Навигация по Крипто-ландшафту: Понимание RIA в эпоху Web3

Что такое зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) в крипто-пространстве?

Зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) — это финансовый профессионал или компания, которые предоставляют инвестиционные советы, включая рекомендации по криптовалютам и активам на основе блокчейна. В развивающейся экосистеме Web3 РИAs играют ключевую роль, аналогично тому, как децентрализованные автономные организации (DAOs) управляют определенными крипто-проектами. Вот что крипто-энтузиасты должны знать о РИAs и о том, как они вписываются в ландшафт цифровых активов.

Ключевые особенности РИП в Крипто-мире

RIA выделяются в области финансовых советов по Крипто по следующим причинам:

• Фидуциарная обязанность в управлении цифровыми активами: РИП обязаны действовать в ваших интересах, даже при работе с волатильными Крипто-рынками.
• Соответствие нормативным требованиям: RIA регистрируются в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) или у государственных регуляторов, обеспечивая уровень контроля в часто нерегулируемом крипто-пространстве.
• Комплексные советы по Web3: Помимо рекомендаций по токенам, RIA могут предоставить рекомендации по стратегиям DeFi, инвестициям в NFT и принятию технологий блокчейн.

Плата RIA в Крипто экосистеме

RIA обычно взимают ежегодные сборы, основанные на проценте от активов под управлением (AUM). В 2019 году средняя комиссия составила 1,17% от AUM. Для криптоинвесторов это может означать оплату $1,170 ежегодно за каждые $100,000 в управляемых цифровых активах.

Однако, по мере развития крипто-рынка появляются новые структуры комиссий, включая:

• Почасовые ставки за консультации по Крипто
• Платежи на основе проектов для конкретных Крипто инициатив
• Ретейнеры для постоянной консультации по стратегии Web3
• Минимальные сборы для учета сложности управления крипто-портфелем

Регуляторная среда для РИП, сосредоточенных на Крипто

Все RIAs, включая те, которые специализируются на Крипто, должны зарегистрироваться либо в государственных агентствах, либо в SEC. Требование о регистрации зависит от стоимости управляемых активов:

• $100 миллионов+ в регулируемом AUM: требуется регистрация в SEC
• Менее $100 миллиона: Регистрация в комиссии по ценным бумагам штата

Этот регуляторный каркас помогает обеспечить, что даже в децентрализованном мире Крипто существует уровень централизованного контроля для защиты инвесторов.

Представители инвестиционных консультантов (IARs) в Крипто-пространстве

Представитель инвестиционного консультанта (IAR) является профессионалом, работающим под управлением RIA, аналогично тому, как индивидуальные валидаторы работают в блокчейн-сети. В контексте Крипто IAR может специализироваться на:

• Стратегии доходного фермерства DeFi
• Анализ рынка NFT
• Крипто налоговые последствия
• Оценка технологий блокчейн для потенциальных инвестиций

Важность фидуциарной ответственности в Крипто-инвестировании

Фидуциарная ответственность имеет решающее значение в мире криптовалют с высоким риском и высокой доходностью. Она гарантирует, что ваш советник рекомендует токены, биржи и стратегии, которые соответствуют вашим интересам, а не только последнему хайпу. Это особенно важно, учитывая волатильность и сложность крипто-рынка.

Являются ли Крипто-Знающие РИО только для китов?

Хотя состоятельные лица часто ищут услуги RIA для крупных крипто-портфелей, RIA могут принести пользу инвесторам на разных уровнях. Даже те, кто только начинает знакомство с Web3, могут получить ценные сведения о:

• Создание сбалансированного Крипто портфеля
• Понимание основ блокчейна
• Навигация по рискам различных токенов и платформ

RIA против Крипто Робо-Консультантов: Что подходит именно вам?

Для основных стратегий инвестирования в крипто, робот-советник может подойти. Эти автоматизированные платформы могут предложить рекомендации по распределению токенов на основе вашей терпимости к риску и инвестиционных целей.

Однако, если вы ищете более тонкие советы по:

• Новые протоколы DeFi
• Потенциальные регуляторные воздействия на ваши Крипто активы
• Сложные налоговые ситуации, связанные с несколькими блокчейнами

RIA с криптоэкспертизой может стоить более высоких сборов, предлагая персонализированные стратегии для навигации по сложностям инвестиций в Web3.