Após obter lucros com a negociação de ativos de criptografia, muitos investidores enfrentam uma questão crucial: como trocar USDT por moeda fiduciária de forma segura. Este processo que parece simples esconde, na verdade, vários riscos.

A forma de troca mais comum é feita através do chamado 'U商'. O processo típico é transferir USDT para a conta de garantia da bolsa, aguardando que a outra parte complete o pagamento antes de liberar. No entanto, essa abordagem apresenta um risco significativo: a origem dos fundos da contraparte pode ter problemas.

Alguns investidores acreditam que, ao analisar o histórico de uso da conta de fundos ou ao escolher uma moeda de uma empresa respeitável e estabelecida, conseguem evitar riscos. Mas a verdade não é tão simples. Mesmo que a transação atual seja concluída sem problemas, pode ocorrer que, devido a um problema com um fundo anterior, a sua conta seja repentinamente congelada meses depois.

Outro ponto a ter em conta é o sistema de gestão de risco baseado em big data dos bancos. Os cartões bancários da U商, devido a transações frequentes de alto valor, podem ser facilmente sinalizados pelo sistema. Uma vez que você realize transações com essas contas, a sua conta também pode ser afetada. Além disso, se a sua conta pessoal apresentar de repente um padrão de transações anómalo, como transações frequentes ou movimentações rápidas de fundos, isso também pode ativar os mecanismos de gestão de risco do banco.

A razão para isso está nas poderosas sistemas de monitoramento de big data atuais. Muitas indústrias cinzas utilizam USDT para movimentação de fundos, o que leva a que os usuários que compram e vendem frequentemente nas exchanges sejam facilmente incluídos em listas negras de fraudes. Se você negociar a longo prazo com comerciantes de moeda, sua conta também pode ser marcada como 'conta relacionada a fraudes'.

Assim, ao trocar Ativos de criptografia por moeda fiduciária, proteger a segurança da sua conta bancária deve ser o principal fator a considerar, sendo mais importante do que buscar uma troca rápida ou baixas taxas. Escolher cuidadosamente os parceiros de negociação e entender os riscos associados é fundamental para proteger melhor a segurança dos seus ativos.