Автор статьи, источник: Эван Лу, Waterdrip Capital; Лео, AISА
Введение
На протяжении прошлого века основной единицей экономической активности всегда оставался человек. Будь то производство, торговля, платежи или финансовые услуги, всё вращалось вокруг человеческих потребностей. Однако рост технологий ИИ меняет эту картину, позволяя машинам постепенно превращаться из пассивных инструментов в «активные экономические субъекты» — AI Agent.
Кроме того, в честь Нового года 2025 года Tether объявила о интеграции USDT в экосистему BTC, охватывающую его базовый уровень и сеть Lightning. За различными тенденциями стоит незаметно назревающее преобразование: платформа платежной инфраструктуры на основе AI Agent стремительно продвигает криптоиндустрию к новой волне инноваций. От уровня консенсуса BTC до уровня выполнения смарт-контрактов и до текущего уровня приложений на основе AI, криптоиндустрия, вероятно, встретит парадигмальные инновации AI + Pay Fi + BTC Infra, что вынуждает Web2 к самообновлению в Web3 — будущее массового внедрения постепенно становится реальностью.
1. Стейблкойны: краеугольный камень новой эры глобальных платежей — десять лет эволюции от трансакционных революций к основным валютам
Программируемость стабильных монет, их полезность в международных расчетах и все более четкая регуляторная база, вероятно, станут стандартной расчетной валютой для глобальных платежей. С избранием Трампа президентом США, который относится к криптовалютам благосклонно, правительство США также постепенно будет предоставлять ясность в регулировании криптовалют, а сфера применения стабильных монет будет постепенно расширяться. Мы даже можем в будущем, через 10 лет, оценить прекрасное видение платежей с использованием стабильных монет:
Краткосрочные перспективы (1–3 года): стейблкоины будут доминировать в международных переводах, предоставляя более быстрые и дешевые альтернативы SWIFT. Дебетовые/кредитные карты, связанные с криптовалютами (такие как Visa/MasterCard), упростят потребление и создадут мост между цепочкой и реальными транзакциями.
Среднесрочный период (3–7 лет): компании будут все чаще применять стабильные монеты для расчетов из-за низких затрат, мгновенных расчетов и программируемости. Компании смогут бесшовно конвертировать криптовалюту и фиатные деньги, предоставляя клиентам возможность двусторонних платежей.
Долгосрочно (7 лет и более): стейблкоины станут основной законной валютой, широко используемой для платежей и даже уплаты налогов, полностью изменив традиционную финансовую инфраструктуру.
Помимо удобства в платежах, стейблкоины также играют довольно активную роль в других областях: например, они предоставляют предпринимателям более легкую платформу для разработки новых платежных продуктов: без посредников, минимального баланса или специализированного SDK. Кроме того, по грубым оценкам, если средние и крупные компании смогут использовать услуги провайдеров решений на основе стейблкоинов в своих транзакциях, прибыль компаний может увеличиться на 2%. Кроме того, такие страны, как Россия, попавшие под санкции США, уже пытались использовать стейблкоины для межгосударственной торговли, чтобы обойти долларовую расчетную систему. Все больше случаев показывают, что стейблкоины постепенно приближаются к своей наилучшей рыночной точке соответствия. Это не удивительно — они, безусловно, являются самым экономичным способом расчетов в долларах и самым быстрым способом глобальных платежей.
2. Следующий уровень: AI Agents станут новым уровнем пользовательского опыта приложений в будущем
Теперь мы больше не полагаемся только на ИИ для выполнения одной задачи, такой как распознавание изображений, синтез речи или автономное вождение. Напротив, мы вступаем в эпоху, когда «AI Agent становится независимым участником рынка». Это изменение не ограничивается ИИ-управляемой финансовой торговлей и управлением интеллектуальными цепочками поставок, но также включает в себя генеративный ИИ (AIGC), который предоставляет услуги создателям контента, разработчикам и предприятиям. Более того, ИИ-агенты даже могут «самостоятельно вести переговоры, торговать, рассчитываться и оптимизировать собственное использование ресурсов».
В конце прошлого года мы уже увидели, как AI Agents переопределили сценарии применения DApp, и пионером этой тенденции стал @truth_terminal, AI Agent, который может самостоятельно продвигать свой выпущенный токен $Goat; за ним последовали AI Agents, такие как Luna и AIxbt, которые могут самостоятельно использовать токены для торговли, генерировать контент и даже управлять своими криптовалютными кошельками и активами. Эта эволюция возможностей породила инновации в нарративе криптовалютной сферы, такие как Virtual Protocol — протокол, аналогичный Pump.fun, но объектом его «Pump» больше не являются простые токены, а разнообразные AI Agents.
Способности AI-агентов постоянно эволюционируют, а платформа для выпуска «из коробки» открывает возможности на рынках на уровне триллионов для концепции AI Agent + Crypto. AI становится активным участником экосистемы на блокчейне, продвигая применение блокчейна от инструментализации к экосистемности.
