Todos os anos, uma infinidade de esquemas de fraude de fundos aparece um após o outro, usando o nome da cadeia de blocos prática.

PlusToken é conhecido como um grande caso de fraude que envolveu mais de 20 bilhões de yuan.

Onecoin foi o esquema Ponzi global que teve o maior impacto ao longo do tempo em muitos países.

O aplicativo de caminhada é um exemplo clássico de esquema de pirâmide.

A exchange Newton foi uma plataforma de negociação que emergiu rapidamente.

O VDS era um esquema de financiamento que gerava o modelo de "ressonância".

O doze signos da sorte era um esquema de financiamento auto-criado.

A mineração intergaláctica de caracóis foi o maior caso de fraude de máquinas de mineração envolvendo fugitivos no exterior.

Esquemas de fraude financeira são apenas jogos numéricos, uma maneira de extorquir dinheiro a partir do nada. Mutualismo, dividendos, ações, pontos, distribuição de receitas de filmes, transações de arbitragem de futebol, divisão fixa, reembolso total, tudo isso não passa de esquemas Ponzi disfarçados com uma aparência glamorosa.

Na internet, há muitas coisas com as quais as pessoas eventualmente se deparam, como marketing multinível, vendas diretas, negócios em redes sociais, esquemas financeiros e criptomoedas. Aqueles que operam esquemas financeiros chamam-no de forma mais atraente, como "área de day trade", para se distinguir da indústria de criptomoedas.

Os operadores de esquemas de financiamento têm uma maneira definida de agir e têm uma série de frases feitas preparadas para responder às perguntas dos investidores. Abaixo estão as palavras típicas de recrutamento que mais confundem as pessoas. Conhecê-las pode ajudar a reduzir o risco de ser enganado.

Frase 1: "Se acreditas, agarra forte; se não acreditas, desce!"

Frase 2: "No final do ano vai ser 1000 dólares. Se não for, vou comer merda em uma transmissão ao vivo!"

Frase 3: "A equipe está se esforçando. Não se preocupe com o preço, segure firme!"

Frase 4: "Ver esta moeda a este preço é algo que não vai voltar a acontecer."

Frase 5: "Não tema. Isto é apenas um ajuste de preço. É o prenúncio de um grande movimento."

Frase 6: "Temos uma equipa de gestão de capitalização de mercado de classe mundial."

Frase 7: "Se não pode esperar, então venda. Ninguém está a forçar."

Frase 8: "No próximo mês haverá boas notícias."

Frase 9: "O valor da moeda está significativamente subestimado."

Frase 10: "No futuro, 99% dos projetos desaparecerão. Nossa moeda é os 1% que restarão."

Frase 11: "Recentemente, estou negociando com grandes bolsas. A listagem está próxima, mas não posso divulgar devido às regras da bolsa."

Frase 12: "Fizemos parcerias com muitas empresas de destaque no setor. Em breve, poderemos mostrar a vocês."

Frase 13: "A exchange está manipulando o mercado com as moedas de vocês. É melhor retirar rapidamente."

Frase 14: "O tempo vai provar tudo."

Frase 15: "Se investir 70.000 ienes, pode ganhar 100 milhões de ienes em 2 anos."

Frase 16: "Se você simplesmente seguir o que foi dito, o sucesso é garantido."

Frase 17: "É melhor não ver notícias negativas. Elas podem ser um obstáculo ao desenvolvimento e afetar os lucros."

Frase 18: "A cadeia de blocos prática molda as pessoas. É possível aprender muitas coisas."

Frase 19: "Entre os que se demitiram, há pessoas que ganharam 10 milhões de ienes. Os executivos têm uma garantia mínima de seis dígitos por mês."

Frase 20: "A oportunidade na indústria da Cadeia de blocos prática é única. Se não a aproveitar, vai se arrepender."

Frase 21: "Seguindo a empresa e o sistema, você pode saborear uma vida rica e a alegria do sucesso."

Frase 22: "Certamente há pessoas que abusam da cadeia de blocos, mas nossa equipe está em conformidade com a legislação."

Frase 23: "Você conhece Satoshi Nakamoto?"

Frase 24: "Você conhece a pessoa chamada Champen Jiao?"

Frase 25: "Li Xiaolai é o seu futuro."

Frase 26: "Justin Sun é a pessoa que eu admiro."

Frase 27: "A descentralização é a maior inovação tecnológica da história da humanidade."

Frase 28: "A cadeia de blocos prática tem o potencial de mudar a humanidade."

Frase 29: "Um aumento de preço de 100 vezes não é um sonho."

Frase 30: "Os rendimentos estáticos são altos, com uma taxa de 30% ao mês."

Frase 31: "Ganhe apenas andando. A economia de tokens é o futuro."

Frase 32: "O meu sucesso é replicável."

Frase 33: "Se você ouvir meu curso, sua família será mais feliz."

Frase 34: "A minha literacia financeira vai melhorar no meu curso."

As justificativas frequentemente usadas pouco antes do colapso de esquemas de fraude financeira são ataques de hackers, manutenção do sistema e atualizações do sistema. No início, são chamados de atualizações mensais do sistema, e quando os investidores se acostumam, a manutenção é realizada sob o pretexto de perda de dados devido a um ataque, alegando que é necessária uma manutenção de duas semanas. Isso é para dar tempo aos operadores do esquema de fraude financeira para fugirem. No final, o grupo se dissolve e os operadores e administradores desaparecem. Alguns investidores ainda mantêm a ilusão de que o esquema de fraude financeira não colapsou, mas se não houver reinício por um longo período, o reinício se torna impossível.

A falência de esquemas de fraude financeira é apenas uma questão de tempo. A linguagem e as táticas mencionadas acima são todas características de esquemas de fraude financeira. A melhor escolha para os investidores é manter distância de esquemas de fraude financeira. É importante discernir a diferença entre esquemas de fraude financeira e Cadeia de blocos prática. O Bitcoin, que é um exemplo representativo da Cadeia de blocos prática, está em circulação no mercado há mais de 10 anos, mas a manutenção da rede nunca foi necessária. Durante as atualizações, pode ser utilizado normalmente. A Cadeia de blocos prática possui uma alta confiabilidade, podendo ser utilizada com normalidade em qualquer lugar e a qualquer momento, contanto que haja conexão à internet.