Заморожены счета в банке из-за сделок с криптовалютой? Не паникуйте – вот 4 вещи, которые вы должны знать.

В последнее время немало людей, торгующих криптовалютой, сообщают, что их банковский счет был «заморожен» из-за участия в расследованиях. Многие испытывают смятение, опасаясь, что их «арестуют» или «вовлекут в юридические проблемы». На самом деле, если понять суть проблемы и знать, как действовать, эту ситуацию вполне возможно разрешить благополучно. Вот 4 важных момента, которые нужно усвоить.

1. Сделки с криптовалютой "Не противозаконно, но не защищено" Согласно органам власти, покупка и продажа, обмен шифрования между физическими лицами не считается незаконным действием. Однако эти действия не подпадают под защиту закона, то есть если участник станет жертвой мошенничества, биржа обанкротится или сделка будет заключена с ошибочным лицом, вернуть деньги через суд будет очень сложно. Поэтому при торговле важно выбирать надежную платформу, четко проверять партнеров и, что наиболее важно, избегать участия в проектах, которые имеют признаки привлечения капитала, многоуровневого маркетинга или мнимой прибыли, так как именно это поведение чаще всего подлежит расследованию и преследованию.
2. Сотрудничество по возврату при запросе "Возврат средств, связанных с мошенничеством" Одной из распространенных причин блокировки счета является случайное получение денег из источников, связанных с противоправной деятельностью, таких как мошенничество или отмывание денег. Когда правоохранительные органы проводят проверку и требуют возврата, сотрудничество является наилучшим способом доказать свою невиновность. Не стоит из-за страха потерять деньги намеренно удерживать их. На самом деле, возврат по требованию демонстрирует добрую волю и помогает ускорить процесс проверки. Напротив, если упорно не сотрудничать, блокировка может затянуться, и это повлияет на другие счета самого человека.
3. Избегайте 3 высокорисковых действий, из-за которых банк активирует контроль Система банков в настоящее время имеет механизмы обнаружения риска (risk control), которые очень строгие в отношении транзакций, связанных с шифрованием. Некоторые действия, которые могут легко привести к отметке счета, включают: Переводите или получайте большие суммы денег ночью (особенно с 2 до 5 часов утра)Получайте деньги с множества незнакомых счетов, из разных географических регионовПостоянно меняйте счета для получения или перевода шифрования Много случаев блокировки происходит только из-за "получения многих мелких транзакций каждый день". Поэтому рекомендуется совершать сделки в рабочие часы, использовать собственный счет, регулярно проводить операции и ограничивать обороты через множество счетов, чтобы избежать подозрений.
4. Не переживайте, когда слышите "Есть документы, заморозить всю карту" Замораживание счета не означает "быть привлечённым к уголовной ответственности" или "иметь уголовное дело". Это в основном временная мера для расследования источника средств. В большинстве случаев достаточно, чтобы пользователь сотрудничал, предоставил информацию и доказал законность источника средств, и счёт будет разблокирован после завершения проверки. Самое важное — сохранять спокойствие, активно связываться с банком или полицейскими органами согласно инструкциям и подготовить четкие доказательства транзакций, такие как выписки, история депозитов/выводов, документы о покупке. Итог Торговля криптовалютой не является незаконным действием, но содержит множество правовых рисков при недостатке знаний. Участникам необходимо: Понимать юридические ограничения деятельности по покупке и продаже шифрования. Сотрудничать с возвратом, если это требуется государственными органами. Избегать подозрительных необычных сделок. Сохранять спокойствие, сотрудничать в расследовании и хранить прозрачные документы. Просто овладев 4 основными принципами, обработка ситуации "заморозка счета" станет гораздо проще и безопаснее.