025 року ринкова капіталізація YFI — приблизно 122,20 млн USD, токенів в обігу — близько 35 093,95, а актуальна ціна — близько 3 332,90 USD. Завдяки позиціонуванню як «платформи агрегації дохідності для кредитних протоколів» YFI став центром уваги інвесторів у питанні «Чи варто інвестувати в YearnFinance (YFI)?». У матеріалі наведено комплексний аналіз інвестиційної цінності YFI, історичних трендів, прогнозування ціни та ризиків для інвесторів.

Дослідницький звіт по криптовалюті YearnFinance (YFI)

I. Огляд історії ціни YFI та поточна оцінка інвестиційної цінності

Історія ціни YFI та дохідність інвестицій

Історичний максимум (ATH):

• 12 травня 2021 року: YFI досяг максимуму 90 787 USD, що стало піком вартості токена в період буму DeFi.

Історичний мінімум (ATL):

• 18 липня 2020 року: YFI торгувався на рівні 31,65 USD, невдовзі після запуску проєкту.

Волатильність ціни: Токен характеризується високою волатильністю: зниження на приблизно 96,3% від історичного максимуму до поточної ціни ілюструє ринкові ризики, притаманні активам DeFi.

Поточний стан ринку YFI (17 грудня 2025 року)

Цінові показники:

• Актуальна ціна: 3 332,90 USD
• 24 години: -1,18%
• 1 година: +0,44%
• 7 днів: -11,59%
• 30 днів: -27,87%
• 1 рік: -68,49%

Капіталізація:

• FDV: 122 204 111,40 USD
• Поточна капіталізація: 116 964 626,59 USD
• Домінування: 0,0038%
• Відношення капіталізації до FDV: 95,71%

Торгова активність:

• Обсяг торгів за 24 години: 130 376,33 USD
• Токенів в обігу: 35 093,95 YFI
• Загальна емісія: 36 666 YFI
• Власників: 51 903

Діапазон цін (24 години):

• Максимум: 3 386,30 USD
• Мінімум: 3 308,50 USD

Джерело: Дані YFI в реальному часі на Gate і Etherscan

II. Огляд проєкту

Офіційна назва: yearn.finance
Тікер: YFI
Блокчейн: Ethereum (ETH)
Адреса контракту: 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e

Призначення та функціональність

yearn.finance — платформа агрегації для користувачів DeFi. Мета протоколу — оптимізація доходу фармінгу:

• Агрегація даних про прибутковість з різних кредитних платформ та пулів ліквідності
• Ребалансування капіталу для пошуку і реалізації найприбутковіших можливостей
• Автоматизація оптимізації доходу через смарт-контракти, зниження складності ручного управління фармінгом
• Аналітика щодо контрактної взаємодії та метрик прибутковості

Технічна інфраструктура

Активна розробка проєкту ведеться на GitHub у репозиторіях:

• ygov-finance
• itoken
• iearn-finance
• yswap-finance

III. Ринковий розподіл та активність мережі

Покриття бірж:

• Лістинг на 42 біржах світу
• Доступний на провідних платформах, зокрема Binance та Gate

Залучення спільноти:

• Twitter: @iearnfinance
• Reddit: /r/yearn_finance
• Офіційний сайт: yearn.finance

IV. Оцінка ризиків та ринкові фактори

Сильний понижувальний тиск: YFI втратив 68,49% за рік, що відображає складнощі DeFi-сектору та конкуренцію з новими протоколами оптимізації доходу.

Ринковий настрій: Поточна динаміка характеризується обережністю; негативні показники за 7 і 30 днів демонструють стійкий спад.

Ризик концентрації: Високе співвідношення обігу до загальної емісії (95,71%) означає низький ризик додаткових розблокувань, але обмежену дефіцитність токена щодо капіталізації.

Застереження: Звіт призначено лише для інформування та не є інвестиційною рекомендацією. Криптовалютні інвестиції передбачають значний ризик, зокрема втрату капіталу. Інвесторам необхідно проводити власний аналіз і консультуватися з фахівцями перед інвестуванням.

