Индия ужесточает контроль над криптовалютами, приказывая биржам остановить торговлю приватными монетами

Источник: CoinEdition Оригинальный заголовок: Индия ужесточает контроль над криптовалютами, приказывая биржам остановить работу с приватными монетами Оригинальная ссылка: Индия предприняла шаги по дальнейшему усилению надзора за сектором криптовалют, указав биржам прекратить операции с цифровыми токенами, ориентированными на конфиденциальность, такими как Monero и Zcash, ссылаясь на повышенные риски отмывания денег и незаконных финансовых операций.

Это указание было выпущено Финансовым разведывательным управлением (FIU), которое действует под руководством министерства финансов и отвечает за отслеживание подозрительной финансовой деятельности.

Приватные монеты признаны высокорискованными

Согласно обновленным рекомендациям, криптовалютные биржи и посредники, зарегистрированные в Индии, не должны разрешать депозиты, выводы или торговлю так называемыми анонимными криптотокенами. Эти активы созданы для скрытия деталей транзакций, включая отправителя, получателя и сумму, что затрудняет их отслеживание.

Такие монеты, как Monero и Zcash, были специально отмечены как попадающие под ограничения. Регуляторы утверждают, что отсутствие прослеживаемости таких токенов создает сложности для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Почему регуляторы обеспокоены

В отличие от Bitcoin или Ethereum, которые работают на публичных блокчейнах, где транзакции можно анализировать несмотря на псевдонимность участников, приватные монеты используют передовые криптографические техники для полного скрытия следов транзакций. Индийские власти считают, что это делает их уязвимыми для злоупотреблений, включая отмывание денег и перемещение средств через границы без обнаружения.

FIU классифицировало операции с такими токенами как несовместимые с рамками управления рисками, которые должны соблюдать биржи. Это следует за ранее опубликованными сообщениями о запрете Monero и Zcash в Дубае.

Финансовый регулятор Дубая полностью запретил приватные монеты внутри Международного финансового центра Дубая. Запрет распространяется на торговлю, продвижение, инвестиции и деривативы, связанные с криптовалютами, ориентированными на конфиденциальность, такими как Monero и Zcash, в рамках ужесточения правил в сфере криптовалют.

Более строгие правила KYC и мониторинга

Ограничения на приватные монеты являются частью более широкого ужесточения правил для платформ виртуальных цифровых активов. FIU обновило свои руководства по борьбе с отмыванием денег, требуя от криптобирж проводить более глубокие проверки клиентов.

В рамках обновленной системы платформы должны собирать дополнительную информацию, такую как профессия, диапазон доходов, подтвержденные банковские реквизиты, геолокационные данные при регистрации и расширенную биометрическую проверку. Пользователи с высоким уровнем риска должны проходить более частые проверки KYC, а биржи — внимательно отслеживать и сообщать о подозрительных транзакциях.

Соответствие глобальным трендам

Действия Индии отражают более широкий мировой регуляторный тренд. Несколько юрисдикций либо ограничили, либо тщательно контролируют приватные криптовалюты, утверждая, что прозрачность необходима для финансовой стабильности и правоохранительных органов.