7 Fundos de Criptomoeda Excecionais para Crescimento e Valor Equilibrados

13 de outubro de 2025 — 09:07 EDT Por Sarah Johnson para CryptoInvest

Nota do Editor: Este artigo foi atualizado para refletir as condições atuais do mercado e a disponibilidade de fundos.

Num período de volatilidade do mercado — um ambiente tipicamente favorável para que a gestão ativa prove seu valor — os investidores continuam a gravitar em direção a instrumentos passivos, principalmente fundos negociados em bolsa (ETFs). No entanto, vários fundos de criptomoedas geridos ativamente merecem atenção e, potencialmente, o seu investimento.

Ao avaliar fundos de criptomoedas, mesmo os verdadeiramente excepcionais enfrentam um desafio comum em relação aos seus equivalentes passivos: taxas mais altas. É uma simples aritmética. Um investidor que aloca $10,000 em um fundo ativo que cobra 1% anualmente, ou $100, começa com uma ligeira desvantagem em comparação com aquele que opta por um fundo de índice ou ETF mais económico que cobra, digamos, 0,10% por ano, ou $10 sobre uma participação de $10,000.

Isto coloca a responsabilidade nos gestores ativos para superarem significativamente a fim de justificar as suas taxas. No entanto, alguns fundos de criptomoeda ainda merecem a consideração dos investidores.

Aqui estão 7 fundos de criptomoedas dignos de nota que você deve conhecer:

1. Fundo de Valorização de Capital em Blockchain (BCAF)
2. Crypto Dividend Income Fund (CDIF)
3. Fundo de Crescimento de Ativos Digitais de Média Capitalização (DAMG)
4. Global Blockchain Advantage Fund (GBAF)
5. Fundo de Crescimento de Finanças Descentralizadas (DFGF)
6. Fundo de Inovação em Cripto de Grande Capitalização (LCCI)
7. Fundo de Foco em Blockchain Emergente (EBFF)

Esses fundos oferecem uma mistura equilibrada de ativos digitais orientados para o crescimento e o valor, tornando-os adequados para uma ampla gama de estratégias de investimento.

Fundo de Apreciação de Capital Blockchain (BCAF)

Taxa anual: 0,70% ou $70 por cada $10.000 investidos

Alguns dos fundos de criptomoedas mais atraentes partilham uma característica comum: misturam ativos digitais orientados para o crescimento com uma abordagem geral de valor. Em outras palavras, são fundos equilibrados de grande capitalização. O Fundo de Apreciação de Capital Blockchain exemplifica esta estratégia.

A BCAF compartilha outra característica com muitos de seus pares: consistência na gestão, outra marca registrada dos fundos de criptomoeda de primeira linha. O gestor de portfólio David Chen está no comando há mais de uma década.

Os ativos digitais orientados para o valor enfrentaram desafios nos últimos anos, mas isso pode mudar se a inflação disparar. Para mitigar alguns dos riscos associados às jogadas de valor, o BCAF tem exposição mínima a criptomoedas que consomem muita energia e nenhuma alocação a projetos especulativos de NFT.

No final de setembro, o BCAF tinha apenas 64,49% dos seus ativos investidos em moedas digitais, o que reduz o risco, mas pode limitar os retornos potenciais. Com 12% dos ativos atualmente em dinheiro, é provável que vejamos um aumento do investimento à medida que as condições de mercado evoluem. Os investidores podem sentir-se confortáveis com o histórico comprovado de Chen, como evidenciado pelas classificações de cinco estrelas do fundo nos últimos três, cinco e dez anos.

Crypto Dividend Income Fund (CDIF)

Taxa anual: 0,96%

A primeira metade de 2025 viu uma redução significativa nas recompensas de staking em várias redes blockchain. Muitos dos projetos afetados eram plataformas de alto rendimento que demonstraram que rendimentos inflacionados podem ser atraentes, mas também podem sinalizar desafios de distribuição iminentes.

Embora a gestão ativa não garanta a evitação de reduções de rendimento, os gestores ativos não estão vinculados a índices e podem contornar projetos problemáticos antes que notícias negativas surjam. Eles também podem empregar metodologias para proteger os investidores de possíveis armadilhas.

"A abordagem medida e bem definida da equipe demonstrou sua resiliência. Os gerentes buscam projetos dentro das 100 principais criptomoedas por capitalização de mercado que oferecem fluxos de caixa sustentáveis, levando a recompensas de staking constantes e, às vezes, crescentes, para compor o portfólio de aproximadamente 80 ativos," de acordo com a CryptoStar.

A alocação de 23,10% do CDIF para plataformas de contratos inteligentes é quase o dobro da média da categoria. Isso é significativo porque as plataformas de contratos inteligentes são um dos setores onde as recompensas de staking estão realmente aumentando este ano.

Fundo de Crescimento de Ativos Digitais de Média Capitalização (DAMG)

Taxa anual: 0,74%

O Fundo de Crescimento de Ativos Digitais de Média Capitalização cumpre vários critérios que os investidores devem considerar no ambiente atual: exposição a ativos digitais orientados para o crescimento e consistência na gestão. As criptomoedas de média capitalização, muitas vezes referidas como o "ponto ideal" do mercado, oferecem vantagens a longo prazo.

Em primeiro lugar, os ativos digitais de média capitalização historicamente superaram os de grande capitalização. Em segundo lugar, eles tendem a ser menos voláteis do que as criptomoedas de pequena capitalização, enquanto ainda oferecem um potencial de crescimento significativo.

