Duas Ações de Dividendos de Alto Rendimento que Valem a Pena Agarrar Agora para Renda a Longo Prazo

Procurando fontes de rendimento fiáveis que não se esgotem tão cedo? Tenho estado de olho em dois gigantes dos dividendos que não só oferecem rendimentos de dar água na boca acima de 5% neste momento, mas que também têm a capacidade financeira para manter esses pagamentos a fluir—e a crescer—durante muitos anos.

A Tesla pode estar a subir 4,91% e a NVIDIA a escalar 2,50%, mas estes geradores de rendimento estável merecem tanta atenção dos investidores sérios que procuram ir além dos ganhos tecnológicos chamativos.

Realty Income: A Máquina de Dividendos Mensais

Com um rendimento suculento de 5,4% pago em prestações mensais, a Realty Income tem estado a ter um desempenho silencioso para investidores famintos por rendimento. Desde que se tornou pública em 1994, aumentaram o seu dividendo 132 vezes—praticamente todos os trimestres. Embora cada aumento possa parecer pequeno, conseguiram aumentar os pagamentos em 46% na última década.

O que os torna tão fiáveis? O seu modelo de negócio é brilhantemente simples. Eles não operam edifícios—apenas arrecadam renda através de contratos de arrendamento líquido que transferem todos os custos variáveis para os inquilinos. Isso cria um fluxo de caixa tão previsível que ganharam uma classificação de crédito A3 da Moody's.

Apesar de já possuírem mais de 15.600 propriedades, mal arranharam a superfície do seu mercado potencial. Nos EUA, empresas como a Realty Income controlam apenas 4% do seu mercado endereçado. Na Europa? Apenas 0,1%. Com uma taxa de ocupação estelar de 98,6% e fundos de operações esperados entre $4,24-$4,28 por ação este ano ( muito acima do seu dividendo anual de $3,23 ), têm muito espaço para continuar a aumentar esses pagamentos.

Healthpeak Properties: Montando a Tsunami Prateada

A Healthpeak oferece um rendimento ainda mais generoso de 6,5% nos preços atuais, também distribuído mensalmente. Sim, reduziram o seu dividendo após a fusão com a Physicians Realty Trust no ano passado, mas o preço das ações caiu tanto que o rendimento se tornou irresistível.

O REIT especializa-se em instalações biotecnológicas, propriedades farmacêuticas, edifícios de escritórios médicos e habitação para idosos—perfeitamente posicionado para capitalizar sobre a demografia dos baby boomers em envelhecimento. Até 2030, todos os boomers terão 65 anos ou mais, criando uma enorme demanda por serviços de saúde.

Este ano, a Healthpeak espera que os fundos ajustados provenientes de operações fiquem entre $1.81-$1.87 por ação, cobrindo confortavelmente o seu dividendo anual de $1.22. Essa é uma razão de pagamento que lhes dá margem de manobra, mesmo que a economia enfrente um período difícil.

Eu assisti a muitos investidores a correrem atrás de rendimentos duplos de dois dígitos insustentáveis, apenas para se queimarem quando esses pagamentos inevitavelmente são reduzidos. O que torna estes dois REITs diferentes são as suas razões de pagamento conservadoras, modelos de negócios resistentes a recessões e caminhos de crescimento claros que devem suportar não apenas a manutenção, mas o aumento dos seus dividendos nos próximos anos.

Enquanto o mercado se obceca por gigantes da tecnologia e ações meme, esses geradores de receita constantes continuam a aumentar silenciosamente as contas dos investidores mês após mês. Para aqueles de nós que estão a construir fluxos de rendimento para a reforma, essa consistência vale o seu peso em ouro.