Рейтинг рыночной капитализации Top 10 AI Agent на Virtual Protocol, по состоянию на 11 февраля 2025 года, источник данных:
В будущем ИИ станет слоем пользовательского опыта технологии блокчейн, связующим звеном между уровнем приложений и инфраструктурой блокчейна, и будет играть роль в технологическом стеке вверх и вниз одновременно. В качестве примера, который лучше всего понимают пользователи криптовалют, ИИ активно рекомендует и выполняет операции DeFi в сети, основываясь на намерениях и предпочтениях пользователей (например, безопасность, доходность и т. д.) в сочетании с информацией в режиме реального времени с рынка предсказаний. Пользователям не нужно понимать разницу между L1 и L2 или даже то, как работают кроссчейн-мосты. Погрузитесь в повседневную жизнь и представьте себе помощника по личным финансам с искусственным интеллектом, который автономно управляет вашими налоговыми, страховыми и арендными платежами, динамически оптимизирует ваш портфель и даже автоматизирует сделки на основе изменений рынка. Конечно, предоставляя ИИ экономическую автономию, нельзя упускать из виду вопросы безопасности. С этой целью Trusted Execution Environment (TEE) становится критически важной инфраструктурой — она изолирует вычислительную среду, чтобы гарантировать, что поведение агента ИИ следует заданной логике и не подвержено внешним манипуляциям. Например, ИИ-агент, работающий в TEE, может не только привлекать пользователей и получать доход за счет создания контента, но и обеспечивать абсолютный контроль над своими ключами активов с помощью шифрования. Идя еще дальше, ИИ может манипулировать узлами Depin или проверять данные, становясь основным исполнителем своей распределенной системы.
Рабочие процессы и сценарии применения этих AI-агентов рисуют совершенно новую картину «машинной экономики»: от игроков в игры до управляющих Depin, от создателей контента до финансовых стратегов, AI-агенты станут основным двигателем цепочки экосистемы.
3. Проблемы существующей платежной системы: Невидимые оковы AI экономики
В будущем AI-агенты частично заменят людей, станут независимыми участниками рынка и сформируют важную силу. Однако эта революция машинной экономики не обходится без вызовов. Одним из самых основных вопросов является «оплата». Реализация AI-революции невозможна без эффективной, безопасной и децентрализованной платежной сети, построенной с использованием блокчейн-технологий, которая обеспечит AI-агентам возможность бесшовного экономического взаимодействия.
3.1 Экономический дисбаланс микроплатежей
Представьте себе такую сцену: AI-агент выполняет стратегию высокочастотной торговли, совершая 1000 сделок в секунду, каждая из которых составляет всего 0.0001 доллара. Если использовать традиционные платежные сети (такие как Visa, PayPal), то за каждую транзакцию необходимо заплатить как минимум 0.30 доллара комиссии, что означает, что AI-агент должен будет заплатить 3000-кратную комиссию за каждую сделку в 0.0001 доллара. Эта абсурдная структура затрат напрямую приводит к тому, что AI-экономика не может функционировать в существующих платежных системах.
3.2 Смертельный недостаток скорости расчетов
Для AI-агентов торговля не является случайным событием, а представляет собой непрерывный поток. Однако способы расчета в традиционных платежных сетях крайне отстали:
· Оплата кредитной картой: обычно требуется 1-3 дня для завершения расчета.
· SWIFT международный перевод: может занять 2-5 дней.
· Криптовалютные платежи (например, транзакции в основной цепи Bitcoin): в среднем требуют 10 минут или даже больше.
Экономика ИИ требует миллисекундных расчетов, но существующая платежная система явно не может этого обеспечить.
3.3 Ограничения централизованной архитектуры
AI-агенты по своей сути являются глобальными и не ограничены географическими границами. Однако традиционные платежные системы глубоко погружены в проблемы банковских счетов, соответствия фиатной валюте и региональных правил платежей.
· Зависимость от банковского счета: большинство платежных систем (таких как Visa, PayPal) требуют, чтобы у сторон сделки был банковский счет, в то время как AI-агенты не могут открывать банковские счета, как это делает человек.
· Централизованный контроль: существующие платежные системы зависят от небольшого числа финансовых учреждений для одобрения, и транзакции с AI-агентом могут быть отклонены в любое время по причинам регулирования или соблюдения норм.
· Международные платежные барьеры: Кросс-граничные сделки с использованием AI-агентов сталкиваются со сложными требованиями к соблюдению норм, что увеличивает операционные расходы и сложность.
Если экономика ИИ должна полагаться на существующие платежные системы, то она будет ограничена искусственно установленными рамками и не сможет по-настоящему раскрыть свой потенциал.
3.4 AI Экономическая платежная система: пять основных потребностей
Учитывая вышеуказанные возможные характеристики работы AI Agent и сценарии использования, в будущем платежная система для AI услуг должна обладать пятью основными возможностями:
· Возможности микроплатежей: Транзакции с использованием AI-агентов часто связаны с очень маленькими суммами (например, на уровне $0.0001), и необходимо гарантировать, что комиссии будут крайне низкими, даже приближенными к нулю.
· Микросекундная торговая расчет: AI торговля происходит в пределах субсекундного временного масштаба, платежная система должна обеспечивать **реальный расчет**, а не ожидать несколько минут или даже дней.
· Децентрализация и антицензура: AI-агенты должны самостоятельно проводить сделки, не полагаясь на централизованные финансовые учреждения.
· Глобальная доступность: AI-агенты не ограничиваются государственными границами, платежные системы должны поддерживать трансакции между странами, избегая зависимости от банковских счетов.
· Умный платежный протокол: платёжная система должна иметь возможность бесшовного взаимодействия с AI-агентами, поддерживать автоматическую расчёт, умную маршрутизацию сделок, оптимизацию ликвидности и другие функции.
4. Надежды и ограничения блокчейн-платежей
В последние годы возникновение технологий блокчейн принесло надежду для экономики ИИ. Децентрализация блокчейна, смарт-контракты и транзакции без разрешений делают его альтернативой традиционным платежным системам. Тем не менее, мейнстримный блокчейн по-прежнему сталкивается со следующими проблемами:
4.1 ETH высокая стоимость сетевых платежей
ETH (Ethereum) является основной инфраструктурой DeFi (децентрализованных финансов), но его высокая стоимость транзакций затрудняет принятие AI экономики. При загруженности сети простая транзакция USDT может потребовать $10-$50 за Gas, ограниченная пропускная способность и медленная скорость обработки затрудняют поддержку высокочастотной торговли для AI агентов.
4.2 Проблема скорости и централизации у других высокопроизводительных блокчейнов
В настоящее время в криптоэкосистеме появилось множество высокопроизводительных публичных блокчейнов, которые действительно предлагают более быструю обработку транзакций, но они, как правило, имеют более высокий уровень централизации и представляют собой риски безопасности. В последние годы некоторые высокопроизводительные публичные блокчейны неоднократно сталкивались с простоями, что влияло на стабильность транзакций. Кроме того, большинство публичных блокчейнов полагаются только на несколько узлов-валидаторов, что в значительной степени может повлиять на децентрализованный характер платёжной системы.
4.3 BTC узкие места масштабируемости основной сети
BTC как самая безопасная и децентрализованная блокчейн-система в мире, ее безопасность бесспорна, но платежные возможности ограничены. Пропускная способность транзакций в основной сети BTC крайне низка (всего 7 транзакций/сек), и при увеличении объемов транзакций стоимость газа резко возрастает, что приводит к значительным колебаниям транзакционных издержек, что делает ее неподходящей для мелких платежей AI-агентов.
Тем не менее, хотя технологии блокчейн предлагают возможное решение, существующих публичных цепей недостаточно для полного удовлетворения платежных потребностей AI-экономики.
4.4 Сеть Lightning — новая сцена для платежей стейблкоинов
Сеть Lightning, как первое решение для масштабирования второго уровня для BTC, не только опирается на безопасность сети BTC (имеет более 57000 узлов и механизм PoW), но также реализует мгновенные, недорогие и безграничные возможности транзакций через двусторонние платежные каналы. Этот технологический путь идеально подходит для сценариев мелких высокочастотных платежей и соответствует идеалам криптофанатиков-ортодоксов — все транзакции осуществляются на базе сети BTC. В настоящее время сеть Lightning уже имеет более 15000 узлов и более 50000 каналов, демонстрируя мощный экосистемный потенциал.
Однако сеть Lightning не является абсолютно совершенной. До появления протокола Taproot Assets сеть Lightning поддерживала только BTC в качестве платежной валюты, а области применения были крайне ограничены. В то время как BTC уже стал «цифровым золотом», большинство людей не хочет легко тратить свои BTC. В это время важность стабильных монет говорит сама за себя: в течение всей истории только валюты со стабильной стоимостью могли быть широко приняты и использоваться в повседневных платежах. Для получения информации о технических принципах сети Lightning и протокола TA можно обратиться к этой статье: Taproot Assets: следующий ростовой пункт в стабильных монетах с рыночной капитализацией более триллиона.
Несомненно, USDT, выпущенный компанией Tether, по-прежнему остается ведущей стабильной монетой в мире криптовалют. На сегодняшний день общая эмиссия USDC составляет 56,3 миллиарда долларов, в то время как общая эмиссия USDT превышает 140 миллиардов долларов, что в два раза больше, чем у USDC, который занимает второе место по эмиссии. Интеграция USDT в сеть Lightning от Tether имеет огромное значение. Этот шаг для пользователей символизирует признание — в конце концов, USDT является реальным активом, и его эмиссия означает признание Tether безопасности и удобства публичных блокчейнов. Более важно то, что реальные пользователи и доходы от комиссий, которые приносит USDT, также являются ресурсами, о которых мечтают все публичные блокчейны. Это также знаменует собой то, что эпоха, когда сеть Lightning может в полной мере продемонстрировать свои возможности, наконец-то настала после многих лет строительства.
5. Все готово, только дождаться восточного ветра
Взрывной рост AI-агентов порождает картину машинной экономики на триллионном уровне, но, очевидно, традиционные платежные сети (высокие затраты, низкая скорость) и существующие решения на блокчейне не могут удовлетворить эту потребность. И, похоже, интеграция USDT в сеть Lightning является ключевым элементом для отрасли — почти нулевые затраты, каналы оплаты, устойчивые к цензуре, в сочетании с ликвидностью стейблкоинов идеально подходят для микроплатежей и сценариев реальных транзакций AI-агентов.
И именно поэтому AISA появилась на свет. Это не просто простое наложение технологического стека, а «финансовая операционная система», специально разработанная для AI экономики, позволяющая AI экономике действительно освободиться от оков платежей и шагнуть в будущее самостоятельного взаимодействия. Будущая AI экономика не требует ожидания — платежи это эффективность, а сделки это интеллект.
6.AISA: окончательное слияние Lightning Network, стабильных монет и AI Agent — реконструкция базового платежного слоя AI экономики 6.1 Четыре уровня технологической архитектуры AISA
Архитектура AIsa может быть разделена на четыре основных уровня, которые работают совместно, позволяя AI-агентам свободно и эффективно осуществлять платежи.
a. Уровень расчетов (Settlement Layer)
Основная сеть: BTC сеть (L1) + сеть Lightning (L2). Основное преимущество уровня расчетов заключается в:
Безопасность: основана на механизме PoW биткойна и децентрализованной сети (более 57000 узлов по всему миру).
Эффективность: подтверждение транзакций на уровне миллисекунд, комиссии стремятся к нулю, полностью решают проблему AI высокочастотных микроплатежей.
b. Уровень платежей (Payment Layer)
Многоцепочечная поддержка: совместимость с такими публичными цепочками, как Ethereum, Solana, Polygon и т.д., AI-агент может свободно выбирать оптимальную цепочку.
Интеграция стабильных монет: aiUSD (родная стабильная монета), выпущенная AISA, циркулирует на сети Lightning в качестве платежной валюты вместе с USDT и USDC через протокол Taproot Assets.
c. Умный платежный уровень (Programmable Layer)
AI нативный протокол (AIP): предоставляет AI-агентам возможность принимать самостоятельные решения.
Динамический маршрут: анализирует торговые сборы и ситуацию с загруженностью сети в реальном времени, автоматически переключая платежный путь (например, Сеть молний → Solana).
Автоматизированные микроплатежи: расчет по мере необходимости (например, оплата $0.0001 за каждый вызов API), без необходимости вмешательства человека.
Управление ликвидностью: AI-агенты могут динамически распределять средства в ликвидные пулы, оптимизируя эффективность платежей.
d. Уровень управления (Governance Layer)
Механизм DAO: совместное управление держателями токенов LPT, решение вопросов обновления протокола, распределение комиссий и т.д.
Механизм стимулов: Поставщики ликвидности ставят LPT и получают доход (распределение комиссионных за сделки). Часть комиссионных используется для сжигания токенов, что способствует дефляционной модели.
6.2 AISA Как переопределить AI экономические платежи?
AISA — это не просто расширение традиционных блокчейн-платежей, а революционная инфраструктура, предназначенная для экономики ИИ. Интегрируя децентрализованную эффективность Bitcoin Lightning Network, гарантию ликвидности стейблкоинов и интеллектуальные возможности принятия решений протоколов на основе искусственного интеллекта, AISA построила платежную сеть с почти нулевой стоимостью и откликом на уровне миллисекунд, полностью преодолев высокую стоимость и неэффективное узкое место традиционной системы. Здесь ИИ-агенты могут автономно совершать микроплатежи (например, всего 0,0001 доллара США за вызов API), рассчитывать вознаграждения за вклад узла DePIN в режиме реального времени и даже динамически оптимизировать пути транзакций между цепочками без вмешательства человека.
От трансакций международных компаний (замена SWIFT для снижения затрат) до автоматизированных финансовых стратегий высокочастотной торговли, адаптивность AISA способствует восходу машинной экономики — в будущем AI-агенты могут самостоятельно управлять налогами и инвестициями, формируя независимый экономический замкнутый цикл. Благодаря многоцепочечной совместимости и управлению DAO, AISA не только решает проблему фрагментации существующей платежной экосистемы, но и, выступая в роли «финансовой операционной системы», устанавливает новый стандарт для сотрудничества человека и машины в эпоху децентрализации. Когда стабильные монеты становятся основным инструментом расчетов, а сеть Lightning соединяет глобальные потоки ценностей, видение AISA заключается в том, чтобы позволить машинной экономике свободно развиваться в бесшовной умной сети.
7. Заключение
Когда AI-агенты самостоятельно выполняют транзакции, инвестиции и даже уплату налогов в сети, платежи перестают быть инструментом и становятся кровеносной системой машинной экономики. Сеть Lightning предоставляет сосуды, стабильные монеты выступают в качестве крови, а AI-агенты становятся сердцем — эта безмолвная революция, как молния, освещает будущее платежной экосистемы. Будущие платежи не принадлежат какому-либо учреждению или стране, а принадлежат каждому автономно работающему AI и узлам, участвующим в совместном строительстве. Здесь код является законом, эффективность — справедливостью, а настоящие инновации только начинаются.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
AI Сеть Lighting стейблкоин трио открывает новую эру BTC платежей
Автор статьи, источник: Эван Лу, Waterdrip Capital; Лео, AISА
Введение
На протяжении прошлого века основной единицей экономической активности всегда оставался человек. Будь то производство, торговля, платежи или финансовые услуги, всё вращалось вокруг человеческих потребностей. Однако рост технологий ИИ меняет эту картину, позволяя машинам постепенно превращаться из пассивных инструментов в «активные экономические субъекты» — AI Agent.
