Gate TradFi：Conta única conecta criptomoedas e finanças tradicionais, reinventando a sua forma de investir

Gate 创始人兼CEO Dr. Han 曾表示：“Nosso objetivo não é apenas oferecer uma categoria adicional de negociação, mas reestruturar fundamentalmente a relação entre usuários e ativos.” Este conceito foi levado ao extremo na implementação das funcionalidades Gate TradFi.

01 Barreiras de negociação: a distinção entre clube de elite e mercado de massa

No que diz respeito ao acesso a ativos, o setor financeiro tradicional e as plataformas nativas de criptomoedas seguiram caminhos completamente diferentes. O setor financeiro tradicional, especialmente através de corretoras principais, geralmente impõe uma série de requisitos financeiros, formando um “clube de elite” de fato.

Por exemplo, algumas corretoras tradicionais exigem uma comissão mínima de 15 a 20 dólares por transação, o que é extremamente desfavorável para pequenos investidores, podendo resultar em taxas efetivas muito superiores à porcentagem aparente.

A Gate rompe com esse padrão. De acordo com o design da sua plataforma, a barreira de entrada para atividades de negociação básicas é significativamente reduzida. Mais importante ainda, sua funcionalidade TradFi permite que os usuários utilizem USDT como o único ativo de depósito.

Após transferir USDT para a conta TradFi, a plataforma automaticamente exibe esse valor como uma unidade de cotação vinculada 1:1 ao USDT, chamada USDx, sem necessidade de conversões complexas de moeda fiduciária ou pagamento de taxas adicionais.

02 Estrutura de contas: gestão fragmentada versus ecossistema integrado

Para investidores que negociam tanto no mercado de criptomoedas quanto no tradicional, o maior problema é a fragmentação de contas e fundos.

No modelo tradicional, ativos criptográficos ficam na exchange, ações e forex na conta MT5 de uma corretora, e ouro ou futuros podem estar em outra plataforma especializada. Isso não só reduz a eficiência do uso de fundos, como também torna quase impossível gerenciar riscos entre mercados e monitorar em tempo real.

A inovação central do Gate TradFi reside na introdução do USDx, uma lógica de conta unificada. USDx não é uma nova criptomoeda ou moeda fiduciária, mas uma unidade de contabilidade interna vinculada 1:1 ao USDT.

Esse design resolve três pontos críticos: lógica de contabilidade, eficiência de liquidação e sistema de gerenciamento de riscos. Os usuários podem, na interface nativa do Gate App, trocar de forma fluida entre negociar BTC/USDT, ouro, ações ou contratos de diferença de câmbio, como se trocassem pares de negociação.

03 Estrutura de custos: comparação intuitiva entre transparência e complexidade

As taxas são um fator-chave que afeta o retorno do investimento. A estrutura de custos do mercado financeiro tradicional é complexa, frequentemente envolvendo múltiplas camadas de “custos ocultos”.

Além das comissões básicas, podem incluir impostos de selo governamentais, taxas de corretoras, taxas de uso da plataforma, taxas de custódia, taxas de dividendos, entre outros. As taxas de atividade de negociação da FINRA e as taxas de venda da SEC também costumam ser repassadas aos investidores.

A Gate TradFi oferece um modelo de custos mais simples e transparente. Sua comissão por contrato de diferença pode ser tão baixa quanto 0,018 dólares por operação. Para traders ativos e usuários VIP, as taxas são ainda mais competitivas.

Em comparação com outras exchanges de criptomoedas que oferecem serviços similares, a Gate demonstra vantagem nas taxas. Por exemplo, para negociações de forex, usuários VIP5 ou superiores na Gate pagam uma comissão de 5,4 dólares por lote, enquanto na Bybit é de 6 dólares.

04 Visão geral das diferenças principais

A tabela abaixo apresenta de forma clara as diferenças essenciais entre o Gate TradFi e o modelo financeiro tradicional, ajudando você a compreender rapidamente a essência de ambos.

05 Riscos e garantias de segurança

Independentemente do caminho de investimento escolhido, a gestão de riscos é fundamental. Os investimentos tradicionais são rigorosamente regulados por órgãos como a SEC e a FINRA, oferecendo certa proteção ao investidor, mas ainda assim enfrentam riscos de mercado, câmbio e liquidez.

No setor de criptomoedas, os riscos são diferentes. O ambiente regulatório ainda está em evolução, sendo uma das principais ameaças sistêmicas atuais.

A volatilidade do mercado também é mais acentuada. Para mitigar esses riscos, a Gate implementou uma série de medidas de gerenciamento. Sua funcionalidade TradFi, baseada no sistema de negociação MT5, adota um mecanismo de liquidação por margem, que força o fechamento de posições quando a margem cai para 50% ou menos.

Vale destacar que a Gate é uma das primeiras plataformas do setor a oferecer uma prova de reservas (Proof of Reserves) 100% verificável, visando aumentar a transparência na posse de ativos.

06 Estratégia de fusão para o futuro

O lançamento da funcionalidade TradFi pela Gate não é apenas uma expansão de linha de produtos, mas uma peça-chave na estratégia de longo prazo de “conectar o tradicional ao futuro financeiro”.

Ao construir infraestrutura de negociação de ativos tradicionais baseada no ecossistema de criptomoedas, a Gate está remodelando a forma como investidores globais se conectam aos mercados de capitais.

Para os investidores, uma estratégia de alocação híbrida “núcleo-satélite” pode ser uma abordagem prática: alocar ativos principais em mercados tradicionais altamente regulados para crescimento estável, enquanto uma parte do “dinheiro de exploração” é destinada a produtos inovadores como o Gate TradFi, participando das fronteiras do desenvolvimento financeiro em criptomoedas.

Essa estratégia permite controlar riscos globais enquanto captura as oportunidades de inovação oferecidas pelo setor integrado.

Perspectivas futuras

Ao abrir o Gate App na madrugada, a tela à esquerda mostra o gráfico de velas do Bitcoin em tempo real, enquanto à direita o preço do ouro em dólares. Você decide usar parte do USDT para aumentar a margem de uma posição de ações americanas, protegendo-se contra a volatilidade de curto prazo.

Todo o processo ocorre sem trocar de aplicativo, sem esperar por transferências fiduciárias, e em poucos minutos você ajusta sua alocação de ativos transatlântica. As barreiras do mercado financeiro estão se dissolvendo aqui.

Segundo previsões do setor, o mercado de tokenização de ativos do mundo real (RWA) pode atingir 16 trilhões de dólares até 2030. Essa porta aberta pelo Gate TradFi, talvez seja o caminho para um futuro de fluxo contínuo de capitais globais.