Что такое подтверждение клиента (KYC)? Причины, по которым биржи криптоактивов в ОАЭ требуют KYC

Question

Проверка личности (KYC) — это процесс, которому должны следовать компании, особенно в финансовом секторе, такие как биржи криптоактивов, для подтверждения личности клиентов.

Эта мера необходима для обеспечения соблюдения законодательства, предотвращения мошенничества и снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ниже объясняется, почему KYC является необходимым для биржи криптоактивов в ОАЭ:

Соблюдение регуляций

ОАЭ зарекомендовали себя как передняя юрисдикция в области цифровых активов, где регулирующие органы, такие как Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) и Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA), устанавливают строгие руководящие принципы.

Эти органы требуют от бирж проведения KYC, чтобы все сделки могли быть отслежены до реальной личности. Это снижает уровень анонимности, который может быть использован для незаконной деятельности.

Безопасность и надежность

Проверяя личность пользователей, биржи создают более безопасную торговую среду для торговли криптовалютой.

KYC помогает отслеживать подозрительные действия и транзакции, защищая как платформу, так и пользователей от мошенничества и злоупотреблений.

Соответствие международным стандартам

Соблюдение стандартов KYC позволяет криптовалютным биржам соответствовать международным усилиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), что может повысить репутацию ОАЭ как безопасного хаба для цифровых финансовых сделок.

Процесс KYC на бирже криптоактивов

При открытии аккаунта на бирже криптоактивов ОАЭ пользователи обычно должны предоставить следующую информацию:

личность

Имя, адрес, национальность, дата рождения и т.д.

документы для верификации личности

Нужны документы, такие как паспорт, удостоверение личности, водительские права и т.д.

Подтверждение места жительства

Для подтверждения текущего адреса требуется предоставить последние счета за коммунальные услуги, банковские выписки, договор аренды и т.д.

Как защитить процесс KYC от мошенничества

верификация личности

Процесс KYC позволяет проверить личность каждого владельца аккаунта, что затрудняет открытие аккаунта преступниками под ложной личностью.

Мониторинг сделок

Связывая личность с транзакцией, биржа может отслеживать паттерны, указывающие на мошенничество или другие незаконные действия, что позволяет быстро вмешиваться.

Уменьшение анонимности

Снижая уровень анонимности, процесс KYC помогает подавлять такие действия, как отмывание денег, которые могут злоупотреблять анонимностью криптоактивов.

Укрепление управления рисками на Gate

Gate осуществляет строгий процесс KYC для соблюдения регуляторных требований по всему миру, включая ОАЭ. Ниже приведен обзор подхода к управлению рисками в Gate:

Создание аккаунта: Если у вас еще нет учетной записи Gate, сначала создайте учетную запись.
Начало процесса подтверждения личности: Перейдите в центр пользователей и найдите раздел верификации личности. В зависимости от текущего уровня верификации личности на Gate, вы можете выбрать базовую или продвинутую верификацию.
Представление документов: Я загружу необходимые документы. В базовой верификации может потребоваться только удостоверение личности с фотографией. При продвинутой верификации может потребоваться подтверждение адреса.
Процесс верификации: После подачи документов система Gate проведет их проверку. Этот процесс может занять от нескольких минут до нескольких дней в зависимости от объема поданных заявок.
Одобрение: После одобрения завершится верификация вашей личности, и вы получите доступ к более высоким лимитам на вывод средств и дополнительным функциям платформы.

Короче говоря, верификация личности (KYC) на бирже криптоактивов в ОАЭ является не просто требованием по соблюдению норм, а важным элементом безопасности, надежности и соблюдения регуляторных требований.

Это обеспечит поддержание прозрачности, безопасности и соблюдения законодательства на процветающем рынке криптоактивов, способствуя созданию среды, подходящей для инноваций и защиты инвесторов.