Постигайте и избегайте мошенничества: Ложные переводы в мире криптовалют

Основные пункты безопасности:

• Мошенничества с переводами представляют собой значительную угрозу в криптоэкосистеме, в основном в P2P-торговле и при оплате товаров или услуг.

• Всегда проверяйте возможность торговли на признанных P2P платформах с современными системами безопасности и подтверждайте легитимность контрагента перед любой сделкой.

• Если вы стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите о происшествии в соответствующие местные власти и в службу поддержки вашей платформы обмена.

В экосистеме криптоактивов киберпреступники используют методы социальной инженерии, чтобы обмануть пользователей ложными обещаниями, стремясь заставить их перевести средства. Такие мошенничества обычно происходят в двух основных контекстах:

• P2P торговля (P2P). P2P рынки позволяют покупателям и продавцам напрямую согласовывать условия обмена, включая цены, методы оплаты и объем криптоактивов. Хотя эта модель предоставляет больший контроль по сравнению с другими системами обмена, остаются уязвимости, которые мошенники используют для кражи средств с помощью психологической манипуляции.

• Криптовалютные торговые транзакции. При принятии криптоактивов в качестве средства платежа необходимо внедрить дополнительные проверки. Мошенники выявляют потенциальные жертвы и отправляют поддельные сообщения, утверждая о задержках в переводах или запрашивая "дополнительные комиссии" для завершения несуществующих операций.

В дальнейшем мы проанализируем механизмы этих мошенничеств, представим задокументированные случаи и предоставим конкретные протоколы безопасности для защиты ваших цифровых активов.

Анатомия схемы мошенничества с переводом

Идентификация потенциальных жертв

Мошенники находят цели в основном в социальных сетях и на платформах обмена криптоактивами. Они обычно предлагают исключительно выгодные условия, такие как цены, значительно превышающие рыночную стоимость, чтобы привлечь пользователей, заинтересованных в продаже своих криптовалют. В качестве альтернативы они идентифицируют торговцев, которые принимают криптоактивы в качестве способа оплаты за свои товары или услуги.

Установление ложной уверенности

Чтобы вызвать доверие, мошенники используют различные техники психологической манипуляции, включая подделку банковских документов или платежных подтверждений, а также проявляя чрезмерный интерес к приобретению товаров или услуг, предлагаемых жертвой.

Манипуляция для провокации немедленного действия

В P2P-мошенничествах мошенник создает психологическое давление, чтобы жертва преждевременно освободила криптоактивы. Он предоставляет множество "доказательств", таких как скриншоты или поддельные документы о якобы завершенных банковских переводах. Часто мошенник инициирует банковский перевод и сразу же отменяет его после получения криптоактивов от продавца P2P.

В коммерческих транзакциях мошенник предоставляет поддельное "подтверждение" крипто-трансфера, за которым следуют мошеннические сообщения с утверждениями о технических проблемах или задержках в расчете. Затем он просит жертву вернуть "криптовалюты, отправленные по ошибке", или заплатить "дополнительные комиссии за обработку", уверяя, что оригинальный перевод будет завершен в ближайшее время.

Завершение мошенничества

Жертва освобождает криптоактивы мошеннику и впоследствии обнаруживает, что представленные документы были поддельными или что банковский перевод был преднамеренно отменен.

В случаях платежей за товары или услуги мошенник исчезает сразу после получения запрашиваемого "возврата" или "дополнительной комиссии". Когда жертва проверяет, что вся документация и коммуникации были подделками, уже слишком поздно для возврата переведенных средств.

Задокументированные случаи: Анализ реальных инцидентов

Случай 1: Мошенничество в операции P2P

Криптовалютный P2P-трейдер, которого мы назовем Марк, получает запрос на покупку от предполагаемого "покупателя". Мошенник отправляет поддельные документы о банковском переводе и оказывает психологическое давление на Марка, чтобы тот немедленно освободил криптоактивы, прежде чем подтвердить фактическое поступление средств на свой банковский счет. Марк соглашается на запрос и позже обнаруживает, что банковский перевод был намеренно отменен. Мошенник получает криптоактивы, в то время как Марк теряет все свои активы.

Случай 2: Мошенничество при продаже продукта

Художник, которого мы идентифицируем как Джеймс, получает контакт от предполагаемого коллекционера, заинтересованного в приобретении его работы. После согласования условий другая сторона утверждает, что перевела 700 USD для покупки картины. Затем она убеждает Джеймса, что платеж временно удерживается из-за "технического обновления системы".

