Lloyds e Aberdeen usam ativos tokenizados como colateral de FX, pela primeira vez no Reino Unido

O Lloyds Banking Group e a Aberdeen Investments completaram as primeiras operações de FX do Reino Unido garantidas com ativos do mundo real tokenizados, em um piloto de blockchain com a Archax.

O Lloyds Banking Group e a Aberdeen Investments juntaram-se à bolsa de criptomoedas regulamentada no Reino Unido, Archax, para pilotar operações de FX utilizando ativos do mundo real tokenizados como colateral, informou a Bloomberg na segunda-feira.

Em um primeiro para o Reino Unido, as operações alavancadas utilizavam tokens digitais que representavam tanto o fundo de mercado monetário de Aberdeen (tMMF) quanto os gilts do Reino Unido. Esses tokens foram emitidos, transferidos e mantidos com segurança via Archax na blockchain Hedera Hashgraph.

De acordo com Peter Left, chefe de finanças digitais do Lloyds, o piloto visa demonstrar que os ativos digitais podem ser utilizados como garantia em transações financeiras do mundo real sem a necessidade de novas estruturas legais.

“Os ativos digitais podem ser utilizados em mercados financeiros regulados sob os quadros legais existentes aqui no Reino Unido”, disse ele em um comunicado, acrescentando que o uso da tecnologia blockchain permite uma maior eficiência de colateral, ao mesmo tempo que reduz o atrito operacional.

O piloto Lloyds-Aberdeen é parte da tendência mais ampla de modernizar os sistemas de colateral usando blockchain e tokenização. Várias instituições importantes lançaram projetos semelhantes com o objetivo de melhorar a velocidade, transparência e eficiência das transferências de colateral.

No final de 2023, o J.P. Morgan colaborou com a BlackRock e o Barclays através da sua plataforma Onyx Digital Assets para facilitar a transferência de ações de fundos de mercado monetário tokenizados para serem usadas como colateral em negociações de derivados. A transação, que foi liquidada em minutos em vez de dias, mostrou os ganhos operacionais dramáticos possíveis com a infraestrutura de blockchain.

Em outubro do ano passado, a Finality, apoiada por grandes bancos do Reino Unido, incluindo Lloyds, Santander e UBS, pilotou uma plataforma baseada em blockchain para permitir a liquidação intradiária de chamadas de margem usando moeda tokenizada do banco central. Este sistema aproveita tokens digitais que representam fundos reais do banco central mantidos através de uma conta omnibus no Banco da Inglaterra.

Para além do Reino Unido, iniciativas semelhantes estão a ganhar impulso a nível global. Mais recentemente, o banco central de Singapura fez parceria com a ISDA e a Ant International para testar a utilização de passivos e depósitos bancários tokenizados para liquidação de FX transfronteiriça, demonstrando como os instrumentos baseados em blockchain poderiam agilizar os fluxos financeiros internacionais.