A Ascensão das Estrelas em Ascensão na Trilha BTCFi: Analisando a Inovação e o Potencial dos Projetos de Stablecoin Bitcoin

Recentemente, um projeto de stablecoin Bitcoin de alto perfil recebeu uma nova rodada de financiamento de US$ 10 milhões, com o objetivo de acelerar a implementação de sua stablecoin bitUSD. O que há de tão único neste projeto BTCFi, carinhosamente conhecido como o “Smiley Face” na indústria? Qual é o seu quadro técnico central? Por que o mercado BTCFi é tão favorecido? Vamos mergulhar nessas questões juntos.

Componentes principais do projeto

Com base na experiência bem-sucedida do ecossistema Ethereum DeFi, o projeto combina as vantagens das stablecoins algorítmicas e plataformas de empréstimo para lançar três componentes principais:

1. bitUSD: Este é um protocolo de stablecoin com garantia excessiva, semelhante ao DAI. Os usuários podem cunhar bitUSD depositando Bitcoin. O protocolo usa o padrão bitRC20, que garante um alto grau de transparência, e trabalha com soluções de cadeia cruzada para permitir a circulação em um ambiente de cadeia completa.

2. bitLending: Este é um protocolo de empréstimo descentralizado que usa um modelo peer-to-peer e tecnologia de swap atômico para permitir a correspondência de transações. Ao mesmo tempo, introduziu também um sistema de seguros para otimizar o processo de compensação nos empréstimos tradicionais.

3. Contrato de Swap de Default de Crédito (CDS): Este é um protocolo de derivativos inovador que integra a tecnologia de corte de NFT com CDS e utiliza um método de licitação agregada para aumentar a eficiência e equidade do mercado de CDS.

Destaques da tecnologia principal

1. Tecnologia nativa de cadeia cruzada: O projeto trabalha com um blockchain POS baseado no mecanismo de consenso Cosmos SDK e Tendermint PBFT para fornecer uma série de soluções de interoperabilidade. Como o Bitcoin não tem uma função de contrato inteligente, essa tecnologia de cadeia cruzada permite o rastreamento e o gerenciamento eficazes de UTXOs do Bitcoin, implantando nós leves e realizando operações de assinatura múltipla com base no algoritmo de assinatura ECDSA, garantindo assim operações seguras entre cadeias.

2. Padrão bitRC20: Este é um padrão de ativo inovador que toma emprestado da tecnologia de inscrição Bitcoin. Quando os usuários precisam fazer uma garantia excessiva do BTC, eles podem fazer a ponte de ativos através do oficial. A cadeia de Camada 2 do projeto passará a instrução de cunhar bitUSD para a mainnet do Bitcoin depois de confirmar os ativos de garantia do usuário e realizar a verificação de consenso. Ao contrário das inscrições BRC20 tradicionais, o padrão bitRC20 adiciona operações de hortelã e queima para atender às necessidades das stablecoins para ajustar dinamicamente sua oferta.

Atração do mercado BTCFi

O mercado BTCFi tem chamado a atenção por dois principais motivos:

1. Grande potencial de mercado: atualmente, o total de valor bloqueado na rede Bitcoin representa apenas 0,14% do seu valor total de mercado, em comparação com redes como Ethereum e Solana, há espaço para um crescimento de 50 a 100 vezes. Além disso, a fonte de financiamento do BTCFi não se limita ao on-chain, mas inclui uma enorme demanda off-chain por trás dos fundos BTC+ETH ETF.

2. Layout estratégico: Stablecoins, empréstimos, derivativos e outras aplicações que dominam os principais ativos BTC podem não apenas ocupar uma posição favorável no campo BTCFi, mas também irradiar todo o ambiente de cadeia completa. Espera-se que este layout revitalize e lidere a inovação do modelo DeFi e traga mais valor aos usuários.

À medida que o projeto BTCFi continua a crescer e melhorar, podemos esperar ver mais soluções inovadoras e casos de uso surgirem, o que trará nova vitalidade e oportunidades para todo o ecossistema de criptomoedas.