Latar Belakang Pendanaan

Latar Belakang Pendanaan (Sumber: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Avalon%20Labs?k=MTE5MDE%3D)

Avalon Labs telah mengumumkan dua putaran pendanaan. Yang pertama adalah putaran benih pada 15 Maret 2024, dengan jumlah yang tidak diungkapkan, dan diikuti oleh SNZ Holding, Spark Digital Capital, Matrixport Ventures, dan lainnya. Yang kedua adalah pendanaan putaran A pada 23 Desember 2024, sebesar $10 juta, dipimpin oleh Framework Ventures, dengan partisipasi dari Kenetic Capital, SNZ Holding, UTXO Management, dan lainnya.

Anggota Tim

Menurut RootData, Pejabat Layanan Utama Avalon Labs terdaftar sebagai 0xVE, tetapi tidak ada informasi tim lebih lanjut yang diungkapkan.

Fungsi Inti

Fungsi Inti

Fungsi inti Avalon terutama terdiri dari tiga area bisnis: posisi utang penghasilan yang didukung BTC (USDa), peminjaman stablecoin (USDLend), dan peminjaman DeFi.

Avalon Labs TVL

Menurut DeFiLlama, pada tanggal 13 Februari 2025, total nilai yang terkunci (TVL) dalam protokol Avalon telah mencapai $1.775M. TVL dari USDa adalah $520.59J, USDLend adalah $0.65J, dan peminjaman DeFi adalah $1.123M. [3]

1. USDa

Posisi utang agunan (CDP) yang didukung BTC pertama di dunia, terintegrasi ke dalam infrastruktur pinjaman CeDeFi Avalon. Hal ini memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan kepemilikan Bitcoin mereka untuk menghasilkan stablecoin sambil mendapatkan hasil.

USDa adalah posisi utang yang dijamin Bitcoin pertama dan terbesar di dunia dan berfungsi sebagai produk unggulan dari platform peminjaman CeDeFi inovatif Avalon. Dirancang untuk memberikan solusi stablecoin utama bagi pemegang Bitcoin dan pengguna DeFi. USDa menawarkan efisiensi modal, stabilitas, dan likuiditas dalam ekosistem BTC yang tak tertandingi, dengan tujuan menjadi stablecoin pilihan bagi pengguna yang mencari kehandalan dan skalabilitas dalam aktivitas DeFi.

1. Fitur USDa

• Suku Bunga Pinjaman Tetap

USDa memperkenalkan sistem tingkat pinjaman tetap terobosan, yang pertama kali ada di DeFi, diwarisi dari platform peminjaman CeDeFi Avalon. Fitur unik ini memberikan pengguna biaya modal yang dapat diprediksi, memungkinkan mereka dengan mudah meramalkan hasil aktivitas on-chain, meningkatkan perencanaan keuangan, dan menawarkan transparansi.

• Hasil Berkelanjutan

Untuk mendapatkan pengembalian yang berkelanjutan, pemegang USDa dapat melakukan staking aset mereka di kolam hasil Avalon. Pengembalian ini didukung oleh tingkat pinjaman USDa dan pendapatan yang dihasilkan melalui USDaLend, memastikan skalabilitas dan stabilitas jangka panjang bagi pengguna.

• Konversi 1:1 ke USDT

Tidak seperti CDP tradisional, fitur inovatif USDa memungkinkan pengguna mengonversi USDa ke USDT dengan perbandingan 1:1, memastikan peg yang stabil. Mekanisme ini menawarkan stabilitas dan perlindungan terhadap volatilitas pasar, menghilangkan risiko yang terkait dengan de-pegging. USDa berperan sebagai token pinjaman dalam infrastruktur peminjaman CeDeFi Avalon, memungkinkan pengguna menarik USDT dari penyedia likuiditas CeFi kami secara langsung.

• Persediaan Tanpa Batas

USDa adalah satu-satunya stablecoin tanpa batas pasokan, memungkinkan penskalaan yang fleksibel berdasarkan permintaan. Berbeda dengan stablecoin lain berbasis CDP, yang berjuang untuk mempertahankan kaitannya karena batasan pasokan, USDa memastikan likuiditas dan stabilitas yang berkelanjutan tanpa menghadapi kendala tersebut. Sementara USDa mengadopsi model pasokan tak terbatas, keunggulan kaitannya 1:1 di platform peminjaman CeDeFi Avalon memastikan stabilitas. Hal ini juga sejalan dengan kolaborasi mendalam Avalon Labs dengan modal institusi.

