Seyahat Kuralı: Finansal Suçların Kryptonite'i

Travel Rule temelde blok zinciri işlemlerinin şeffaflığını artırmak, zincir üzerindeki işlemleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirerek kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf riskini daha iyi yönetmek amacıyla oluşturulmuştur.

Blockchain'ın anonim özelliği, terörizmin finansmanı ve kara para aklama gibi finansal suçlarda yaygın olarak kullanılmıştır. Ancak bu, blockchain'in özü değildir. Regülatörlerin blockchain teknolojisinin düzenleyici çerçeveye girmesine izin vermesinin ön koşulu, ilgili platformların KYC (Müşterinizi Tanıyın) ve piyasa gözetimi gibi temel düzenleyici ilkelere uymasıdır. Travel Rule ise, işlem yapan tarafların kimliğinin bilinmesini daha da gerektirmektedir.

2019'da Travel Rule düzenleme kılavuzu önerilmeden önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemek zorundaydılar. VASP, karşı tarafa işlem gönderdiğinde, nadiren kontrol yapıyordu ve karşı tarafın kimliğini anlamak zor oluyordu, bu da karşı taraf riski ve yaptırımlar, yasa dışı işlemler gibi yüksek riskli faaliyetlere dahil olma olasılığını artırıyordu.

Travel Rule, platformlar arası işlemleri denetlemektedir. Bu, blok zinciri işlemleri başlatılmadan önce sanal varlık transferleriyle ilgili gönderici ve alıcı bilgilerini almak, tutmak ve sunmak gerektiğini talep ederek şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri gerçekleştirmek ve yaptırım uygulanan bireyler ve kuruluşlarla ticareti yasaklamak için gereklidir. Bu, işlemler blok zincirine girmeden önce potansiyel yasadışı işlemlerin engellenmesini sağlamamıza olanak tanır.

Travel Rule'un küresel benimsenmesi hızla ilerliyor. Asya-Pasifik bölgesi benimseme konusunda öncülük ediyor, Singapur, Japonya ve Güney Kore en erken benimseyen ülkeler arasında. Avrupa, Orta Doğu ve Afrika bölgesinde de benimseme oranları önemli ölçüde artıyor. Son altı ayda, dünya genelinde daha fazla borsa Travel Rule'a uyum sağlıyor veya uyum sağlama hazırlığı yapıyor.

Hong Kong, 1 Haziran 2023'ten itibaren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının Travel Rule'a uymalarını talep ediyor. Belirli gereksinimler şunlardır:

1. İşlem tutarına göre farklı kapsamda bilgi toplamak ve paylaşmak.
2. Gerekli bilgilerin alınmaması durumunda, başlangıç tarafı VASP'tan talep edilmelidir, aksi takdirde iş ilişkisi sonlandırılabilir.
3. Detaylı bir ticaret ortağı due diligence kılavuzu sağlanmıştır.
4. Kendi cüzdanının mülkiyetini doğrulama gerekliliği.

Travel Rule'un uygulanmasıyla ilgili başlıca zorluklar şunlardır:

1. "Güneşin doğuşu" sorunu: Farklı yargı yetkilerinin uygulama zamanları tutarsız.
2. Uyumlu VASP ile uyumsuz ticari ortaklar arasındaki ticaret zorlukları.
3. Seyahat Kuralı anlaşmaları arasında etkileşim eksikliği var.

Bu zorluklara rağmen, Travel Rule'un küresel benimsenmesi istikrarlı bir şekilde ilerliyor ve gelecekte finansal suçlarla daha etkili bir şekilde mücadele edilmesi bekleniyor.