Звіт з інвестиційного аналізу Yearn Finance (YFI)

Дата звіту: 17 грудня 2025 року

Джерело даних: Gate Market Data

I. Короткий огляд

Yearn Finance (YFI) — децентралізована платформа агрегації для оптимізації стратегій фармінгу на різних DeFi-кредитних протоколах. На 17 грудня 2025 року YFI торгується по 3 332,90 USD, ринкова капіталізація — 122,20 млн USD, рейтинг за капіталізацією — 311. Токен характеризується високою волатильністю: річне падіння — 68,49%, місячне — 27,87%, короткострокове зростання — +0,44% за годину.

II. Основні фактори оцінки інвестиційної привабливості Yearn Finance (YFI)

Механізм емісії та дефіцитність

• Фіксована емісія: Максимальна та загальна кількість — 36 666 токенів, в обігу — 35 093,95 (95,71%).
• Вплив дефіцитності: Обмежений обсяг підтримує довгострокову цінність токена при стабільному попиті.
• Інвестиційне значення: Контроль емісії запобігає необмеженій інфляції; дефіцитність — основа довгострокової вартості YFI.

Функціональність та екосистема DeFi

• Мета: Yearn Finance — платформа агрегації для оптимізації доходу на різних DeFi-кредитних протоколах, зокрема UniSwap і Curve.
• Переваги: Користувачі можуть максимізувати прибуток шляхом автоматичного переміщення капіталу між фармінг-протоколами для пошуку найвигідніших можливостей.
• Інтеграція: Платформа забезпечує доступ до різних протоколів та участь у високодоходних DeFi-вкладеннях через децентралізовані сховища.

Ринкові показники

• Історична динаміка: ATH — 90 787 USD (12.05.2021), ATL — 31,65 USD (18.07.2020); поточна ціна — на 96,33% нижча від піку.

Прогнозований діапазон ціни (2025)

Прогнози різних джерел:

• Оптимістичний сценарій: До 15 900 USD
• Базові оцінки: 3 373,86–6 493 USD
• Песимістичний сценарій: Ведмежий тренд за технічними індикаторами

III. Користувацька база та активність мережі

• Власників токенів: 51 903
• Добовий обсяг торгів: 130 376,33 USD
• Доступність на біржах: 42 біржі

IV. Ключові аспекти інвестиційної оцінки

Специфічні ризики DeFi

• Залежність від протоколів: Вартість YFI напряму залежить від стану DeFi-протоколів, що інтегруються.
• Ризик смарт-контрактів: YFI має ризики, пов’язані з уразливістю смарт-контрактів.
• Дохідне середовище: Дохідність залежить від ставок у підключених протоколах та ринкової динаміки.

Технічна та управлінська структура

• Децентралізоване управління: Власники YFI визначають управління платформою, що об’єднує інтереси користувачів і розробників.
• Відкрита розробка: Активні репозиторії GitHub підтверджують розвиток екосистеми Yearn.

Ринковий контекст

• Домінування: 0,0038% у загальній капіталізації крипторинку
• Волатильність: Річне падіння — 68,49%, що відображає ризики крипторинку та специфіку DeFi-сектору

V. Корисні посилання

• Офіційний сайт: https://yearn.finance
• Смарт-контракт (Ethereum): 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
• Блок-оглядач: https://etherscan.io/token/0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
• Спільнота: https://twitter.com/iearnfinance | https://www.reddit.com/r/yearn_finance/

VI. Застереження

Звіт підготовлено лише для інформації, не є інвестиційною порадою. Інвестиції в криптовалюти несуть високий ризик, зокрема втрату капіталу. Минулі результати не гарантують майбутніх. Приймаючи рішення, інвестори мають самостійно досліджувати ринок та звертатися до фінансових радників.

III. Прогнози інвестицій та ціновий огляд YFI (Чи варто інвестувати в YearnFinance(YFI) у 2025–2030)

Короткостроковий прогноз (2025)

• Консервативний сценарій: 2 769,63–3 336,90 USD
• Нейтральний сценарій: 3 336,90–3 905,17 USD
• Оптимістичний сценарій: 3 905,17–4 971,98 USD

Середньостроковий прогноз (2026–2028)

• Очікування: YFI ймовірно продемонструє помірне зростання, з поступовим підвищенням вартості завдяки розвитку DeFi-екосистеми.