• Kompatibilitas Rantai Penuh

USDa, didukung oleh LayerZero, adalah stablecoin full-chain yang memberikan akses tanpa hambatan di berbagai ekosistem DeFi. Kompatibilitas lintas-rantai ini memungkinkan pengguna berinteraksi dengan USDa dengan mudah di berbagai blockchain tanpa batasan.

• Efisiensi Modal yang Dimaksimalkan

Platform DeFi Avalon memungkinkan USDa untuk mencapai pangsa pengguna yang berkembang lebih dari 200.000. USDa menampilkan kolam independen yang dirancang untuk memaksimalkan efisiensi modal dan meminimalkan risiko, menawarkan salah satu solusi stablecoin yang paling efisien dan aman.

2. Bagaimana Menggunakan USDa

Bagaimana cara mendapatkan USDa

Beli USDa dan sUSDa

Pengguna dapat dengan mudah membeli USDa dan sUSDa langsung dari pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang didukung.

Mint USDa

Ada dua cara untuk mencetak USDa melalui CDP CeDeFi Avalon:

• Mint USDa dengan Jaminan: Pengguna dapat mendepositokan jaminan ke Avalon CeDeFi. Saat ini, pilihan jaminan termasuk FBTC, dengan rencana untuk memperluas ke lebih banyak aset segera. Setelah mendepositokan jaminan, pengguna dapat mengajukan pinjaman USDa. Jumlah USDa yang tersedia untuk dipinjam ditentukan oleh rasio pinjaman-ke-nilai (LTV) berdasarkan jenis jaminan. Selama pengguna mempertahankan LTV yang diperlukan, mereka dapat meminjam secara fleksibel berkali-kali.
• Mint USDa dengan USDT: Pengguna dapat mendepositkan USDT ke Avalon CeDeFi dan menerima USDa dalam rasio 1:1.

Proses ini mirip dengan pinjaman CeDeFi Avalon, karena CDP CeDeFi dan pinjaman berbagi teknologi dan aliran dana yang sama.

Proses Penarikan

Untuk menarik agunan dari Peminjaman CeDeFi, pengguna harus mengikuti langkah-langkah ini:

• Memulai Penarikan: Pengguna memulai permintaan penarikan untuk agunan, memastikan bahwa jumlah penarikan memenuhi persyaratan LTV. Jika pengguna ingin menarik semua agunan, mereka harus terlebih dahulu melunasi seluruh jumlah pinjaman, termasuk baik pokok maupun bunga.
• Menerima Jaminan: Pengguna dapat menerima jaminan mereka dalam waktu satu hari kerja setelah menginisiasi permintaan penarikan.

Proses Pembayaran

Pengguna dapat melunasi jumlah apa pun, hingga jumlah pinjaman total, termasuk pokok dan bunga, untuk melunasi pinjaman USDa.

Proses Konversi USDT

Fitur unik dari USDa adalah jaminannya untuk dikonversi menjadi USDT dalam rasio 1:1. Untuk mengonversi USDa ke USDT, pengguna harus menjembatani USDa mereka ke Ethereum mainnet dan mendepositokannya ke dalam kolam konversi. Pengguna akan dapat menerima USDT mereka dalam waktu satu hari kerja.

Proses Likuidasi

Jika loan-to-value (LTV) melebihi ambang likuidasi, sebagian dari jaminan akan dilikuidasi untuk membawa LTV kembali ke level target. Selama likuidasi, jaminan yang mendasari akan dijual di bursa terpusat menggunakan algoritma perdagangan frekuensi tinggi milik Avalon untuk meminimalkan dampak harga pasar.

Integrasi dengan DeFi

USDa Utility

USDa adalah stablecoin full-chain dengan komposabilitas DeFi, dan akan diintegrasikan ke dalam pinjaman DeFi Avalon Labs. Kolam terpisah akan dibentuk untuk berbagai jenis agunan untuk meminjam USDa dengan tingkat pinjaman tetap.

2. USDLend

Protokol peminjaman CeDeFi Avalon dengan lancar dan efisien menjembatani kesenjangan antara institusi DeFi dan CeFi, merevolusi peminjaman stablecoin. Ini adalah platform peminjaman on-chain pertama yang secara bersamaan melayani klien institusi dan ritel dengan biaya yang dapat diprediksi.