Кроме того, в честь Нового года 2025 года Tether объявила о интеграции USDT в экосистему BTC, охватывающую его базовый уровень и сеть Lightning. За различными тенденциями стоит незаметно назревающее преобразование: платформа платежной инфраструктуры на основе AI Agent стремительно продвигает криптоиндустрию к новой волне инноваций. От уровня консенсуса BTC до уровня выполнения смарт-контрактов и до текущего уровня приложений на основе AI, криптоиндустрия, вероятно, встретит парадигмальные инновации AI + Pay Fi + BTC Infra, что вынуждает Web2 к самообновлению в Web3 — будущее массового внедрения постепенно становится реальностью.
1. Стейблкойны: краеугольный камень новой эры глобальных платежей — десять лет эволюции от трансакционных революций к основным валютам
Программируемость стабильных монет, их полезность в международных расчетах и все более четкая регуляторная база, вероятно, станут стандартной расчетной валютой для глобальных платежей. С избранием Трампа президентом США, который относится к криптовалютам благосклонно, правительство США также постепенно будет предоставлять ясность в регулировании криптовалют, а сфера применения стабильных монет будет постепенно расширяться. Мы даже можем в будущем, через 10 лет, оценить прекрасное видение платежей с использованием стабильных монет:
Краткосрочные перспективы (1–3 года): стейблкоины будут доминировать в международных переводах, предоставляя более быстрые и дешевые альтернативы SWIFT. Дебетовые/кредитные карты, связанные с криптовалютами (такие как Visa/MasterCard), упростят потребление и создадут мост между цепочкой и реальными транзакциями.
Среднесрочный период (3–7 лет): компании будут все чаще применять стабильные монеты для расчетов из-за низких затрат, мгновенных расчетов и программируемости. Компании смогут бесшовно конвертировать криптовалюту и фиатные деньги, предоставляя клиентам возможность двусторонних платежей.
Долгосрочно (7 лет и более): стейблкоины станут основной законной валютой, широко используемой для платежей и даже уплаты налогов, полностью изменив традиционную финансовую инфраструктуру.
Помимо удобства в платежах, стейблкоины также играют довольно активную роль в других областях: например, они предоставляют предпринимателям более легкую платформу для разработки новых платежных продуктов: без посредников, минимального баланса или специализированного SDK. Кроме того, по грубым оценкам, если средние и крупные компании смогут использовать услуги провайдеров решений на основе стейблкоинов в своих транзакциях, прибыль компаний может увеличиться на 2%. Кроме того, такие страны, как Россия, попавшие под санкции США, уже пытались использовать стейблкоины для межгосударственной торговли, чтобы обойти долларовую расчетную систему. Все больше случаев показывают, что стейблкоины постепенно приближаются к своей наилучшей рыночной точке соответствия. Это не удивительно — они, безусловно, являются самым экономичным способом расчетов в долларах и самым быстрым способом глобальных платежей.
2. Следующий уровень: AI Agents станут новым уровнем пользовательского опыта приложений в будущем
Теперь мы больше не полагаемся только на ИИ для выполнения одной задачи, такой как распознавание изображений, синтез речи или автономное вождение. Напротив, мы вступаем в эпоху, когда «AI Agent становится независимым участником рынка». Это изменение не ограничивается ИИ-управляемой финансовой торговлей и управлением интеллектуальными цепочками поставок, но также включает в себя генеративный ИИ (AIGC), который предоставляет услуги создателям контента, разработчикам и предприятиям. Более того, ИИ-агенты даже могут «самостоятельно вести переговоры, торговать, рассчитываться и оптимизировать собственное использование ресурсов».
В конце прошлого года мы уже увидели, как AI Agents переопределили сценарии применения DApp, и пионером этой тенденции стал @truth_terminal, AI Agent, который может самостоятельно продвигать свой выпущенный токен $Goat; за ним последовали AI Agents, такие как Luna и AIxbt, которые могут самостоятельно использовать токены для торговли, генерировать контент и даже управлять своими криптовалютными кошельками и активами. Эта эволюция возможностей породила инновации в нарративе криптовалютной сферы, такие как Virtual Protocol — протокол, аналогичный Pump.fun, но объектом его «Pump» больше не являются простые токены, а разнообразные AI Agents.
Способности AI-агентов постоянно эволюционируют, а платформа для выпуска «из коробки» открывает возможности на рынках на уровне триллионов для концепции AI Agent + Crypto. AI становится активным участником экосистемы на блокчейне, продвигая применение блокчейна от инструментализации к экосистемности.