• Прогноз прибутковості:

  • 2026: 3 905,17–4 902,24 USD (24% потенціал зростання)
  • 2027: 2 445,30–5 071,74 USD (35% потенціал зростання)
  • 2028: 3 888,03–5 616,05 USD (44% потенціал зростання)

• Ключові чинники: розширення DeFi, оновлення протоколу, зростання інституційного інтересу, покращення ринкових настроїв

Довгостроковий прогноз (Чи є YearnFinance перспективною інвестицією?)

• Базовий сценарій: 4 635,16–7 030,86 USD (за умови стабільного розвитку протоколу та масового впровадження DeFi у 2029–2030)

• Оптимістичний сценарій: 6 119,45–7 771,70 USD (у разі проривних досягнень екосистеми та ринкового відновлення до 2030 року)

• Ризиковий сценарій: 3 243,31–4 635,16 USD (якщо виникнуть регуляторні обмеження, ринкові спади чи зросте конкуренція)

Переглянути довгострокові прогнози та ціни YFI: Прогноз ціни

Довгострокова перспектива 2025–2030

• Базовий сценарій: 4 635,16–6 119,45 USD (поступове зростання DeFi у масовому застосуванні)
• Оптимістичний сценарій: 6 119,45–7 771,70 USD (масове впровадження, сприятливі ринкові умови)
• Трансформаційний сценарій: понад 7 771,70 USD (у випадку прориву екосистеми та масового розповсюдження)
• Прогнозований максимум на 31 грудня 2030 року: 7 771,70 USD (за оптимістичними припущеннями)

Застереження: Аналітика є інформаційною, не є інвестиційною порадою. Ринок криптовалют надзвичайно волатильний. Минулі результати не гарантують майбутніх. Інвестори мають самостійно досліджувати ринок і консультуватися з фінансовими експертами.

Звіт з інвестиційного аналізу Yearn.Finance (YFI)

I. Короткий огляд

Назва проєкту: Yearn.Finance
Тікер: YFI
Актуальна ціна: 3 332,90 USD
Капіталізація: 122 204 111,40 USD
Рейтинг: 311
Оновлено: 17 грудня 2025 року

Yearn.Finance — платформа агрегації для оптимізації даних про дохідність децентралізованих кредитних протоколів. Платформа здійснює ребалансування для пошуку найвищої прибутковості у контрактних взаємодіях, виступаючи інструментом оптимізації доходу для DeFi-інвесторів.

II. Огляд проєкту

Визначення проєкту

Yearn.Finance — платформа агрегації та оптимізації доходу для DeFi-протоколів. Вона консолідує дані про прибутковість із різних платформ та ребалансує активи для максимізації прибутку через контрактні взаємодії.

Токеноміка

III. Аналіз ринкової динаміки

Поточний стан ринку

Діапазон ціни (24 години)

• Максимум: 3 386,30 USD
• Мінімум: 3 308,50 USD

Історичні екстремуми

Ринкова позиція

• Домінування: 0,0038%
• Відношення капіталізації до FDV: 95,71%
• FDV: 122 204 111,40 USD

IV. Інвестиційна стратегія та управління ризиком

Стратегії інвестування у YFI

Довгострокове зберігання (HODL YFI): Підходить для консервативних інвесторів, які орієнтуються на DeFi-інфраструктуру і участь в управлінні протоколом.

Активна торгівля: Стратегія залежить від технічного аналізу і свінг-трейдингу. Волатильність за 24 години і падіння за 7 днів на -11,59% створюють можливості для тактичних дій.

Управління ризиком для YFI

Співвідношення алокації:

• Консервативні інвестори: 1–3% портфеля
• Середньоризикові: 3–5% портфеля
• Активні трейдери: 5–10% позиції з обов’язковим стоп-лоссом

Хеджування ризиків:

• Диверсифікація портфеля між різними DeFi-протоколами
• Поєднання дохідних активів зі стейблкоїнами
• Використання хеджуючих інструментів відповідно до ризик-профілю

Безпека зберігання:

• Офлайн-зберігання для довгострокових вкладень
• Апаратні гаманці для значних позицій
• Гарячі гаманці для активних торгових операцій