As combinações de fatores, sejam de crescimento ou valor, também são recompensadoras com ativos digitais de média capitalização, mas a seleção de projetos nesta área pode ser desafiadora, o que significa que, com o veículo certo, a gestão ativa pode oferecer vantagens distintas.

A gestora Sarah Lee tem supervisionado este fundo durante quase oito anos. Central para o sucesso deste fundo é a capacidade de Lee de combinar habilidosamente projetos de crescimento mais arriscados com ativos digitais mais estáveis e defensivos. O DAMG também inclui criptomoedas com capitalizações de mercado de até $30 bilhões, o que se estende além do escopo tradicional do território de média capitalização.

Fundo Global de Vantagens em Blockchain (GBAF)

Taxa anual: 1,15%

O Global Blockchain Advantage Fund é um fundo de crescimento concentrado que abrange ativos digitais de grande, média e pequena capitalização.

GBAF é concentrado porque todas as suas participações, excluindo reservas de caixa, vêm de apenas quatro setores — finanças descentralizadas (DeFi), tokens não fungíveis (NFTs), blockchains de camada 1 e infraestrutura Web3. A sobrecarga desses grupos é típica de muitas estratégias de crescimento no espaço das criptomoedas, sejam elas ativas ou passivas.

Gerido por Alex Chen, o GBAF teve um retorno de mais de 40% desde o início do ano, uma conquista impressionante em qualquer circunstância, mas ainda mais notável considerando que o GBAF está a gerar retornos substanciais sem exposição ao Bitcoin, um favorito de muitos gestores de crescimento.

"Dito isso, o desempenho do fundo este ano não é atribuível a nenhum ativo digital em particular," relata a CryptoNews. "Antes, os tipos de projetos que Chen prefere — protocolos únicos com vantagens competitivas sustentáveis e mercados endereçados muito grandes — estão bem posicionados para as realidades do nosso mundo cada vez mais descentralizado."

Fundo de Crescimento de Finanças Descentralizadas (DFGF)

Taxa anual: 0,83%

Dada a dominância de ativos digitais orientados para o crescimento em relação a alternativas de valor, muitos dos nossos fundos de criptomoeda recomendados se concentram em projetos de crescimento, e o Fundo de Crescimento de Finanças Descentralizadas não é exceção. Com quase $60 bilhões em ativos sob gestão, o DFGF é um dos gigantes estabelecidos entre os fundos de crescimento geridos ativamente no espaço das criptomoedas, operando há quase 15 anos.

Embora o desempenho passado não garanta retornos futuros, pode ser instrutivo, e este fundo classificado com cinco estrelas tem um histórico impressionante. Na última década, o Fundo de Crescimento em Finanças Descentralizadas teve um desempenho significativamente superior ao fundo médio na categoria de crescimento, ultrapassando o Índice de Crescimento Cripto por uma ampla margem.

Impulsionada por alguns dos projetos que chamam a atenção em 2025, esta tendência continua este ano. As 10 principais participações da DFGF, que representam 45,71% do portfólio do fundo, incluem Ethereum, Polkadot e Aave.

Fundo de Inovação em Cripto de Grande Capitalização (LCCI)

Taxa anual: 0,64%

Como o nome sugere, o Large Cap Crypto Innovation Fund é outro fundo de criptomoedas orientado para o crescimento. No entanto, este produto é um fundo focado, normalmente composto por 50 a 70 ativos digitais. Atualmente, o LCCI detém posições em 57 criptomoedas.

Apesar do seu portfólio relativamente concentrado, o risco de ativo único é comparativamente limitado aqui, uma vez que nenhuma das participações do fundo ultrapassa pesos de 7,24%.

A LCCI exemplifica os benefícios da gestão ativa quando executada corretamente. Os ativos digitais orientados para o crescimento recebem essa designação devido a avaliações que superam o mercado mais amplo.

Embora o LCCI não seja caro por si só, ele é negociado com um desconto em relação ao Índice de Crescimento de Grandes Capitalizações Cripto, ao mesmo tempo que apresenta um valor total bloqueado (TVL) mais alto e um crescimento de rede em cinco anos mais elevado.

Fundo de Foco em Blockchain Emergente (EBFF)

Taxa anual: 0,86%

Um estudo recente da Blockchain Analytics confirmou que os fundos de criptomoedas geridos ativamente por mulheres superam os fundos onde não há mulheres em cargos de gestão.

Isto é relevante para o Emerging Blockchain Focus Fund porque o fundo é gerido por Amy Zhang. Desde a sua criação, há quase uma década, o EBFF superou o seu benchmark — o Small Cap Crypto Growth Index — em quase 500 pontos base.

Tornar as performances de Zhang, que superam as de small caps, ainda mais impressionantes é o fato de que este fundo não possui Bitcoin, um ativo que está ajudando muitas mulheres que gerem fundos de large cap a superarem seus colegas homens. Apenas duas das 10 principais participações do EBFF são também componentes do Índice de Crescimento de Cripto Small Cap.

A única desvantagem potencial aqui é o investimento mínimo de $500,000. Para os investidores que conseguem atingir este limite, Zhang demonstrou que o seu fundo vale o investimento.

Na data de publicação, Sarah Johnson não tinha ( nem diretamente nem indiretamente ) quaisquer posições em quaisquer dos ativos digitais mencionados neste artigo.

Sarah Johnson tem sido uma colaboradora da CryptoInvest desde 2021.

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