Мошенник просит Джеймса вернуть 200 USD, утверждая, что ему срочно нужны средства, в то время как 700 USD остаются "заблокированными" в системе. Джеймс, доверяя, что в конечном итоге получит полную оплату после завершения предполагаемого "технического обновления", соглашается на просьбу. В конце концов, Джеймс понимает, что вся нарратив, представленная "коллекционером", была мошеннической, и что переведенные 200 USD безвозвратны.

Протоколы безопасности против мошенничества с переводами

Тщательная проверка полученных средств

В P2P-транзакциях реализуйте протокол полной проверки, подтверждающий, что вы получили точную сумму на свой банковский счет, прежде чем освободить любые криптоактивы. Мошенники часто отменяют переводы сразу после отправки подделанных визуальных доказательств.

Аутентификация документации и коммуникаций

Киберпреступники используют скриншоты, поддельные документы и электронные письма как инструменты манипуляции. Внедрите процедуры тщательной проверки, чтобы подтвердить легитимность любых документов перед выполнением переводов криптоактивов.

Выбор платформ с продвинутыми системами защиты

Используйте исключительно P2P платформы, которые внедряют надежные протоколы безопасности, включая системы модерации транзакций, механизмы хранения средств (escrow) и специализированную техническую поддержку для пользователей, пострадавших от инцидентов. Основные платформы обмена внедряют продвинутые меры безопасности с жесткими протоколами Знай своего клиента (KYC) и системами хранения для защиты пользователей от мошеннической деятельности.

Оценка кредитоспособности контрагента

P2P-платформы и электронные торговые сайты обычно предоставляют системы репутации с отзывами и рейтингами участников. Применяйте дополнительные меры предосторожности, когда профиль не имеет истории или демонстрирует подозрительные шаблоны, такие как множественные отзывы с идеальным рейтингом за очень короткие промежутки времени. В P2P-транзакциях основные платформы предлагают программы "проверенных трейдеров", подлежащие процедурам глубокой валидации, которые можно идентифицировать по значкам проверки рядом с именем пользователя.

Протокол реагирования на случаи мошенничества

Если вы стали жертвой мошенничества с переводом криптоактивов, реализуйте этот протокол немедленного реагирования:

• Немедленные действия: Приостановите свои затронутые банковские и финансовые счета и измените все учетные данные для доступа, включая электронную почту и социальные сети, чтобы предотвратить дальнейший несанкционированный доступ.

• Официальный отчет: Подайте официальную жалобу в компетентные правоохранительные органы, предоставив всю доступную документацию, включая доказательства коммуникаций с мошенником и полученные документы. Основные платформы обмена активно сотрудничают с властями в идентификации и восстановлении неправомерно похищенных активов.

• Уведомление платформам: Если ваша учетная запись на какой-либо бирже была скомпрометирована, немедленно отключите доступ и свяжитесь с командой специализированной технической поддержки. В случае подозрений относительно законности контрагента в P2P-операции, немедленно уведомите службу поддержки клиентов.

• Осторожно с услугами по восстановлению: Критически оценивайте "услуги по восстановлению активов". Хотя некоторые из них предлагают законную помощь, многие работают на основе ложных обещаний или требуют предоплаты, что может привести к повторным жертвам.

Мы настоятельно рекомендуем всем пользователям, как новым, так и опытным, ознакомиться с наиболее распространенными схемами мошенничества в экосистеме криптоактивов для внедрения эффективных профилактических мер.

Данное содержание является общим для испаноязычного сообщества и не относится к конкретной юрисдикции.

Предупреждение о риске: Услуги с фиатной валютой предоставляются пользователям непосредственно лицензированными поставщиками для обработки переводов. Пользователи могут использовать услуги этих лицензированных поставщиков для прямой торговли виртуальными активами и цифровыми единицами стоимости, связанными с ценностью фиатной валюты, и/или для перевода активов и цифровых единиц, чтобы их получатели могли получать эквивалентные средства в фиатной валюте непосредственно на свои банковские счета. Этот процесс не включает получение или сбор ресурсов в фиатной валюте, а также отправку или перевод ресурсов в фиатной валюте между пользователями и получателями. Виртуальные активы и цифровые единицы не поддерживаются правительством или какой-либо финансовой организацией и не являются законным платежным средством. Проведение транзакций с такими активами и единицами связано с определенными рисками, которые несет тот, кто их осуществляет.