Предположим, вы заработали 10 миллионов на крипторынке и с волнением собираетесь обменять USDT на юани, чтобы зафиксировать прибыль. На фоне бума Децентрализованных финансов вы находите торговца с хорошими отзывами и считаете процесс вполне обычным: сначала переводите токены на платформу соучастника, затем подтверждаете вывод токенов после получения платежа от них. Выглядит достаточно безопасно? На самом деле, это большая ловушка.

Основная проблема в том, что вы просто не можете проверить, чисты ли деньги, которые вам переводят.

Некоторые скажут, что я могу проверить замороженные средства, заставить продавца подписать обязательство и выбирать только проверенные сделки. Но, честно говоря, все это лишь временные меры. Заморозят ли счет, зависит от того, кто-то ли подаст жалобу, это совершенно случайно, как будто вы закопали бомбу замедленного действия, не зная, когда она взорвется.

Более того, проблема заключается в разнице во времени. Возможно, в данный момент сделка проходит довольно гладко, но через три месяца, полгода или даже два года вы вдруг обнаружите, что ваша банковская карта заморожена. Почему? Потому что продавец ранее получал средства, связанные с делом, и теперь это коснулось вас. Кроме того, счета этих продавцов, которые совершают частые транзакции, давно уже помечены банками как высокорисковые, и если у вас есть финансовые операции с такими счетами, это также отразится на вас.

Банковские риски в стране особенно чувствительны. Если ваша карта часто получает и отправляет большие суммы, и при этом у вас нет никаких записей о депозитах, система автоматически определяет это как аномалию и замораживает карту одним нажатием кнопки. Многие люди именно так и попадают в трудное положение — хотя они и не совершали ничего незаконного, в итоге.