ОТС-торговцы: мой взгляд изнутри - риски и реальность офлайн-торговли

Уже четыре года я погружён в мир ОТС-торговли криптой. Меня зовут Цай, и я расскажу без прикрас, что такое ОТС-трейдинг на самом деле.

ОТС-торговцы — это мы, те, кто покупает и продаёт USDT как онлайн, так и офлайн. По сути, мы — посредники между миром фиата и криптовалют. Принимаем наличные или банковские переводы, отдаём крипту и наоборот. Особенно популярна эта схема в странах с жёсткими ограничениями на крипторынке.

Я работаю на одной из крупных площадок с депозитом. Есть много подобных — торговые платформы с гарантийной системой. Это относительно безопасно, хотя абсолютной безопасности в нашем деле нет. Доверие строится на репутации и частоте сделок с одним контрагентом. У каждого свои расценки — тут ничего не поделаешь.

Риски в офлайн-сделках? Их полно! В некоторых странах вас могут привлечь просто за такую деятельность — у нас с этим жестко. Крупные суммы вызывают подозрения в отмывании — и вот уже счёт заморожен.

Мошенники? Встречаются на каждом шагу! Поддельные купюры, липовые скриншоты переводов... Да ещё и некоторые "коллеги" намеренно занижают курс или прячут комиссии в мелком шрифте.

Банки тоже не дремлют — заметят подозрительные транзакции, и заблокируют счёт быстрее, чем вы успеете моргнуть. А если встречаетесь с незнакомцем для обмена наличкой — кто гарантирует, что вас просто не ограбят?

Как выживать в этих джунглях? Выбирайте проверенные площадки и трейдеров с хорошей репутацией. Проверяйте деньги внимательно — есть специальные уловки для этого. Никогда не соглашайтесь на встречи в подозрительных местах — только людные площади с камерами.

Крупные сделки? Дробите на мелкие! И всегда изучайте законы своей страны — незнание не освобождает от ответственности.

Иногда использую сервисы-гаранты, они обеспечивают выполнение обязательств обеими сторонами. Но главное — всегда оставаться начеку, независимо от того, какую крипту покупаете или продаёте.