OTC traders: a look from the inside - risks and realities of offline trading

Já estou imerso no mundo do trading OTC de criptomoedas há quatro anos. O meu nome é Tsai, e vou contar sem rodeios o que é realmente o trading OTC.

Os comerciantes OTC somos nós, aqueles que compram e vendem USDT tanto online quanto offline. Na essência, somos intermediários entre o mundo fiat e as criptomoedas. Aceitamos dinheiro ou transferências bancárias, entregamos criptomoeda e vice-versa. Este esquema é especialmente popular em países com restrições rigorosas no mercado de criptomoedas.

Eu trabalho em uma das grandes plataformas com depósito. Existem muitas semelhantes — plataformas de negociação com sistema de garantia. Isso é relativamente seguro, embora não haja segurança absoluta em nosso negócio. A confiança é construída com base na reputação e na frequência de transações com um mesmo contraparte. Cada um tem suas próprias tarifas — não há o que fazer quanto a isso.

Riscos em transações offline? Há muitos! Em alguns países, você pode ser processado apenas por essa atividade — aqui temos regras rígidas. Grandes quantias levantam suspeitas de lavagem de dinheiro — e a conta já está congelada.

Golpistas? Encontram-se a cada esquina! Notas falsas, capturas de tela fraudulentas de transferências... E ainda há alguns "colegas" que intencionalmente subestimam a taxa ou escondem comissões em letra miúda.

Os bancos também não dormem — se notarem transações suspeitas, bloquearão a conta mais rápido do que você consegue piscar. E se você se encontrar com um estranho para trocar dinheiro vivo — quem garante que você não será simplesmente assaltado?

Como sobreviver nesta selva? Escolha plataformas e traders com boa reputação. Verifique o dinheiro com atenção — há truques especiais para isso. Nunca concorde em se encontrar em locais suspeitos — apenas em praças movimentadas com câmeras.

Grandes negócios? Divida em pequenos! E estude sempre as leis do seu país - a ignorância não isenta de responsabilidade.

Às vezes uso serviços de garantia, eles garantem que ambas as partes cumpram suas obrigações. Mas o mais importante é sempre estar alerta, independentemente da criptomoeda que você compra ou vende.