Gate TradFi: единый аккаунт для подключения криптовалют и традиционных финансов, переосмыслите свой способ инвестирования

Gate创始人兼CEO Dr. Han 曾表示：“我们的目标不仅是提供多一个交易品类，而是从根本上重构用户与资产之间的关系。” 这一理念在 Gate TradFi 功能的推出上得到了极致体现。

01 Торговый порог: граница между элитным клубом и массовым рынком

В области доступа к активам традиционные финансы и платформы, изначально созданные для криптовалют, пошли по разным путям. Традиционные финансы, особенно инвестиции через основных брокеров, обычно устанавливают ряд финансовых требований, формируя фактическое «элитное сообщество».

Например, некоторые традиционные брокеры требуют минимальную плату за сделку в 15–20 долларов, что крайне невыгодно для мелких инвесторов и может привести к фактической ставке значительно выше заявленной в процентах.

Gate разрушает эту модель. Согласно дизайну платформы, порог для участия в базовых торговых операциях значительно снижен. Более того, его функция TradFi позволяет пользователям использовать USDT в качестве единственного входного актива.

После перевода USDT на TradFi счет платформа автоматически отображает его как единицу учета USDx, привязанную к USDT в соотношении 1:1, без необходимости сложных обменов фиатных валют или дополнительных комиссий.

02 Архитектура аккаунтов: борьба между фрагментацией и интегрированной экосистемой

Для инвесторов, торгующих одновременно на криптовалютных и традиционных рынках, самой острой проблемой является фрагментация аккаунтов и средств.

В традиционной модели криптоактивы хранятся на биржах, акции и форекс — на счетах брокеров MT5, золото и фьючерсы — на других специализированных платформах. Это не только снижает эффективность использования средств, но и делает практически невозможным управление рисками и мониторинг в реальном времени по разным рынкам.

Ключевое нововведение Gate TradFi — введение единой логики учета через USDx. USDx — это не новая криптовалюта или фиат, а внутренний счетной единица, привязанная к USDT в соотношении 1:1.

Этот дизайн решает три ключевые проблемы: логику учета, эффективность расчетов и унификацию системы риск-менеджмента. Пользователи могут в нативном интерфейсе приложения Gate, как при переключении торговых пар BTC/USDT, бесшовно переключаться на торговлю золотом, американскими акциями или контрактами на разницу по валютам.

03 Структура затрат: прозрачность и сложность — наглядное сравнение

Расходы — ключевой фактор влияния на инвестиционную доходность. Структура затрат в традиционных финансовых рынках сложна и включает множество скрытых и явных сборов.

Помимо базовой комиссии, могут взиматься государственный гербовый сбор, сборы биржи, платформа, хранение, дивиденды и другие. Транзакционные сборы FINRA (TAF) и комиссии SEC также часто перекладываются на инвесторов.

Gate TradFi предлагает более простую и прозрачную модель затрат. Комиссия за сделки с контрактами на разницу может быть всего 0.018 долларов за сделку. Для активных трейдеров и VIP-клиентов комиссии более конкурентоспособны.

По сравнению с другими криптовалютными биржами, предоставляющими аналогичные услуги, Gate демонстрирует преимущества по ставкам. Например, для валютных пар комиссия для VIP5 и выше составляет 5.4 долларов за лот, тогда как у Bybit — 6 долларов.

04 Обзор ключевых отличий

Ниже представлена таблица, наглядно демонстрирующая основные различия между Gate TradFi и традиционными финансовыми моделями по ключевым параметрам, чтобы быстро понять их суть.

05 Риски и безопасность

Независимо от выбранного инвестиционного пути, управление рисками — ключевой аспект. Традиционные финансы подчиняются строгому регулированию SEC, FINRA и других органов, что обеспечивает определенную защиту инвесторов, но все равно остаются рыночные, валютные и ликвидные риски.

Риски в криптовалютной сфере отличаются. Регуляторная среда все еще развивается, и это один из важных системных рисков.

Рыночная волатильность также значительно выше. В ответ на эти риски Gate реализовал ряд мер по управлению рисками. Его функция TradFi построена на зрелой системе MT5, использующей механизм принудительного закрытия при снижении маржи до 50%.

Стоит отметить, что Gate — одна из первых платформ в индустрии, которая полностью подтверждает резервность (Proof of Reserves), что повышает прозрачность владения активами.

06 Стратегия будущего интеграции

Запуск Gate функции TradFi — не просто расширение продуктовой линейки, а важный шаг в реализации долгосрочной стратегии «связи традиционных и будущих финансов».

Создавая инфраструктуру для торговли традиционными активами на базе криптоэкосистемы, Gate переосмысливает способы соединения глобальных инвесторов и рынков капитала.

Для инвесторов, возможно, наиболее практичной стратегией является «ядро-спутник»: размещение основного капитала в строго регулируемых традиционных рынках для стабильного роста и часть «исследовательских средств» — в инновационных продуктах вроде Gate TradFi, чтобы участвовать в передовых разработках криптофинансов.

Такая стратегия позволяет контролировать общий риск и одновременно ловить инновационные возможности, возникающие на стыке интеграции.

Перспективы на будущее

Когда вы ночью откроете приложение Gate, слева будет отображаться график биткоина в реальном времени, справа — котировки золота к доллару. Вы решите использовать часть USDT для увеличения гарантийных средств по позиции в американских акциях, чтобы защититься от краткосрочных колебаний рынка.

Весь процесс происходит без переключения приложений, без ожидания переводов фиатных средств — за несколько минут вы можете скорректировать свои активы через Атлантику. Барьеры между финансовыми рынками начинают исчезать.

По прогнозам отрасли, рынок токенизации реальных активов (RWA) может взлететь до 16 трлн долларов к 2030 году. Эта дверь, открытая Gate TradFi, возможно, ведет к будущему бесшовного глобального движения капитала.