! AJHdAqqi2KmDnIGQdB6zPFLRCkEw7vXhdZEkcm7U.jpeg
Рейтинг рыночной капитализации Top 10 AI Agent на Virtual Protocol, по состоянию на 11 февраля 2025 года, источник данных:
В будущем ИИ станет слоем пользовательского опыта технологии блокчейн, связующим звеном между уровнем приложений и инфраструктурой блокчейна, и будет играть роль в технологическом стеке вверх и вниз одновременно. В качестве примера, который лучше всего понимают пользователи криптовалют, ИИ активно рекомендует и выполняет операции DeFi в сети, основываясь на намерениях и предпочтениях пользователей (например, безопасность, доходность и т. д.) в сочетании с информацией в режиме реального времени с рынка предсказаний. Пользователям не нужно понимать разницу между L1 и L2 или даже то, как работают кроссчейн-мосты. Погрузитесь в повседневную жизнь и представьте себе помощника по личным финансам с искусственным интеллектом, который автономно управляет вашими налоговыми, страховыми и арендными платежами, динамически оптимизирует ваш портфель и даже автоматизирует сделки на основе изменений рынка. Конечно, предоставляя ИИ экономическую автономию, нельзя упускать из виду вопросы безопасности. С этой целью Trusted Execution Environment (TEE) становится критически важной инфраструктурой — она изолирует вычислительную среду, чтобы гарантировать, что поведение агента ИИ следует заданной логике и не подвержено внешним манипуляциям. Например, ИИ-агент, работающий в TEE, может не только привлекать пользователей и получать доход за счет создания контента, но и обеспечивать абсолютный контроль над своими ключами активов с помощью шифрования. Идя еще дальше, ИИ может манипулировать узлами Depin или проверять данные, становясь основным исполнителем своей распределенной системы.
Рабочие процессы и сценарии применения этих AI-агентов рисуют совершенно новую картину «машинной экономики»: от игроков в игры до управляющих Depin, от создателей контента до финансовых стратегов, AI-агенты станут основным двигателем цепочки экосистемы.
3. Проблемы существующей платежной системы: Невидимые оковы AI экономики
В будущем AI-агенты частично заменят людей, станут независимыми участниками рынка и сформируют важную силу. Однако эта революция машинной экономики не обходится без вызовов. Одним из самых основных вопросов является «оплата». Реализация AI-революции невозможна без эффективной, безопасной и децентрализованной платежной сети, построенной с использованием блокчейн-технологий, которая обеспечит AI-агентам возможность бесшовного экономического взаимодействия.
3.1 Экономический дисбаланс микроплатежей
Представьте себе такую сцену: AI-агент выполняет стратегию высокочастотной торговли, совершая 1000 сделок в секунду, каждая из которых составляет всего 0.0001 доллара. Если использовать традиционные платежные сети (такие как Visa, PayPal), то за каждую транзакцию необходимо заплатить как минимум 0.30 доллара комиссии, что означает, что AI-агент должен будет заплатить 3000-кратную комиссию за каждую сделку в 0.0001 доллара. Эта абсурдная структура затрат напрямую приводит к тому, что AI-экономика не может функционировать в существующих платежных системах.
3.2 Смертельный недостаток скорости расчетов
Для AI-агентов торговля не является случайным событием, а представляет собой непрерывный поток. Однако способы расчета в традиционных платежных сетях крайне отстали:
· Оплата кредитной картой: обычно требуется 1-3 дня для завершения расчета.
· SWIFT международный перевод: может занять 2-5 дней.
· Криптовалютные платежи (например, транзакции в основной цепи Bitcoin): в среднем требуют 10 минут или даже больше.
Экономика ИИ требует миллисекундных расчетов, но существующая платежная система явно не может этого обеспечить.
3.3 Ограничения централизованной архитектуры
AI-агенты по своей сути являются глобальными и не ограничены географическими границами. Однако традиционные платежные системы глубоко погружены в проблемы банковских счетов, соответствия фиатной валюте и региональных правил платежей.
· Зависимость от банковского счета: большинство платежных систем (таких как Visa, PayPal) требуют, чтобы у сторон сделки был банковский счет, в то время как AI-агенты не могут открывать банковские счета, как это делает человек.
· Централизованный контроль: существующие платежные системы зависят от небольшого числа финансовых учреждений для одобрения, и транзакции с AI-агентом могут быть отклонены в любое время по причинам регулирования или соблюдения норм.
· Международные платежные барьеры: Кросс-граничные сделки с использованием AI-агентов сталкиваются со сложными требованиями к соблюдению норм, что увеличивает операционные расходы и сложность.
Если экономика ИИ должна полагаться на существующие платежные системы, то она будет ограничена искусственно установленными рамками и не сможет по-настоящему раскрыть свой потенциал.
3.4 AI Экономическая платежная система: пять основных потребностей
Учитывая вышеуказанные возможные характеристики работы AI Agent и сценарии использования, в будущем платежная система для AI услуг должна обладать пятью основными возможностями:
· Возможности микроплатежей: Транзакции с использованием AI-агентов часто связаны с очень маленькими суммами (например, на уровне $0.0001), и необходимо гарантировать, что комиссии будут крайне низкими, даже приближенными к нулю.
