Piyasa çöküşleri portföyleri ezmek zorunda değil—UBS, sakin kalmanın, likiditeyi korumanın ve dalgalanmalardan yararlanmanın kaosu zenginlik oluşturma avantajına dönüştürebileceğini söylüyor.
UBS'nin Neden Sakin Başların Dalgalı Piyasa Dönemlerinde Büyük Kazandığını Söylediği
UBS, yatırımcıları son piyasa dalgalanmaları sırasında sakin kalmaya çağırdı ve artan volatiliteye rağmen devam eden güveni desteklemek için üç ana gerekçe sundu. Bankanın 3 Nisan'da yayımlanan notunda, ABD editoryal ekibi piyasa düşüşlerinin tarihsel dayanıklılığına, likidite stratejisinin koruyucu faydalarına ve artan fiyat dalgalanmalarının sunduğu taktiksel fırsatlara işaret etti.
Öncelikle, UBS, acı verici olsa da, piyasa satışlarının genellikle geçici olduğunu vurguladı. Şirket, %10'dan fazla olan piyasa düşüşlerinin düzeltme olarak kabul edildiğini, %20'nin üzerindeki düşüşlerin ise ayı piyasaları oluşturduğunu belirtti. S&P 500 şu anda düzeltme bölgesinde, ancak UBS, yatırımcılara bir ayı piyasasının olasılığına hazırlanmalarını tavsiye etti. Banka ayrıntılı olarak:
İkinci Dünya Savaşı'ndan bu yana ayı piyasalarında, S&P 500 zirveden dibine ortalama %32 düştü ve yeni bir tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaşması ortalama üç yıl sürdü.
Çeşitlendirilmiş portföylere sahip olanlar daha az kayıp yaşadı; %60/%40 hisse-bono karışımı ortalama %19 düştü ve yaklaşık iki yıl üç ay içinde toparlandı.
Sonrasında, UBS, piyasa düşüşleri sırasında kalıcı kayıpları önlemek için bir likidite stratejisinin önemini açıkladı. "Bu mali yastık ile, piyasaların toparlanmasını beklerken yaşam tarzımızı rahatça sürdürebiliriz," dedi firma. "İyi finanse edilmiş bir likidite stratejisi - önümüzdeki 3-5 yıl içinde harcama ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli nakit, tahvil ve borçlanma kapasitesi bulundurmak - günlük harcamalarımızı piyasa dalgalanmalarından tamamen izole etmek için yeterlidir." UBS ekledi: "Yatırımları 'ayı piyasası fiyatları' ile tasfiye etmek yerine likidite stratejisine başvurmak, kalıcı kayıpları kilitleme riskinden kaçınmamıza yardımcı olabilir."
Son olarak, UBS, müşterilere dalgalanmayı stratejik olarak hareket etme fırsatı olarak görmelerini teşvik etti. Bu, portföy yeniden dengelenmesi ve vergi kaybı hasadı gibi işlemleri içerir. Banka şunları paylaştı:
Volatilite, opsiyon stratejilerinin ve yapılandırılmış yatırımların risk/geri dönüş profilini iyileştirme eğilimindedir, böylece potansiyel olarak portföyünüzün getirisini ve/veya büyüme potansiyelini artırırken potansiyel kayıplara karşı koruma sağlamanızı sağlar.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
UBS: Bu, Satış Yapmak İçin En Kötü Zaman - Çekilmelerin Uzun Vadeli Kazançlara Yol Açmasının 3 Nedeni
Piyasa çöküşleri portföyleri ezmek zorunda değil—UBS, sakin kalmanın, likiditeyi korumanın ve dalgalanmalardan yararlanmanın kaosu zenginlik oluşturma avantajına dönüştürebileceğini söylüyor.
UBS'nin Neden Sakin Başların Dalgalı Piyasa Dönemlerinde Büyük Kazandığını Söylediği
UBS, yatırımcıları son piyasa dalgalanmaları sırasında sakin kalmaya çağırdı ve artan volatiliteye rağmen devam eden güveni desteklemek için üç ana gerekçe sundu. Bankanın 3 Nisan'da yayımlanan notunda, ABD editoryal ekibi piyasa düşüşlerinin tarihsel dayanıklılığına, likidite stratejisinin koruyucu faydalarına ve artan fiyat dalgalanmalarının sunduğu taktiksel fırsatlara işaret etti.
Öncelikle, UBS, acı verici olsa da, piyasa satışlarının genellikle geçici olduğunu vurguladı. Şirket, %10'dan fazla olan piyasa düşüşlerinin düzeltme olarak kabul edildiğini, %20'nin üzerindeki düşüşlerin ise ayı piyasaları oluşturduğunu belirtti. S&P 500 şu anda düzeltme bölgesinde, ancak UBS, yatırımcılara bir ayı piyasasının olasılığına hazırlanmalarını tavsiye etti. Banka ayrıntılı olarak:
Çeşitlendirilmiş portföylere sahip olanlar daha az kayıp yaşadı; %60/%40 hisse-bono karışımı ortalama %19 düştü ve yaklaşık iki yıl üç ay içinde toparlandı.
Sonrasında, UBS, piyasa düşüşleri sırasında kalıcı kayıpları önlemek için bir likidite stratejisinin önemini açıkladı. "Bu mali yastık ile, piyasaların toparlanmasını beklerken yaşam tarzımızı rahatça sürdürebiliriz," dedi firma. "İyi finanse edilmiş bir likidite stratejisi - önümüzdeki 3-5 yıl içinde harcama ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli nakit, tahvil ve borçlanma kapasitesi bulundurmak - günlük harcamalarımızı piyasa dalgalanmalarından tamamen izole etmek için yeterlidir." UBS ekledi: "Yatırımları 'ayı piyasası fiyatları' ile tasfiye etmek yerine likidite stratejisine başvurmak, kalıcı kayıpları kilitleme riskinden kaçınmamıza yardımcı olabilir."
Son olarak, UBS, müşterilere dalgalanmayı stratejik olarak hareket etme fırsatı olarak görmelerini teşvik etti. Bu, portföy yeniden dengelenmesi ve vergi kaybı hasadı gibi işlemleri içerir. Banka şunları paylaştı: