A Nigéria pode em breve ver-se removida da lista cinza do Grupo de Ação Financeira (FATF), devido à sua decisão de categorizar ativos virtuais e contratos de investimento como valores mobiliários, de acordo com a Lei de Investimentos e Valores Mobiliários (ISA) de 2025, reporta a Bloomberg.
A legislação histórica, assinada pelo Presidente Bola Ahmed Tinubu, visa combater a fraude no espaço dos ativos digitais, enquanto incentiva a confiança e a inovação nas tecnologias blockchain. Com a nova legislação, a Nigéria se posicionou como líder em finanças digitais na África.
Novas Leis Abordam Deficiências em AML e CTF, que Levaram à Inclusão da Nigéria na Lista Cinza do FATF
Em uma mudança legal histórica, os legisladores nigerianos reconheceram as criptomoedas como valores mobiliários. O Presidente da Nigéria, Bola Tinubu, recentemente adicionou ativos digitais à Lei de Investimento e Valores Mobiliários (ISA) 2025, que revoga a Lei de Investimentos e Valores Mobiliários No. 29 de 2007. De acordo com a Forbes Africa e a agência de notícias local nigeriana Business Day, a nova lei dos mercados de capitais da Nigéria classifica oficialmente cripto e outros ativos virtuais como valores mobiliários pela primeira vez. A legislação histórica deve proporcionar maior transparência e aumentar os investimentos, além de abordar atividades fraudulentas no setor, enquanto promove a confiança e a inovação na indústria.
A Nigéria abraçou a nova legislação após enfrentar anos de incerteza regulatória e tensão entre seu governo e o setor de criptomoedas em crescimento. Em 1 de fevereiro de 2021, apoiado por preocupações sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e falta de proteção ao consumidor, o Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu uma diretiva proibindo instituições financeiras de facilitar transações em criptomoedas. A proibição total provocou indignação pública, especialmente entre os jovens tecnológicos do país, que têm recorrendo cada vez mais às criptomoedas como uma alternativa de reserva de valor em meio à alta inflação, instabilidade econômica e incerteza.
Apesar da proibição severa do governo, a Nigéria emergiu como o maior mercado de criptomoedas na África em volume de mercado, à medida que os cidadãos, impulsionados pela necessidade, continuaram a encontrar maneiras criativas de contornar as restrições governamentais através do comércio entre pares (P2P). A demanda persistente e a crescente taxa de adoção global de ativos digitais forçaram o governo a reconsiderar sua posição, culminando na promulgação da ISA 2025.
Ao avaliar o ISA 2025 e ao falar com jornalistas em Abuja no dia 9 de abril de 2025, Dr. Emomotimi Agama, Diretor Geral da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), destaca a importância da nova lei na abordagem das preocupações relacionadas com a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF), que levaram à inclusão da Nigéria na lista cinza do FAFT em fevereiro de 2023. Se um país é colocado na lista cinza do FATF, está sujeito a uma supervisão aumentada por organismos internacionais devido a lacunas ou deficiências na sua supervisão financeira.
Durante suas observações, o Dr. Agama disse:
"Pode interessá-lo saber que a questão AML-CFT é o que levou à nossa inclusão na lista cinza."
Adicionar;
"A inclusão desta lei hoje nos proporciona um caminho para sair dessa lista cinza, e isso é muito crítico para a comunidade internacional. Estamos dizendo ao mundo que estamos prontos para os negócios e para proteger cada empresa que opera na Nigéria."
Levantando Proibições de Cripto
Em dezembro de 2022, o Banco Central da Nigéria (CBN) publicou diretrizes rigorosas para bancos e instituições financeiras que abrem contas de cripto. As diretrizes foram emitidas após o CBN levantar a proibição sobre contas de operação de bancos para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). Na época, o CBN reconheceu a necessidade de revisar sua política de 2021, afirmando:
“No entanto, as tendências atuais a nível global mostraram que há necessidade de regular as atividades dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), que incluem criptomoedas e ativos cripto.”
Apenas dias após o CBN ter emitido uma proibição abrangente sobre os bancos que lidam com criptomoedas, o CBN revisou suas restrições sobre os bancos que facilitam transações em criptomoedas. Após quase dois anos de proibição abrangente da participação dos bancos em moedas digitais, o CBN relaxou suas restrições ao permitir que empresas de criptomoedas abrissem contas bancárias em bancos nigerianos. A Nigéria possui uma das taxas mais altas de adoção de criptomoedas e forçou o CBN a rever sua posição em relação aos ativos digitais.
