Турция принимает жесткий закон о криптовалютах с тюремными сроками и крупными штрафами

Парламент Турции утвердил новый законопроект о регулировании криптовалют, вводящий значительные штрафные санкции до 182 600 долларов США и уголовную ответственность с лишением свободы на срок до пяти лет за нарушение установленных правил.

Согласно принятому законодательству, предложенному председателем правящей партии Абдуллой Гюлером, документ направлен на подпись президенту Турции Реджепу Тайипу Эрдогану. При положительном решении закон будет опубликован в Официальном вестнике к концу недели, что автоматически введет его в действие.

Требования к криптовалютным платформам

Новый законодательный акт устанавливает обязательное лицензирование для всех криптобирж, желающих легально функционировать на территории Турции. Лицензии будут выдаваться Советом по рынкам капитала – главным финансовым регулятором страны. Криптовалютные платформы, предоставляющие торговые услуги без соответствующей авторизации, рискуют получить тюремное заключение на срок от трех до пяти лет.

Помимо этого, поставщики криптоуслуг обязаны:

• Реализовывать и документировать такие меры, как аресты активов и другие правоприменительные действия
• Обеспечивать полную прозрачность движения средств клиентов
• Гарантировать доступность и отслеживаемость всех депозитов и снятий пользователей для правоохранительных органов

История регулирования криптовалют в Турции

Турция рассматривает возможность регулирования криптоактивов с 2021 года, после того как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила страну в свой «серый список». Причиной этого стала недостаточная эффективность контроля в банковском секторе, сфере недвижимости и других областях, уязвимых для отмывания денег.

В ноябре 2023 года министр финансов и казначейства Турции Мехмет Шимшек объявил о предстоящем внедрении криптовалютного законодательства. Выступая перед национальной комиссией по планированию и бюджету, он отметил, что Турция уже выполнила 39 из 40 стандартов FATF и находится на «завершающей стадии» приведения своей финансовой системы в полное соответствие с международными требованиями.

В начале 2024 года Шимшек подчеркнул, что основная цель новых правил – минимизировать риски, связанные с торговлей криптоактивами, и обеспечить защиту розничных инвесторов. Ключевые аспекты регулирования включают юридические определения основных терминов криптоиндустрии, таких как «криптоактивы», «криптокошельки» и «поставщики услуг криптоактивов».

Другие инициативы в криптосфере Турции

• Турецкий коммерческий банк Garanti BBVA запускает собственный сервис криптокошелька
• Tether сотрудничает с Fuze для реализации образовательных проектов в Турции и регионе Ближнего Востока и Северной Африки
• Хотя это не входит в текущий законопроект, рассматривается возможность введения налога на транзакции в размере 0,04% для криптовалютных сделок инвесторов

Согласно данным исследований, турецкий рынок криптовалют показывает значительный рост, с ожидаемым объемом до 93,10 миллиардов долларов к 2033 году. Высокий уровень принятия криптовалют в стране частично обусловлен их восприятием как защитного актива от инфляции. При этом планируется полная реализация Правила путешествия (Travel Rule) к 2025 году, что повысит прозрачность операций с цифровыми активами.