Inovação no pagamento com taxa de câmbio do peso latino-americano com investimento da VelaFi da Alibaba

A infraestrutura de pagamento baseada em stablecoins, que dissolve as fronteiras entre moeda fiduciária e criptomoeda, está a ganhar nova atenção. A VelaFi, criada com o objetivo de resolver a volatilidade do peso na América Latina, anunciou a conclusão de uma captação de fundos Série B no valor de 20 milhões de dólares a 12 de janeiro.

O montante de investimento recebido pela VelaFi e o seu significado

Após esta captação, o financiamento acumulado da VelaFi ultrapassou os 40 milhões de dólares. A ronda Série B foi liderada pela XVC e Ikuyo, com a participação da subsidiária de investimento da Alibaba, Alibaba Investment. Além disso, Planetree e o investidor existente BAI Capital também participaram nesta ronda.

Este nível de investimento e a participação de investidores de alto nível demonstram o quão grande o mercado de serviços de pagamento internacional baseados em stablecoins é avaliado. Especialmente numa situação onde a volatilidade cambial e os custos de remessas nos países em desenvolvimento representam desafios significativos, soluções como a VelaFi estão a ganhar destaque.

A identidade da VelaFi: quem a criou e como cresceu

A VelaFi é uma subsidiária da Galactic Holdings, liderada por uma equipa de fundadores chineses. A cofundadora e CEO, Maggie Wu, é também fundadora do Krypital Group, um conhecido grupo de venture capital.

A Galactic Holdings possuía uma carteira de produtos incluindo a carteira de criptomoedas TruBit, a plataforma de trading TruBit Pro e a solução de pagamento internacional para empresas, TruBit Business. Em 2025, a divisão de negócios corporativos foi rebatizada como VelaFi, marcando a sua nova fase de lançamento.

Atualmente, a VelaFi está a expandir-se da América Latina para os Estados Unidos e Ásia. Segundo anúncios oficiais, já fornece serviços a centenas de empresas e processa transações de pagamento na ordem de vários milhares de milhões de dólares.

O problema central dos pagamentos transfronteiriços: o câmbio do peso e as remessas internacionais

As transações internacionais na América Latina enfrentam diversos desafios. A volatilidade cambial entre pesos mexicanos, reais brasileiros e pesos colombianos é difícil de prever, e os métodos tradicionais de remessa internacional envolvem altas comissões e processamento lento.

Por exemplo, quando um exportador mexicano precisa pagar a um fornecedor brasileiro, o processo tradicional exige múltiplos bancos intermediários, levando dias e expondo-se ao risco de perdas devido às flutuações cambiais peso-reais. A solução baseada em stablecoins da VelaFi oferece uma forma de reduzir significativamente estas ineficiências.

Por que a Alibaba investiu na VelaFi: otimização de pagamentos em mercados emergentes

A Alibaba é uma das maiores plataformas de comércio eletrónico B2B e B2C do mundo. Compreende profundamente os problemas crónicos de altas comissões, longos ciclos de pagamento e riscos de variação cambial nas transações internacionais.

A infraestrutura baseada em stablecoins que a VelaFi oferece possibilita pagamentos internacionais instantâneos e de baixo custo. Em particular, a expansão da VelaFi na América Latina encaixa-se perfeitamente com as regiões de crescimento principal do AliExpress e do Alibaba International Station.

Este investimento permite à Alibaba explorar o uso de tecnologia de stablecoins para otimizar a experiência de pagamento local e a liquidação de comerciantes em mercados emergentes.

Os três principais modelos de serviço da VelaFi

Canal de entrada e saída de moeda fiduciária (On-Ramp & Off-Ramp)

Este é o serviço mais básico da VelaFi. Foca na resolução de um antigo desafio do setor: a conversão livre entre moeda fiduciária e stablecoins.

Entrada (depósito): Quando o utilizador final de uma empresa paga na moeda local (ex: peso mexicano), a empresa recebe uma quantidade equivalente de stablecoins (ex: USDT, USDC) ou ativos como Bitcoin.

Saída (retirada): Quando a empresa envia stablecoins para a VelaFi, esta converte e deposita o valor na conta do utilizador na moeda local através da rede bancária local.

Pagamentos globais e transferências internacionais de fundos

Outro serviço central da VelaFi é oferecer uma rota de pagamento direta de ‘moeda fiduciária A para moeda fiduciária B’. Por exemplo, uma empresa mexicana paga a um fornecedor brasileiro, eliminando a necessidade de processos complicados com bancos intermediários. Agora, ao pagar em pesos, o destinatário recebe reais diretamente.

A VelaFi atua como um ‘acelerador de pagamentos’, construído sobre o sistema bancário tradicional.

Integração com sistemas de pagamento locais

A maior vantagem competitiva da VelaFi é a sua profunda integração com os principais sistemas de pagamento em tempo real na América Latina. Conectou-se ao SPEI no México, ao PIX no Brasil e ao PSE na Colômbia, entre outros.

Ao ligar estas infraestruturas de pagamento locais à liquidez de stablecoins, a VelaFi abre o caminho para que as criptomoedas deixem de ser apenas ativos na blockchain e passem a ser utilizados efetivamente em comércio eletrónico transfronteiriço, outsourcing e comércio internacional.

Construção de confiança através do cumprimento regulatório

A VelaFi concentra-se no mercado B2B, exigindo que todos os clientes empresariais passem por rigorosos processos de KYC (conheça o seu cliente) e KYB (conheça a sua empresa). Esta estratégia visa garantir conformidade regulatória e construir confiança no mercado.

Perspetivas futuras: resolver o problema do câmbio do peso nos mercados emergentes com stablecoins

O sucesso da VelaFi vai além da inovação tecnológica, ao abordar problemas financeiros reais em mercados emergentes como a América Latina. A volatilidade do peso, os altos custos de remessas internacionais e a lentidão dos pagamentos têm dificultado o comércio eletrónico e o comércio internacional, mas serviços como a VelaFi podem mudar esse cenário.

O investimento de gigantes globais como a Alibaba demonstra que estas mudanças já não são apenas uma discussão técnica, mas uma realidade de valor de negócio.