· Микросекундная торговая расчет: AI торговля происходит в пределах субсекундного временного масштаба, платежная система должна обеспечивать **реальный расчет**, а не ожидать несколько минут или даже дней.
· Децентрализация и антицензура: AI-агенты должны самостоятельно проводить сделки, не полагаясь на централизованные финансовые учреждения.
· Глобальная доступность: AI-агенты не ограничиваются государственными границами, платежные системы должны поддерживать трансакции между странами, избегая зависимости от банковских счетов.
· Умный платежный протокол: платёжная система должна иметь возможность бесшовного взаимодействия с AI-агентами, поддерживать автоматическую расчёт, умную маршрутизацию сделок, оптимизацию ликвидности и другие функции.
4. Надежды и ограничения блокчейн-платежей
В последние годы возникновение технологий блокчейн принесло надежду для экономики ИИ. Децентрализация блокчейна, смарт-контракты и транзакции без разрешений делают его альтернативой традиционным платежным системам. Тем не менее, мейнстримный блокчейн по-прежнему сталкивается со следующими проблемами:
4.1 ETH высокая стоимость сетевых платежей
ETH (Ethereum) является основной инфраструктурой DeFi (децентрализованных финансов), но его высокая стоимость транзакций затрудняет принятие AI экономики. При загруженности сети простая транзакция USDT может потребовать $10-$50 за Gas, ограниченная пропускная способность и медленная скорость обработки затрудняют поддержку высокочастотной торговли для AI агентов.
4.2 Проблема скорости и централизации у других высокопроизводительных блокчейнов
В настоящее время в криптоэкосистеме появилось множество высокопроизводительных публичных блокчейнов, которые действительно предлагают более быструю обработку транзакций, но они, как правило, имеют более высокий уровень централизации и представляют собой риски безопасности. В последние годы некоторые высокопроизводительные публичные блокчейны неоднократно сталкивались с простоями, что влияло на стабильность транзакций. Кроме того, большинство публичных блокчейнов полагаются только на несколько узлов-валидаторов, что в значительной степени может повлиять на децентрализованный характер платёжной системы.
4.3 BTC узкие места масштабируемости основной сети
BTC как самая безопасная и децентрализованная блокчейн-система в мире, ее безопасность бесспорна, но платежные возможности ограничены. Пропускная способность транзакций в основной сети BTC крайне низка (всего 7 транзакций/сек), и при увеличении объемов транзакций стоимость газа резко возрастает, что приводит к значительным колебаниям транзакционных издержек, что делает ее неподходящей для мелких платежей AI-агентов.
Тем не менее, хотя технологии блокчейн предлагают возможное решение, существующих публичных цепей недостаточно для полного удовлетворения платежных потребностей AI-экономики.
4.4 Сеть Lightning — новая сцена для платежей стейблкоинов
Сеть Lightning, как первое решение для масштабирования второго уровня для BTC, не только опирается на безопасность сети BTC (имеет более 57000 узлов и механизм PoW), но также реализует мгновенные, недорогие и безграничные возможности транзакций через двусторонние платежные каналы. Этот технологический путь идеально подходит для сценариев мелких высокочастотных платежей и соответствует идеалам криптофанатиков-ортодоксов — все транзакции осуществляются на базе сети BTC. В настоящее время сеть Lightning уже имеет более 15000 узлов и более 50000 каналов, демонстрируя мощный экосистемный потенциал.
Однако сеть Lightning не является абсолютно совершенной. До появления протокола Taproot Assets сеть Lightning поддерживала только BTC в качестве платежной валюты, а области применения были крайне ограничены. В то время как BTC уже стал «цифровым золотом», большинство людей не хочет легко тратить свои BTC. В это время важность стабильных монет говорит сама за себя: в течение всей истории только валюты со стабильной стоимостью могли быть широко приняты и использоваться в повседневных платежах. Для получения информации о технических принципах сети Lightning и протокола TA можно обратиться к этой статье: Taproot Assets: следующий ростовой пункт в стабильных монетах с рыночной капитализацией более триллиона.
Несомненно, USDT, выпущенный компанией Tether, по-прежнему остается ведущей стабильной монетой в мире криптовалют. На сегодняшний день общая эмиссия USDC составляет 56,3 миллиарда долларов, в то время как общая эмиссия USDT превышает 140 миллиардов долларов, что в два раза больше, чем у USDC, который занимает второе место по эмиссии. Интеграция USDT в сеть Lightning от Tether имеет огромное значение. Этот шаг для пользователей символизирует признание — в конце концов, USDT является реальным активом, и его эмиссия означает признание Tether безопасности и удобства публичных блокчейнов. Более важно то, что реальные пользователи и доходы от комиссий, которые приносит USDT, также являются ресурсами, о которых мечтают все публичные блокчейны. Это также знаменует собой то, что эпоха, когда сеть Lightning может в полной мере продемонстрировать свои возможности, наконец-то настала после многих лет строительства.