1. Fitur USDLend

• Tingkat Pinjaman Tetap

Avalon menyediakan tingkat pinjaman tetap dan stabil pertama di rantai untuk stablecoin seperti USDT dan USDC, biasanya berkisar dari 8% hingga 10%. Ini memungkinkan pengguna untuk mengelola biaya bunga dengan akurat, memastikan prediktabilitas keuangan dan ketenangan pikiran.

• Dampak Likuiditas Minimal

Avalon menggunakan algoritma perdagangan frekuensi tinggi milik sendiri untuk meminimalkan slippage selama likuidasi agunan, memastikan aset klien dilindungi dan dampak pasar minimal.

• Akses Pasokan Modal Institusi

Avalon telah mengamankan akses ke miliaran dolar dalam neraca institusi, menawarkan pasokan modal yang kuat dan berkelanjutan. Keunggulan unik ini memastikan pengguna Avalon dapat mengakses likuiditas stablecoin dengan biaya pinjaman terendah, menurunkan biaya modal keseluruhan untuk seluruh ekosistem DeFi. Dengan memanfaatkan likuiditas institusi, Avalon meningkatkan platformnya dan membantu mengurangi hambatan keuangan di sektor keuangan terdesentralisasi.

• Operasi Transparan

Dengan transparansi on-chain real-time, Avalon memastikan visibilitas lengkap dari aktivitas pinjaman dan kustodian, meningkatkan kepercayaan dan akuntabilitas dalam platform.

• Integrasi Mulus dengan DeFi

Avalon dengan mudah terintegrasi dengan protokol DeFi terkemuka, meningkatkan interoperabilitas dan menciptakan ekosistem keuangan terdesentralisasi yang terpadu.

Secara ringkas, Avalon menggabungkan kekuatan CeFi dan DeFi, menawarkan platform peminjaman yang stabil, transparan, dan sangat dapat diandalkan, menempatkan dirinya sebagai pemimpin di masa depan keuangan terdesentralisasi.

2. Proses Penggunaan

Proses Peminjaman

Meminjam dari platform peminjaman CeDeFi Avalon sederhana, aman, dan fleksibel. Berikut adalah panduan langkah demi langkah untuk proses tersebut:

• Menyediakan Jaminan: Untuk memulai pinjaman, pengguna harus mendepositokan jaminan ke Avalon CeDeFi. Saat ini, opsi jaminan yang didukung termasuk FBTC, dengan rencana untuk memperluas ke aset lain segera.
• Mengajukan Pinjaman: Setelah menyetor jaminan, pengguna dapat mengajukan pinjaman stablecoin. Jumlah pinjaman yang tersedia ditentukan oleh rasio Loan-to-Value (LTV), tergantung pada jenis agunan yang diberikan. Pengguna dapat meminjam beberapa kali selama LTV yang diperlukan terpenuhi.

Menerima Pinjaman: Setelah disetujui, pengguna dapat menerima pinjaman USDT mereka, biasanya dalam waktu 1-2 hari kerja.

Proses Penarikan

Untuk menarik jaminan dari Avalon CeDeFi, pengguna harus mengikuti langkah-langkah ini:

• Memulai Penarikan: Pengguna memulai permintaan untuk menarik jaminan mereka. Jumlah jaminan yang ditarik harus mematuhi persyaratan LTV. Pengguna harus terlebih dahulu melunasi total jumlah pinjaman, termasuk pokok dan bunga, jika mereka ingin menarik semua jaminan mereka.
• Menerima Agunan: Setelah menginisiasi permintaan penarikan, pengguna dapat menerima agunannya dalam waktu 1-2 hari kerja.

Proses Pelunasan

Pengguna dapat melunasi sejumlah pinjaman stablecoin mereka, hingga jumlah pinjaman penuh, termasuk pokok dan bunga. Pembayaran dapat dilakukan kapan saja selama jangka waktu pinjaman, memberikan fleksibilitas kepada peminjam.

Proses Likuidasi

Jika rasio Pinjaman-ke-Nilai (LTV) melebihi ambang likuidasi, sebagian dari jaminan akan dilikuidasi untuk membawa LTV kembali ke level yang aman. Proses likuidasi dilakukan menggunakan algoritma perdagangan frekuensi tinggi milik Avalon, sehingga memastikan dampak minimal pada harga pasar.

