A Turquia está a aprovar uma lei rigorosa sobre criptomoedas com penas de prisão e multas elevadas.

O Parlamento da Turquia aprovou um novo projeto de lei para regular as criptomoedas, introduzindo sanções significativas de multas de até 182 600 dólares e responsabilidade criminal com penas de prisão de até cinco anos por violação das regras estabelecidas.

De acordo com a legislação aprovada, proposta pelo presidente do partido no poder, Abdulah Güler, o documento foi enviado para a assinatura do presidente da Turquia, Recep Tayyip Erdoğan. Com uma decisão positiva, a lei será publicada no Diário Oficial até o final da semana, o que a colocará automaticamente em vigor.

Requisitos para plataformas de criptomoeda

A nova legislação estabelece a licença obrigatória para todas as exchanges de criptomoedas que desejam operar legalmente no território da Turquia. As licenças serão emitidas pelo Conselho dos Mercados de Capitais – o principal regulador financeiro do país. As plataformas de criptomoedas que oferecem serviços de negociação sem a devida autorização correm o risco de receber uma pena de prisão de três a cinco anos.

Além disso, os fornecedores de serviços de criptomoeda são obrigados a:

• Implementar e documentar medidas como apreensões de ativos e outras ações de aplicação da lei
• Garantir total transparência no movimento dos fundos dos clientes
• Garantir a disponibilidade e rastreabilidade de todos os depósitos e retiradas dos usuários para as autoridades policiais

História da regulação das criptomoedas na Turquia

A Turquia considera a possibilidade de regular os criptoativos desde 2021, após o Grupo de Desenvolvimento de Medidas Financeiras contra a Lavagem de Dinheiro (FATF) incluir o país na sua "lista cinza". A razão para isso foi a ineficácia insuficiente do controle no setor bancário, no setor imobiliário e em outras áreas vulneráveis à lavagem de dinheiro.

Em novembro de 2023, o ministro das Finanças e do Tesouro da Turquia, Mehmet Şimşek, anunciou a iminente implementação da legislação sobre criptomoedas. Falando perante a comissão nacional de planejamento e orçamento, ele destacou que a Turquia já cumpriu 39 dos 40 padrões do GAFI e está na "fase final" de adequação de seu sistema financeiro às exigências internacionais.

No início de 2024, Şimşek enfatizou que o objetivo principal das novas regras é minimizar os riscos associados ao comércio de criptoativos e garantir a proteção dos investidores de varejo. Os aspectos-chave da regulamentação incluem definições jurídicas dos principais termos da indústria cripto, como "criptoativos", "criptocarteiras" e "prestadores de serviços de criptoativos".

Outras iniciativas no criptoespaço da Turquia

• O banco comercial turco Garanti BBVA lança seu próprio serviço de criptocarteira
• A Tether está colaborando com a Fuze para implementar projetos educacionais na Turquia e na região do Oriente Médio e Norte da África.
• Embora não esteja incluído no projeto de lei atual, está sendo considerada a possibilidade de introduzir um imposto sobre transações de 0,04% para transações de criptomoeda dos investidores.

De acordo com dados de pesquisas, o mercado turco de criptomoedas mostra um crescimento significativo, com um volume esperado de até 93,10 bilhões de dólares até 2033. O alto nível de aceitação de criptomoedas no país é parcialmente devido à sua percepção como um ativo de proteção contra a inflação. Além disso, está prevista a implementação total da Regra de Viagem (Travel Rule) até 2025, o que aumentará a transparência nas operações com ativos digitais.