V. Інвестиційні ризики та виклики

Ринковий ризик

• Висока волатильність: За рік падіння на -68,49%, зниження на 96,33% від ATH
• Ризик маніпуляцій: Концентрована структура власності — 51 903 токен-холдери

Регуляторний ризик

• Невизначеність регулювання: Юрисдикції по-різному обмежують DeFi-протоколи та токени управління
• Обмеження кредитних протоколів: Регуляторні дії щодо базових кредитних протоколів можуть впливати на роботу Yearn.Finance

Технологічний ризик

• Ризик смарт-контрактів: Складність платформи збільшує потенціал уразливості
• Залежність від протоколів: Надійність зовнішніх кредитних протоколів критично важлива

VI. Висновок: Чи варто інвестувати в YFI?

Резюме цінності

Yearn.Finance — інфраструктурний DeFi-актив з утилітарною орієнтацією, реальними кейсами оптимізації доходу. Токен за рік втратив 68,49% вартості і 96,33% від ATH, що свідчить про виклики DeFi-сектору та зміну ринкової фази.

Рекомендації інвесторам

✅ Початківцям: Стратегія DCA та апаратний гаманець для збереження капіталу

✅ Досвідченим інвесторам: Свінг-трейдинг на важливих рівнях, управління позиціями, ліміт — 3–5% портфеля

✅ Інституційним інвесторам: Стратегічна довгострокова алокація з орієнтацією на DeFi-інфраструктуру, за умови регуляторної визначеності та підтвердженої безпеки протоколу

⚠️ Застереження: Інвестиції у криптовалюти несуть ризик повної втрати капіталу. Звіт не є фінансовою порадою чи закликом до торгівлі. Інвестори мають самостійно досліджувати ринок, оцінювати ризик та консультуватися з фахівцями.

Звіт сформовано: 17 грудня 2025 року
Джерело даних: Gate Crypto Data Platform

Звіт з інвестиційного аналізу Yearn Finance (YFI)

Дата звіту: 17 грудня 2025 року

Джерело даних: Gate Market Data

I. Короткий огляд

Yearn Finance (YFI) — децентралізована платформа для оптимізації доходу на різних DeFi-кредитних протоколах. На 17 грудня 2025 року YFI торгується по 3 332,90 USD, ринкова капіталізація — 122,20 млн USD, рейтинг — 311. Висока волатильність: річне падіння — 68,49%, місячне — 27,87%, короткострокове зростання — +0,44% за годину.

II. Огляд проєкту

Офіційна назва: yearn.finance
Тікер: YFI
Блокчейн: Ethereum (ETH)
Адреса контракту: 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e

Призначення та функціональність

yearn.finance — платформа для агрегації DeFi. Основна ціль — оптимізація доходу фармінгу:

• Агрегація прибутковості з різних кредитних платформ і пулів ліквідності
• Ребалансування капіталу для пошуку і реалізації найвигідніших можливостей
• Автоматизація оптимізації доходу через смарт-контракти, мінімізація ручного управління
• Аналітика щодо контрактної взаємодії та прибутковості

III. Поточний стан ринку (17 грудня 2025 року)

Цінові показники:

• Актуальна ціна: 3 332,90 USD
• 24 години: -1,18%
• 1 година: +0,44%
• 7 днів: -11,59%
• 30 днів: -27,87%
• 1 рік: -68,49%

Капіталізація:

• FDV: 122 204 111,40 USD
• Поточна капіталізація: 116 964 626,59 USD
• Токенів в обігу: 35 093,95 YFI
• Загальна емісія: 36 666 YFI
• Власників: 51 903
• Обсяг торгів за 24 години: 130 376,33 USD

Історичні екстремуми:

• ATH: 90 787 USD (12.05.2021)
• ATL: 31,65 USD (18.07.2020)
• Падіння від ATH: 96,33%

IV. Токеноміка та структура емісії

V. Довгостроковий прогноз ціни (2025–2030)

VI. Оцінка ризиків

Ринкові ризики:

• Щорічне падіння на 68,49% — виклики DeFi-сектору
• Висока волатильність
• Ризик концентрації (51 903 власники токенів)
• Уразливість смарт-контрактів

Регуляторні ризики:

• Невизначене регулювання
• Можливі обмеження DeFi-протоколів
• Виклики з дотриманням правил для оптимізації доходу

Технологічні ризики:

• Залежність від зовнішніх протоколів
• Складність смарт-контрактів
• Ризики інтеграції з іншими DeFi-екосистемами

VII. FAQ

Q1: Що таке Yearn Finance (YFI) та як працює цей актив?