3. Pinjaman DeFi

Protokol peminjaman DeFi Avalon menawarkan solusi peminjaman canggih untuk BTC dan Turunan Staking Likuid BTC (LSD), menjadikannya salah satu platform paling canggih di ruang tersebut.

1. Fitur Pembiayaan DeFi

• Mekanisme Kolam Terisolasi

Avalon memanfaatkan kolam pinjaman independen untuk berbagai token BTC LSD, memaksimalkan efisiensi modal sambil meminimalkan risiko. Hal ini memastikan bahwa setiap kelas aset beroperasi secara independen, melindungi pengguna dari fluktuasi pasar yang lebih luas.

• Likuiditas yang dalam

Sebagai protokol peminjaman terbesar yang berfokus pada peminjaman terkait BTC, Avalon telah mengumpulkan lebih dari $1 miliar dalam aset, menyediakan likuiditas yang tak tertandingi untuk penggunanya.

• Pengimplementasian Multi-Chain

Avalon diterapkan di beberapa blockchain, termasuk Arbitrum, BNB Chain, Bitlayer, CoreDAO, Ethereum, dan Merlin. Kami berencana untuk memperluas ke blockchain tambahan untuk memastikan platform kami mendukung berbagai komunitas dan ekosistem.

Secara ringkas, Avalon menyediakan solusi peminjaman yang paling efisien dan dapat diandalkan untuk token BTC dan BTC LSD, menggabungkan inovasi dan skalabilitas untuk memberikan pengalaman peminjaman DeFi terbaik.

2. Mekanisme Isolated Lending Pool

Kumpulan pinjaman terisolasi Avalon dirancang untuk mengoptimalkan efisiensi modal sekaligus meminimalkan likuiditas dan risiko pasar. Pendekatan unik ini memastikan pengguna dapat berpartisipasi dalam pinjaman dengan keamanan dan fleksibilitas yang tinggi.

Avalon mengoperasikan tiga jenis kumpulan pinjaman yang berbeda, masing-masing disesuaikan dengan komposisi aset:

• BTC LSD Kolam

Setiap token BTC LSD memiliki kumpulan independennya sendiri. Kumpulan ini berisi setidaknya token BTC LSD dan BTC. Stablecoin juga dapat disertakan, tergantung pada likuiditas on-chain dari token BTC LSD tertentu. Rasio Loan-to-Value (LTV) dan parameter likuidasi disesuaikan untuk mencerminkan risiko harga unik dari aset ini.

• RWA Pool Peminjaman

Setiap Token Aset Dunia Nyata (RWA) memiliki kolam renangnya sendiri. Kolam-kolam ini berisi token RWA dan stablecoin, berfokus pada RWAs yang menghasilkan imbal hasil dengan stabilitas harga dan likuiditas on-chain yang kuat. Parameter LTV dan likuidasi dioptimalkan berdasarkan risiko harga token ini.

• Kolam Umum

Kumpulan ini mencakup aset utama seperti BTC, ETH, dan stablecoin, memberikan peluang pinjaman yang beragam untuk beberapa aset populer.

Struktur kumpulan terisolasi Avalon memastikan bahwa setiap kelas aset dikelola dengan parameter risiko yang disesuaikan, memaksimalkan keamanan dan efisiensi peserta.

3. Likuidasi

Likuidasi terjadi ketika faktor kesehatan peminjam turun di bawah 1, menunjukkan bahwa nilai agunan mereka tidak lagi cukup untuk menutupi utang. Hal ini dapat terjadi karena penurunan nilai agunan atau peningkatan utang pinjaman. Faktor kesehatan mewakili rasio agunan terhadap utang, dan jika turun terlalu rendah, pinjaman dapat dilikuidasi.

Hingga 50% dari utang peminjam dapat dilunasi selama likuidasi, dengan jumlah yang sesuai dan biaya likuidasi dipotong dari agunan peminjam. Setelah likuidasi, jumlah pembayaran utang ditutupi oleh agunan yang dilikuidasi.

4. Tokenomik

Avalon Labs mendefinisikan ulang lanskap keuangan yang didukung Bitcoin. Dimulai sebagai penerbit CDP yang didukung Bitcoin terbesar di dunia, Avalon terus berinovasi untuk membangun ekosistem keuangan yang dinamis yang berpusat pada Bitcoin. Dimulai dengan pinjaman, Avalon telah memperluas rangkaian produknya untuk menyertakan pinjaman DeFi, model suku bunga tetap CeDeFi, dan, yang terbaru, stablecoin. Permintaan komunitas selalu mendorong evolusi strategis ini, memposisikan Avalon di jantung keuangan on-chain generasi berikutnya. Sekarang, dengan peluncuran AVL, kami membawa tata kelola yang digerakkan oleh komunitas ke tingkat yang lebih tinggi, memberdayakan pengguna untuk secara aktif membentuk masa depan Avalon.

