Мир финансовых консультантов: Мое путешествие в отрасли

В финансовом мире, который меняется каждую секунду, нужны люди, которые понимают всю эту сумасшедшую ситуацию. Я говорю серьезно! Я ежедневно вижу, как это безнадежно для людей пытаться понять, куда инвестировать деньги, которые они так тяжело заработали. Я расскажу тебе, как стать одним из тех парней, которые помогают другим не потерять все на ставках на рынке.

Быть финансовым консультантом практически значит быть финансовым терапевтом. Вы слушаете проблемы людей, их мечты и пытаетесь предотвратить, чтобы они не делали глупости с собственными деньгами. Я видел столько всего... люди хотят инвестировать всю свою пенсию в криптовалюту, потому что сосед стал богатым!

Что, черт возьми, делает финансовый консультант?

Давайте без обиняков: вы будете тем человеком, который помогает другим не делать глупости со своими деньгами. Все просто. К вам будут обращаться, чтобы понять инвестиции, страхование и финансовое планирование.

Твоя задача - объяснить тому мужчине 40 лет, который никогда не откладывал ни цента, что он не сможет выйти на пенсию в 50 лет, живя на доходы. Также нужно будет убедить молодежь, что финансовые TikTok-еры не являются ориентиром для долгосрочных инвестиций.

И не думайте, что достаточно просто разбираться в цифрах! Нужно иметь огромное терпение. Люди лгут о том, сколько тратят, лгут о том, сколько зарабатывают, а потом обвиняют вас, когда не могут купить дом мечты у моря за три года.

Лицензии: эта невыносимая, но необходимая бумажная волокита

Слушай, я не буду врать - эта часть отстой. FINRA (регулирующий орган) требует кучу скучных лицензий, которые заставят тебя задуматься о своих жизненных выборах. Есть Серия 7, Серия 6, Серия 63, 65, 66... кажется, это больше похоже на список сезонов сериалов Netflix!

Серия 7 — это в основном паспорт для торговли ценными бумагами. Серия 6 позволяет продавать паевые инвестиционные фонды. Остальные являются дополнениями, которые позволяют вам работать в различных штатах. Это много информации для запоминания, много тестов для прохождения и ноль гламура.

Но, честно говоря? Вся эта бюрократия существует, потому что без нее любой инфлюенсер продавал бы чудесные инвестиции пенсионерам. И так уже достаточно плохо с лицензиями, а что будет без них!

Как начать в этом хаосе

Первый шаг: найдите работу! Вам нужен кто-то, кто будет спонсировать вас, пока вы учитесь к этим безумным экзаменам. Некоторые компании даже нанимают людей без опыта - особенно если вы можете продать холодильник эскимосу.

Затем нужно пройти те экзамены. И нет, это не как в университете, когда вы учите накануне и едва проходите. Вы действительно должны понять эту гору регуляций. Клиенты будут доверять вам свое будущее!

И это связано с проверкой antecedentes. Если вы уже совершали какие-либо финансовые ошибки в жизни, это может усложнить ситуацию. Поэтому платите свои счета вовремя, мой друг!

Известная книга бизнеса

Вот грязная тайна сектора: в начале вы больше продавец, чем консультант. Вам нужно построить свою клиентскую базу, так называемую "книгу бизнеса". Это как список VIP-контактов, который определяет, сколько вы стоите на рынке.

Создание этой книги болезненно. Придется терпеть много "нет", налаживать связи на скучных мероприятиях и работать по абсурдным часам. Когда я начал, мне пришлось звонить всем знакомым моей семьи. Это было унизительно!

Худшее в том, что никто не говорит тебе, что в начале ты будешь чувствовать, что продаешь финансовые продукты, а не даешь советы. Давление за результаты велико, и гуманистические ценности, которые привели тебя в профессию, могут быть забыты в первые годы.

Но если вы переживете этот начальный этап, однажды у вас будет возможность действительно помогать людям. И это, могу гарантировать, невероятно приятно, когда это происходит.