Como participante de longa data na indústria de ativos digitais, testemunhei muitos investidores enfrentando o congelamento de conta durante o processo de retirada. Embora a transação em si possa ser legal, a complexidade do fluxo de fundos pode ainda assim desencadear medidas de controle de risco por parte dos bancos meses depois. A raiz dessa situação reside na imprevisibilidade da cadeia de fundos, e os recursos que você recebe podem estar relacionados a atividades ilegais anteriores.

Importante é que o congelamento da conta não significa que você cometeu um crime, apenas que você pode ser parte de uma investigação. Se puder provar que é um participante da transação de boa fé e sem conhecimento, geralmente é possível desbloquear.

Para reduzir o risco, recomenda-se evitar os seguintes comportamentos:
1. Trocar frequentemente de conta de recebimento ou fazer login em vários locais
2. Usar palavras sensíveis na nota de transferência
3. A movimentação de fundos é rápida, o modo de fluxo é suspeito.
4. As informações do recebedor e do pagador não coincidem
5. Realizar grandes transações durante a noite

Se receber uma notificação de congelamento, mantenha a calma e siga os seguintes passos:
1. Verificar a veracidade da notificação, estar atento a fraudes
2. Colabore com a investigação, mas insista em tratar através de canais oficiais.
3. Prepare registos de transações completos, registos de conversas e extratos bancários como prova

Na maioria dos casos, se a legalidade da transação puder ser provada, a conta pode ser descongelada em 24-72 horas. Lembre-se de que, nas transações de ativo digital, a conformidade e a prudência são igualmente importantes.