1. Informasi Token $AVL

Alamat kontrak mainnet token $AVL adalah 0x5c8d0c48810fd37a0a824d074ee290e64f7a8fa2. Selain mainnet, $AVL juga tersedia di BSC dan Merlin. Pada 13 Februari, kapitalisasi pasar saat ini sebesar $AVL adalah $49,23 juta, dengan valuasi terdilusi penuh (FDV) sebesar $53,74 juta.

2. $AVL Distribusi dan Pembukaan Token

Distribusi Token $AVL

Detail distribusi dan pembukaan kunci token $AVL adalah sebagai berikut:

• Insentif Komunitas: 28%, dengan 5% dibuka di TGE, diikuti oleh periode cliff 3 bulan, dan kemudian vesting linier selama 48 bulan;
• Airdrop: 20%, dengan 50% terbuka saat TGE, dan 50% sisanya terbuka setelah 6 bulan;
• Ekosistem dan Kas: 16%, dengan 5% tidak terkunci saat TGE, diikuti oleh periode cliff 3 bulan, dan kemudian vesting linear selama 48 bulan;
• Tim: 10%, dengan periode cliff 18 bulan, diikuti oleh vesting linier selama 18 bulan;
• Penasihat: 4%, dengan periode cliff 12 bulan, diikuti oleh pembagian linear selama 12 bulan;
• Likuiditas Awal: 4%, dengan 75% terbuka saat TGE, dan 25% sisanya akan dibagikan secara linear selama 3 bulan;
• Investor: 18%, dengan periode cliff 12 bulan, diikuti oleh vesting linear selama 12 bulan.

3. $AVL Token Utilitas

Dengan melakukan staking AVL sebagai sAVL, pemegang akan menerima imbalan AVL, memastikan bahwa pertumbuhan Avalon terkait langsung dengan kepentingan investor jangka panjangnya. Mekanisme imbalan ini mendorong dukungan terus menerus dan partisipasi aktif dalam ekosistem. Pemegang sAVL memiliki hak untuk menentukan masa depan Avalon. Mulai dari menentukan produk dan fitur baru hingga menyesuaikan parameter protokol kunci, staking Anda memberi Anda kekuatan untuk memandu arah Avalon Labs. Sebagai pemegang sAVL, Anda dapat memberikan suara dalam menentukan bagaimana alokasi penerbitan AVL ke berbagai pool. Pasar suap akan didirikan untuk menciptakan imbalan nyata bagi pemegang sAVL, memberi Anda kendali yang lebih baik atas imbalan dan partisipasi Anda. Anda dapat menikmati diskon biaya eksklusif saat menggunakan platform peminjaman USDa dan CeDeFi Avalon. Semakin banyak AVL yang Anda staking, semakin rendah biaya pinjaman Anda, menjadikannya cara menarik untuk meningkatkan pengalaman DeFi Anda dan mendukung pertumbuhan Avalon.

Pembaruan Terkini

$AVL Terdaftar di Gate

Token $AVL Avalon Labs secara resmi terdaftar di bursa Gate pada 12 Februari [5]. Tak lama setelah itu, kontrak berbasis U juga diluncurkan di Gate. Tautan perdagangan spot Gate adalah: https://www.gate.io/zh/trade/AVL_USDT

Kesimpulan

Dibandingkan dengan protokol peminjaman sederhana, Avalon telah mengembangkan ekosistem DeFi berbasis USDa, termasuk stablecoin dan peminjaman DeFi. Namun, dari sudut pandang protokol peminjaman DeFi saja, Avalon sudah menjadi protokol peminjaman terbesar dalam ekosistem BTC. Dengan pendekatan yang unik dan fokus pada ekosistem BTC, Avalon membantu mengembangkan ekosistem Bitcoin DeFi dengan memperkenalkan likuiditas on-chain dan off-chain. Hal ini memberikan potensi pertumbuhan yang signifikan bagi Avalon Labs dalam hal nilai pasar ekosistem.