В последнее время я изучаю разные инструменты для анализа портфеля, потому что, честно говоря, отслеживание инвестиций на нескольких платформах становится кошмаром. Понял, что мне нужно что-то лучшее, чем таблицы, поэтому начал смотреть, что вообще есть.

Начал с бесплатных — Empower ( раньше был Personal Capital), хорош, если не хочешь платить сразу. Их бесплатная панель позволяет объединить все счета в одном месте, а инструмент Investment Checkup показывает, не переоцениваешь ли ты какие-то сектора. Например, я обнаружил, что у меня слишком много в коммунальных услугах. Также у них есть платное управление состоянием, если у тебя есть более 100 тысяч долларов.

Затем есть Vyzer, который, кажется, создан для людей с запутанными портфелями — криптовалюты, недвижимость, частный капитал — всё вместе. Он отличается тем, что отслеживает как публичные, так и частные инвестиции, что редкость. Можно даже видеть, во что инвестируют другие состоятельные люди (анонимно). Минус в том, что платишь фиксированную ежемесячную плату, а не процент.

Для отслеживания дивидендов особенно хорош Sharesight. У них есть отчет Taxable Income, который показывает все дивиденды и выплаты по странам. Немного одержим этим, что идеально, если это важно для тебя.

Stock Rover занимается более глубоким анализом — волатильность, коэффициенты Шарпа, моделирование Монте-Карло для будущих сценариев. Больше подходит тем, кто хочет понять риск-профиль своего портфеля. Инструмент X-Ray от Morningstar похож, но больше сосредоточен на визуализации распределения активов.

Если хочешь всё в одном месте — акции, криптовалюты, недвижимость, даже доменные имена — Kubera подключается к около 20 000 учреждениям по всему миру. Quicken Premier делает то же самое, но с расширенными возможностями бюджета. SigFig — выбор ленивого инвестора с автоматизацией через робо-советника.

Честно говоря, выбор подходящих инструментов для анализа портфеля зависит от того, с каким беспорядком ты пытаешься разобраться. Одним нужны только базовые отслеживания, другим — налоговая оптимизация или анализ комиссий. Хорошая новость в том, что у большинства есть бесплатные пробные версии, так что можно протестировать их перед покупкой.