#鲍威尔讲话 в области цифровых активов, наиболее тревожным моментом для инвесторов является тот момент, когда виртуальное богатство преобразуется в реальные банковские вклады!

Многие ошибочно полагают, что обмен цифровых активов на баланс банковской карты означает безопасность средств? Эта мысль совершенно неверна! На самом деле, этап вывода средств как раз и является самым опасным моментом — многие инвесторы, тяжело накопившие свои богатства, в конечном итоге платят ужасную цену из-за неправильного вывода средств, в легком случае их аккаунт может быть заморожен на несколько месяцев, в худшем — они могут столкнуться с юридическими санкциями, таких уроков предостаточно.

Нам нужно понять механизмы мониторинга финансовых учреждений: банковская система не следит за каждой транзакцией в любое время, но как только срабатывает порог контроля рисков, сигнал тревоги немедленно срабатывает. Например, если внезапно поступает крупный перевод с пометкой "виртуальная валюта" или в течение короткого времени часто поступают переводы на сумму десятков тысяч рублей от нескольких личных счетов, это обязательно будет помечено как высокорисковый счет в банковской системе. Еще более опасно иметь дело с "черными деньгами", некоторые люди, чтобы заработать на высокой разнице, выбирают сделки через неформальные каналы, не подозревая, что средства могут происходить от мошенничества или азартных игр. Как только деньги поступают на банковский счет, правоохранительные органы могут прийти на проверку. В прошлом году был случай, когда человек только за то, что помогал провести несколько переводов цифровых активов и заработал несколько тысяч рублей комиссии, был приговорен к двум годам тюремного заключения, что действительно вызывает сожаление!

Некоторые считают, что офлайн-наличные сделки или использование платформ для перевода средств могут обойти регулирование, но это полное самообман. В офлайн-сделках вы не можете подтвердить личность и намерения другой стороны, и если вас обвинят в "мошенничестве", будет трудно доказать свою невиновность; а сама платформа для перевода средств уже относится к категории незаконной деятельности, и в случае проверки это обязательно затронет все связанные аккаунты, даже шанса объясниться не будет.

Чтобы безопасно обналичить цифровой актив, соблюдайте следующие четыре основных принципа:

Предпочтительными надежными торговыми партнерами являются друзья, которых вы знаете и которым доверяете в реальной жизни, что позволяет подтвердить законность источника средств; используйте стратегию распределенного вывода средств, контролируя каждую сумму ниже 50 000, и ограничьте количество сделок до 10 раз в месяц, подготовьте несколько банковских карт для ротации; избегайте частых операций, так как частые пополнения и снятия в короткий срок могут быть расценены как подозрительная сделка; рекомендуется проводить операции раз в месяц, не более одного-двух раз; используйте специальные банковские карты для операций вывода, избегая повседневных карт зарплаты или кредитования, после вывода средств как можно быстрее переводите или тратите деньги, не позволяйте крупным суммам долго оставаться на счете.

В области инвестиций в цифровые активы получение прибыли уже является непростой задачей, не стоит из-за последнего шага проявлять нетерпение или жадность и терять все, что было достигнуто. Хотя замедление темпа и осторожные действия могут показаться сложными, только безопасно вложив средства, можно считать это настоящим успешным инвестированием!