Ultimamente tenho visto muitas pessoas a espalhar pânico sobre levantamentos, a dizer que todos os levantamentos vão resultar em contas congeladas, que não é possível converter USDT… Para ser sincero, isto é um pouco ridículo.

Agora que estamos quase em 2026, a política em Hong Kong já está bastante clara. Desde que a tua origem de USDT seja legítima, podes perfeitamente considerar usar canais offline em Hong Kong — lá existem pontos de negociação OTC licenciados, tu transferes os teus USDT e eles dão-te dinheiro em numerário, depois vais com o dinheiro ao Bank of China Hong Kong abrir uma conta ( abrir conta é grátis ), e depositas o dinheiro. A probabilidade de receberes dinheiro ilícito desta forma é praticamente nula, e uma viagem de ida e volta custa apenas mil ou dois mil yuan, comparado com o risco de ter a conta congelada, este custo é insignificante.

Nestes anos todos, tenho levantado mais de 70 milhões por ano no sector, já passei por muitos problemas e aprendi muita coisa, por isso hoje vou explicar sistematicamente — quais são os pontos de risco nos levantamentos de grandes montantes em cripto e como evitar o controlo de risco dos bancos.

**Primeiro, falando de levantamentos de pequeno montante** ( de algumas milhares a dezenas de milhares de RMB ):

Escolhe sempre plataformas de topo, evita exchanges pequenas e desconhecidas. Esquece WeChat Pay e Alipay, e também não uses cartões dos grandes bancos — vai buscar um cartão de poupança de um banco local de pequena dimensão, exclusivamente para depósitos e levantamentos, separado da tua conta para despesas do dia a dia.

Não sejas ganancioso com o montante por transação, uns milhares de RMB de cada vez é o ideal. Na hora de levantar, usa sempre comerciantes verificados pela plataforma ou canais com garantia; de preferência escolhe comerciantes registados há mais de um ano e com volume mensal de várias centenas de transações. Da próxima vez, podes voltar a escolher comerciantes com quem já trabalhaste, mas não ponhas todos os ovos no mesmo cesto, manter 2-3 comerciantes diferentes é suficiente.

**Agora, falando de levantamentos de grande montante** ( acima de dezenas de milhares ):

Aqui já não dá para ser impulsivo, é preciso desenhar um percurso. Um método bastante maduro é este —

Através de uma exchange regulamentada ( como Kraken ) levantas para uma instituição financeira licenciada ( como a iFAST ), depois transferes para uma corretora em Hong Kong ( como FSM One HK ), e finalmente depositas no Bank of China Hong Kong ou outro banco local. Cada etapa deste percurso tem respaldo regulamentar, não vai ativar alertas de anti-branqueamento de capitais nos bancos da China continental.

A lógica central é só uma: **Não deixes grandes montantes entrarem diretamente numa conta bancária continental, segmenta o processo e usa canais regulamentados**. Pode haver algumas comissões, mas comparado com a chatice e custo de tempo de desbloquear uma conta congelada, este custo compensa totalmente.

Levantar dinheiro não é nenhum mistério, mas também não se pode fazer de qualquer maneira. Se o método for o correto, o risco é naturalmente controlável.