5. Все готово, только дождаться восточного ветра
Взрывной рост AI-агентов порождает картину машинной экономики на триллионном уровне, но, очевидно, традиционные платежные сети (высокие затраты, низкая скорость) и существующие решения на блокчейне не могут удовлетворить эту потребность. И, похоже, интеграция USDT в сеть Lightning является ключевым элементом для отрасли — почти нулевые затраты, каналы оплаты, устойчивые к цензуре, в сочетании с ликвидностью стейблкоинов идеально подходят для микроплатежей и сценариев реальных транзакций AI-агентов.
И именно поэтому AISA появилась на свет. Это не просто простое наложение технологического стека, а «финансовая операционная система», специально разработанная для AI экономики, позволяющая AI экономике действительно освободиться от оков платежей и шагнуть в будущее самостоятельного взаимодействия. Будущая AI экономика не требует ожидания — платежи это эффективность, а сделки это интеллект.
6.AISA: окончательное слияние Lightning Network, стабильных монет и AI Agent — реконструкция базового платежного слоя AI экономики 6.1 Четыре уровня технологической архитектуры AISA
Архитектура AIsa может быть разделена на четыре основных уровня, которые работают совместно, позволяя AI-агентам свободно и эффективно осуществлять платежи.
a. Уровень расчетов (Settlement Layer)
Основная сеть: BTC сеть (L1) + сеть Lightning (L2). Основное преимущество уровня расчетов заключается в:
Безопасность: основана на механизме PoW биткойна и децентрализованной сети (более 57000 узлов по всему миру).
Эффективность: подтверждение транзакций на уровне миллисекунд, комиссии стремятся к нулю, полностью решают проблему AI высокочастотных микроплатежей.
b. Уровень платежей (Payment Layer)
Многоцепочечная поддержка: совместимость с такими публичными цепочками, как Ethereum, Solana, Polygon и т.д., AI-агент может свободно выбирать оптимальную цепочку.
Интеграция стабильных монет: aiUSD (родная стабильная монета), выпущенная AISA, циркулирует на сети Lightning в качестве платежной валюты вместе с USDT и USDC через протокол Taproot Assets.
c. Умный платежный уровень (Programmable Layer)
AI нативный протокол (AIP): предоставляет AI-агентам возможность принимать самостоятельные решения.
Динамический маршрут: анализирует торговые сборы и ситуацию с загруженностью сети в реальном времени, автоматически переключая платежный путь (например, Сеть молний → Solana).
Автоматизированные микроплатежи: расчет по мере необходимости (например, оплата $0.0001 за каждый вызов API), без необходимости вмешательства человека.
Управление ликвидностью: AI-агенты могут динамически распределять средства в ликвидные пулы, оптимизируя эффективность платежей.
d. Уровень управления (Governance Layer)
Механизм DAO: совместное управление держателями токенов LPT, решение вопросов обновления протокола, распределение комиссий и т.д.
Механизм стимулов: Поставщики ликвидности ставят LPT и получают доход (распределение комиссионных за сделки). Часть комиссионных используется для сжигания токенов, что способствует дефляционной модели.
6.2 AISA Как переопределить AI экономические платежи?
AISA — это не просто расширение традиционных блокчейн-платежей, а революционная инфраструктура, предназначенная для экономики ИИ. Интегрируя децентрализованную эффективность Bitcoin Lightning Network, гарантию ликвидности стейблкоинов и интеллектуальные возможности принятия решений протоколов на основе искусственного интеллекта, AISA построила платежную сеть с почти нулевой стоимостью и откликом на уровне миллисекунд, полностью преодолев высокую стоимость и неэффективное узкое место традиционной системы. Здесь ИИ-агенты могут автономно совершать микроплатежи (например, всего 0,0001 доллара США за вызов API), рассчитывать вознаграждения за вклад узла DePIN в режиме реального времени и даже динамически оптимизировать пути транзакций между цепочками без вмешательства человека.
От трансакций международных компаний (замена SWIFT для снижения затрат) до автоматизированных финансовых стратегий высокочастотной торговли, адаптивность AISA способствует восходу машинной экономики — в будущем AI-агенты могут самостоятельно управлять налогами и инвестициями, формируя независимый экономический замкнутый цикл. Благодаря многоцепочечной совместимости и управлению DAO, AISA не только решает проблему фрагментации существующей платежной экосистемы, но и, выступая в роли «финансовой операционной системы», устанавливает новый стандарт для сотрудничества человека и машины в эпоху децентрализации. Когда стабильные монеты становятся основным инструментом расчетов, а сеть Lightning соединяет глобальные потоки ценностей, видение AISA заключается в том, чтобы позволить машинной экономике свободно развиваться в бесшовной умной сети.
7. Заключение
Когда AI-агенты самостоятельно выполняют транзакции, инвестиции и даже уплату налогов в сети, платежи перестают быть инструментом и становятся кровеносной системой машинной экономики. Сеть Lightning предоставляет сосуды, стабильные монеты выступают в качестве крови, а AI-агенты становятся сердцем — эта безмолвная революция, как молния, освещает будущее платежной экосистемы. Будущие платежи не принадлежат какому-либо учреждению или стране, а принадлежат каждому автономно работающему AI и узлам, участвующим в совместном строительстве. Здесь код является законом, эффективность — справедливостью, а настоящие инновации только начинаются.