A: Yearn Finance — децентралізована платформа агрегації, що оптимізує дохідність фармінгу на різних DeFi-кредитних протоколах. Вона консолідує дані про прибутковість, автоматично ребалансує капітал для пошуку найвищої дохідності через смарт-контракти. YFI є токеном управління, що дає власникам право голосу та участь у розвитку платформи.

Q2: Чи YFI — хороша інвестиція з урахуванням падіння 68,49% за рік і 96,33% від ATH?

A: YFI має змішаний інвестиційний профіль. Падіння від піку (90 787 USD у травні 2021) до поточної ціни (3 332,90 USD) — це результат ринкової трансформації DeFi, а не фундаментальної проблеми платформи. Фіксована емісія — 36 666 токенів — створює дефіцитність; протокол активно розвивається. Однак існують ризики: регуляторна невизначеність, залежність від протоколів, волатильність. Консервативним інвесторам варто обмежувати алокацію (1–3%), досвідченим — використовувати DCA.

Q3: Які прогнози ціни YFI до 2030 року?

A: Консервативний прогноз — 3 243,31–4 635,16 USD у 2030 році. Базовий — 4 635,16–6 119,45 USD при стабільному розвитку та впровадженні DeFi. Оптимістичний — 6 119,45–7 771,70 USD при сприятливих ринкових умовах. Прогноз на 2026–2028 — зростання 24–44%, на 2030 рік — до 7 771,70 USD.

Q4: Які ключові ризики для інвесторів у YFI?

A: Ринкова волатильність (падіння 68,49% за рік), регуляторна невизначеність, ризики смарт-контрактів, залежність від зовнішніх протоколів, концентрація власності. Додатково — коливання дохідності в протоколах, обмеження DeFi-токенів, ризик спаду ринку. Важливо оцінювати ризик і диверсифікувати портфель.

Q5: Яка алокація YFI у портфелі залежно від ризик-профілю?

A: Консервативним — 1–3% зберігати на апаратному гаманці; середньоризиковим — 3–5% із DCA; активним трейдерам — 5–10% із стоп-лоссом і технічним аналізом. Всі інвестори мають диверсифікувати портфель між різними DeFi-протоколами.

Q6: Як токеноміка YFI підтримує довгострокову цінність?

A: Фіксована емісія (36 666 токенів) і рівень обігу 95,71% забезпечують дефіцитність і передбачувану економіку. Це захищає від інфляції, гарантує низький ризик додаткової емісії та узгоджує інтереси власників із управлінням протоколом.

Q7: Які конкурентні переваги Yearn Finance на тлі інших платформ DeFi?

A: Yearn Finance — усталена платформа агрегації доходу з 42 лістингами, 51 903 власниками токенів і активною розробкою на GitHub. Платформа автоматично ребалансує активи між UniSwap, Curve тощо, знижуючи складність ручного управління. Однак конкуренція із новими протоколами й динаміка ринку залишаються суттєвими чинниками.

Q8: Які інвестиційні стратегії для різних типів інвесторів у YFI?

A: Консервативним — DCA, апаратний гаманець, алокація 1–3%. Досвідченим — свінг-трейдинг, 3–5%, стоп-лосс. Інституційним — стратегічна довгострокова алокація, орієнтація на DeFi-інфраструктуру, з урахуванням регуляторної визначеності та безпеки протоколу. Всім варто диверсифікувати та моніторити ринкові тренди.

Застереження

Звіт підготовлено для інформації, не є фінансовою рекомендацією чи закликом до торгівлі. Інвестиції у криптовалюти несуть ризик втрати капіталу. Минулі результати не гарантують майбутніх. Інвестори мають самостійно досліджувати ринок і консультуватися з фахівцями.

Джерело даних: Gate Market Data
Звіт сформовано: 17 грудня 2025 року