Что произойдет, если полиция не составит протокол? Как действовать, когда вас вызывает полицейский?

На днях господин Линь из Шанхая внезапно получил уведомление о заморозке счета в полицейском управлении и остался в полном недоумении.

Накануне она купила цифровую валюту на C2C платформе биржи за 50 тысяч юаней и перевела деньги продавцу через WeChat, следуя инструкциям платформы. Однако на следующее утро произошла большая проблема. Баланс WeChat был заморожен, зарплатная карта тоже не работала, и она даже не смогла оплатить медицинские расходы родителей.

Более шокирующим было то, что её счёт заморозили не местные полицейские в Шанхае, а полиция из провинции Шаньдун, находящейся в тысяче километрах.

Таким образом, даже если вы вообще не связаны с незаконной деятельностью, вы можете неожиданно «попасть в это».

Почему «чистые деньги» внезапно становятся «средствами, связанными с преступлениями»?

Многие люди думают: «Мои деньги получены от зарплаты или инвестиций, и я совершаю сделки только на официальных платформах, поэтому это не должно меня касаться».

Но полиция смотрит не на то, «являетесь ли вы хорошим человеком», а только на «поток средств».

Случай госпожи Хаяши является ярким примером этого. Продавец, с которым она совершала сделки, получил мошеннические средства три дня назад. Чтобы отследить движение средств, полиция заморозила все счета, связанные с этим продавцом.

Это похоже на то, как если бы вы купили напиток в конбини, и вдруг владелец магазина продал подделку накануне, в результате чего вы оказались втянутыми в эту ситуацию. Вы не сделали ничего плохого, но стали жертвой незаконных действий других людей.

Еще более серьезной проблемой является то, что срок заморозки счета очень длинный. Минимум полгода, а максимум 2-3 года. Один из моих знакомых, которого я знаю, получил заморозку счета в 2022 году, и до сих пор не получил уведомление о разблокировке.

Насколько трудно жить после заморозки счета?

Замораживание - это не маленькая проблема, которая «решается за несколько дней», настоящие страдания начинаются с последующих неудобств.

Для отмены господин Хаяши подготовил большое количество документов: скриншоты заказов с биржи, подтверждение перевода через WeChat, полная история чата с продавцом, копия удостоверения личности и рукописное объяснение ситуации на трех страницах.

Более того, эти документы нельзя подать онлайн, и их необходимо отправить по почте в удаленный полицейский участок или лично доставить. Господин Линь летел из Шанхая в Шандунь на самолете, чтобы составить показания, и только на авиабилет и отель потратил около 5000 юаней, но полиция лишь сказала: «Документы получены. Ждите уведомления».

Реальность еще более сурова:

• Уровень возврата замороженных средств составляет менее 10%, и в большинстве случаев деньги могут никогда не вернуться.
• Жизнь полностью в хаосе: похоже, что платежи по ипотеке будут задержаны, дома каждый день ссоримся из-за денег, привычный ритм жизни полностью нарушен.

Одним словом: заморозка счета - это не просто временная недоступность денег, это похоже на нажатие кнопки паузы в жизни.

4 техники уклонения, предотвращающие 90% риска заморозки

Важно предотвращать проблемы заранее, а не реагировать на них после их возникновения. Если вы запомните эти четыре совета, вы сможете избежать большинства проблем с заморозкой:

1. Никогда не совершайте сделки между частными лицами

Мошенники искушают, говоря, что «перевод между частными лицами будет дешевле на несколько сотен юаней». Избегая гарантированных сделок на платформе, вы рискуете не только потерять свои средства, но и оказаться вовлеченным в инцидент — ведь вы не можете знать, чисты ли финансовые источники вашей стороны.

2. Полное сохранение торговых записей

Скриншоты заказа на бирже, доказательства перевода и записи чата с продавцом — все три являются обязательными. Если возможно, сохраните их как на локальном устройстве, так и в облаке. Если хотя бы один из них будет отсутствовать, это может привести к ситуации, когда вы не сможете «доказать свою невиновность» при разблокировке.

3. При обнаружении аномалий действуйте немедленно

Не получив валюту, платформа предупреждает о подозрительной активности на аккаунте продавца, после перевода невозможно связаться с контрагентом... Если возникла хоть какая-то подозрительная ситуация, не стесняйтесь обратиться в службу поддержки платформы, сообщите в полицию и одновременно объясните ситуацию полиции, которая заморозила аккаунт. Активные действия в данном случае гораздо эффективнее, чем пассивное ожидание.

4. Регулярно торгуйте с надежными поставщиками

Давайте сотрудничать только с теми поставщиками, которые имеют высокую оценку на платформе, много сделок и могут предоставить квалификацию соответствия. Не стоит торговать с незнакомыми продавцами, чтобы сэкономить немного денег — финансовый фон незнакомых продавцов неизвестен, и риски очень высоки.

Последнее слово

Счет мистера Хаяши наконец разблокирован, но она говорит: «Эти два месяца были хуже, чем потерять деньги. Каждый день я переживала и волновалась». Она добавила: «В будущем я определенно не буду расслабляться, когда буду покупать валюту. Даже если придется подождать несколько дней, я не возьму на себя ни малейшего риска».

В мире криптовалют зарабатывать деньги сложно, а защищать их еще сложнее. Не думайте, что заморозка счета вас не коснется. У меня уже поступили просьбы о помощи от десятков подписчиков. Вместо того чтобы бегать и паниковать, когда возникнет проблема, давайте лучше запомним эти методы предотвращения прямо сейчас.

Для обычных людей трудно накопленные деньги не могут вынести боли от одной «заморозки».