A Índia reforça o controlo sobre as criptomoedas, ordena às trocas que parem com as moedas de privacidade

Fonte: CoinEdition Título Original: Índia Aperta o Cerco às Criptomoedas, Ordena às Exchanges a Parar com Moedas de Privacidade Link Original: A Índia avançou para reforçar ainda mais a supervisão do setor de criptomoedas, ordenando às exchanges que parem de lidar com tokens digitais focados em privacidade, como Monero e Zcash, citando riscos acrescidos de branqueamento de capitais e financiamento ilícito.

A diretiva foi emitida pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU), que opera sob o ministério das finanças e é responsável por rastrear atividades financeiras suspeitas.

Moedas de Privacidade Consideradas de Alto Risco

De acordo com as orientações atualizadas, as exchanges de criptomoedas e intermediários registados na Índia não devem permitir depósitos, levantamentos ou negociações nos chamados tokens de criptomoeda que aumentam o anonimato. Estes ativos são projetados para obscurecer detalhes da transação, incluindo o remetente, o destinatário e o valor, dificultando o seu rastreamento.

Moedas como Monero e Zcash foram especificamente assinaladas como abrangidas pela restrição. Os reguladores argumentam que a falta de rastreabilidade nesses tokens representa desafios para os controles de combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

Por Que os Reguladores Estão Preocupados

Ao contrário do Bitcoin ou Ethereum, que operam em blockchains públicas onde as transações podem ser analisadas apesar de identidades pseudónimas, as moedas de privacidade usam técnicas criptográficas avançadas para esconder completamente os rastros das transações. As autoridades indianas afirmam que isso as torna vulneráveis a uso indevido para atividades ilegais, incluindo branqueamento de capitais e transferência de fundos através de fronteiras sem deteção.

A FIU categoriza as operações com esses tokens como incompatíveis com os quadros de mitigação de risco que as exchanges são obrigadas a manter. Isto sucede após relatos anteriores de que Monero e Zcash foram banidas em Dubai.

O regulador financeiro de Dubai proibiu totalmente as moedas de privacidade dentro do Dubai International Financial Centre. A proibição aplica-se a negociações, promoção, investimentos e derivados ligados a criptomoedas focadas em privacidade, como Monero e Zcash, como parte de regras mais restritivas para criptomoedas.

Regras Mais Rigorosas de KYC e Monitorização

A restrição às moedas de privacidade faz parte de um endurecimento mais amplo das regras para plataformas de ativos digitais virtuais. A FIU atualizou as suas orientações anti-branqueamento de capitais, exigindo que as exchanges de criptomoedas realizem verificações mais aprofundadas aos clientes.

Segundo o novo quadro, as plataformas devem recolher informações adicionais, como ocupação, faixa de rendimento, detalhes bancários verificados, dados de geolocalização no momento do registo e verificação biométrica reforçada. Os utilizadores de alto risco devem passar por revisões de KYC mais frequentes, enquanto as exchanges devem monitorizar de perto e reportar transações suspeitas.

Alinhamento com Tendências Globais

A iniciativa da Índia espelha uma tendência regulatória global mais ampla. Várias jurisdições restringiram ou examinaram de perto as criptomoedas focadas em privacidade, argumentando que a transparência é essencial para a estabilidade financeira e para as forças de segurança.