Gate, известная биржа криптовалют, недавно узнала о значительном юридическом действии в традиционном финансовом секторе. В среду JPMorgan Chase Bank подал иск против Чарли Джаваса, основателя платформы студенческого кредитования Frank, а также против доверительного управляющего и другого лица. Банк обвиняет их в мошеннических действиях с целью убедить финансовую организацию приобрести компанию за $175 миллионов.

Финансовый гигант утверждает, что ответчики неверно представили достижения, масштаб и рыночное влияние Frank. Их обвиняют в представлении неточной информации о количестве пользователей, которых привлек Frank. В июне 2022 года банк провел внутреннее расследование компании и процесса приобретения, которое впоследствии выявило предполагаемую обман. После слияния банк получил доступ к учетным записям электронной почты Frank, которые, как сообщается, содержат доказательства того, что ответчики использовали эти учетные записи для подделки ложного списка клиентов.

После завершения своего расследования банк отправил ответчиков в административный отпуск. Дальнейшая проверка привела к их увольнению по причине. В результате предполагаемых действий ответчиков банк утверждает, что понес убытки, эквивалентные $175 миллионам в цене приобретения. Финансовое учреждение теперь добивается юридических средств, включая отмену, возмещение или ущерб, который будет определен в суде. Кроме того, банк ищет судебные декларации о мошенничестве, заговоре и незаслуженном обогащении против ответчиков, а также компенсационные и штрафные убытки, проценты, юридические расходы и связанные с ними затраты.

В иске также утверждается, что Явис организовала создание почти четырех миллионов фиктивных учетных записей клиентов, чтобы искусственно увеличить базу пользователей Frank, reportedly привлекая специалиста по данным для генерации этих учетных записей. Согласно юридическому документу, Явис обратилась в банк в середине 2021 года, чтобы обсудить потенциальную продажу, allegedly искажая информацию о успехе, размере и проникновении на рынок Frank, чтобы склонить банк к приобретению за $175 миллион.

В процессе проверки добросовестности, когда банк был запрошен подтвердить клиентскую базу Фрэнка, он утверждает, что Джа́вис воспользовался этой возможностью, чтобы представить поддельную информацию. Иск утверждает, что Джа́вис использовал электронные почтовые аккаунты Фрэнка для создания мошеннического списка клиентов, который теперь есть у банка после слияния.

Согласно сообщениям, банк раскрыл правду после рассылки маркетинговых электронных писем выборке из 400 000 предполагаемых клиентов Frank. Примерно 70% этих писем были возвращены как недоставленные, что вызывает значительные опасения по поводу подлинности базы данных клиентов.

Этот случай служит ярким напоминанием о важности тщательной проверки при корпоративных приобретениях, даже для устоявшихся финансовых учреждений. Он также подчеркивает потенциальные риски, связанные с быстрорастущими стартапами, и необходимость прозрачности в секторе финансовых технологий.