O que é a verificação de clientes (KYC)? A razão pela qual as exchanges de criptoativos dos EAU exigem KYC

A verificação de identidade (KYC) é um processo que as empresas, especialmente no setor financeiro, como as exchanges de criptoativos, devem seguir para confirmar a identidade dos clientes.

Esta medida é necessária para garantir a conformidade com a legislação, prevenir fraudes e mitigar os riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Abaixo, explicamos por que o KYC é essencial para as exchanges de criptoativos nos EAU:

Conformidade regulatória

Os Emirados Árabes Unidos estabeleceram-se como uma jurisdição avançada no campo dos ativos digitais, com órgãos reguladores como a Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA) e a Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros (FSRA) que definem diretrizes rigorosas.

Estas autoridades exigem que as exchanges implementem KYC para que todas as transações possam ser rastreadas até a identidade real. Isso reduz a anonimidade que pode ser mal utilizada em atividades ilegais.

Segurança e Confiabilidade

Ao confirmar a identidade dos usuários, as exchanges de criptoativos estão criando um ambiente de negociação mais seguro.

O KYC ajuda a rastrear atividades ou transações suspeitas, protegendo tanto a plataforma quanto os usuários de fraudes e irregularidades.

Conformidade com os padrões internacionais

Ao cumprir os critérios de KYC, as exchanges de criptoativos podem alinhar-se aos esforços internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT), e isso pode aumentar a reputação dos EAU como um centro seguro para transações financeiras digitais.

Processo de KYC da exchange de criptoativos

Ao abrir uma conta em uma exchange de criptoativos nos EAU, os usuários geralmente precisam fornecer as seguintes informações:

informação pessoal

Inclui nome, endereço, nacionalidade, data de nascimento, entre outros.

documentação de identidade

São necessários documentos como passaporte, documento de identidade, carta de condução, entre outros.

prova de residência

Serão solicitados documentos como a fatura de serviços públicos mais recente, extrato bancário ou contrato de arrendamento para verificar o endereço atual.

Como proteger o processo KYC de fraudes

verificação de identidade

O processo KYC garante que a identidade de cada titular de conta seja verificada, dificultando a abertura de contas por criminosos com identidades falsas.

monitoramento de negociação

A vinculação da identidade às transações permite que a exchange monitore padrões que indicam fraudes ou outras atividades ilegais, possibilitando uma intervenção rápida.

redução da anonimidade

Ao reduzir o nível de anonimato, o processo KYC ajuda a conter atividades como a lavagem de dinheiro que podem explorar o anonimato dos criptoativos.

Reforço da gestão de riscos na Gate

A Gate implementa um rigoroso processo KYC para cumprir os requisitos regulatórios em todo o mundo, incluindo os dos Emirados Árabes Unidos. Abaixo está um resumo da abordagem de gestão de riscos da Gate:

1. Criação de conta: Se ainda não tem uma conta Gate, primeiro crie uma conta.

2. Início do processo de verificação de identidade: Vá para o centro de usuários e encontre a seção de verificação de identidade. Pode escolher entre verificação básica ou verificação avançada, dependendo do nível atual de identidade da Gate.

3. Submissão de documentos: Vou fazer o upload dos documentos necessários. Na verificação básica, pode ser necessário apenas um documento de identidade com foto. Na verificação avançada, pode ser necessário também apresentar comprovativo de morada.

4. verificação proce Após a submissão, o sistema da Gate irá revisar os documentos. Este processo pode levar de alguns minutos a alguns dias, dependendo da quantidade de aplicações submetidas.

5. Aprovação: Uma vez aprovado, a verificação da identidade da conta será concluída e será possível aceder a limites de retirada mais altos e a funcionalidades adicionais da plataforma.

Em resumo, a verificação de identidade (KYC) nas exchanges de criptoativos dos Emirados Árabes Unidos não é apenas um requisito de conformidade, mas um elemento crucial de segurança, confiabilidade e conformidade regulatória.

Isto garante que o próspero mercado de criptoativos mantenha transparência, segurança e conformidade regulatória, promovendo um ambiente adequado à inovação e à proteção dos investidores.