Colocando as Criptomoedas Sob a Alçada da SEC
De acordo com a reportagem da Forbes, "a nova lei fornece a tão esperada clareza regulatória, trazendo Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), Operadores de Ativos Digitais (DAOPs), e Bolsas de Ativos Digitais sob a supervisão direta da Comissão de Valores Mobiliários (SEC)."
O analista financeiro nigeriano Olumide Adesina falou à Forbes África, destacando a importância desta legislação, afirmando:
“A regulamentação traz clareza e afirma a contribuição dos ativos digitais no mercado de capitais nigeriano.”
Adesina acrescenta:
"A lei provavelmente atrairá grandes players da indústria global para se envolverem diretamente ao estabelecer uma presença física no maior mercado de criptomoedas da África. Finalmente, também ampliará o uso da tokenização baseado em ativos tradicionais e intensificará o interesse entre a população mais jovem."
O Dr. Agama explicou que incluir a regulamentação de ativos digitais no ISA, 2025 oferece uma forma de sair da lista cinza. Nas suas observações, Agama disse:
“A questão do AML CFT foi o que nos trouxe para a inclusão na lista cinza; a inclusão desta lei oferece-nos uma via para sair dessa lista cinza, e isso é muito crítico para a comunidade internacional.”
O Dr. Agama sublinhou uma mensagem clara à comunidade global de que a Nigéria está pronta para negócios e tem medidas para proteger as empresas legítimas. Como Diretor-Geral da SEC, o Dr. Agama comentou:
“A SEC agora tem o poder de reprimir tais entidades. Encorajamos todos neste espaço a se submeterem à regulação para buscar autorização.”
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Nigéria pronta para sair da "Lista Cinza" do Grupo de Ação Financeira com os seus novos e robustos regulamentos de Cripto...
A Nigéria pode em breve ver-se removida da lista cinza do Grupo de Ação Financeira (FATF), devido à sua decisão de categorizar ativos virtuais e contratos de investimento como valores mobiliários, de acordo com a Lei de Investimentos e Valores Mobiliários (ISA) de 2025, reporta a Bloomberg.
A legislação histórica, assinada pelo Presidente Bola Ahmed Tinubu, visa combater a fraude no espaço dos ativos digitais, enquanto incentiva a confiança e a inovação nas tecnologias blockchain. Com a nova legislação, a Nigéria se posicionou como líder em finanças digitais na África.
Novas Leis Abordam Deficiências em AML e CTF, que Levaram à Inclusão da Nigéria na Lista Cinza do FATF
Em uma mudança legal histórica, os legisladores nigerianos reconheceram as criptomoedas como valores mobiliários. O Presidente da Nigéria, Bola Tinubu, recentemente adicionou ativos digitais à Lei de Investimento e Valores Mobiliários (ISA) 2025, que revoga a Lei de Investimentos e Valores Mobiliários No. 29 de 2007. De acordo com a Forbes Africa e a agência de notícias local nigeriana Business Day, a nova lei dos mercados de capitais da Nigéria classifica oficialmente cripto e outros ativos virtuais como valores mobiliários pela primeira vez. A legislação histórica deve proporcionar maior transparência e aumentar os investimentos, além de abordar atividades fraudulentas no setor, enquanto promove a confiança e a inovação na indústria.
A Nigéria abraçou a nova legislação após enfrentar anos de incerteza regulatória e tensão entre seu governo e o setor de criptomoedas em crescimento. Em 1 de fevereiro de 2021, apoiado por preocupações sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e falta de proteção ao consumidor, o Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu uma diretiva proibindo instituições financeiras de facilitar transações em criptomoedas. A proibição total provocou indignação pública, especialmente entre os jovens tecnológicos do país, que têm recorrendo cada vez mais às criptomoedas como uma alternativa de reserva de valor em meio à alta inflação, instabilidade econômica e incerteza.
Apesar da proibição severa do governo, a Nigéria emergiu como o maior mercado de criptomoedas na África em volume de mercado, à medida que os cidadãos, impulsionados pela necessidade, continuaram a encontrar maneiras criativas de contornar as restrições governamentais através do comércio entre pares (P2P). A demanda persistente e a crescente taxa de adoção global de ativos digitais forçaram o governo a reconsiderar sua posição, culminando na promulgação da ISA 2025.
Ao avaliar o ISA 2025 e ao falar com jornalistas em Abuja no dia 9 de abril de 2025, Dr. Emomotimi Agama, Diretor Geral da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), destaca a importância da nova lei na abordagem das preocupações relacionadas com a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF), que levaram à inclusão da Nigéria na lista cinza do FAFT em fevereiro de 2023. Se um país é colocado na lista cinza do FATF, está sujeito a uma supervisão aumentada por organismos internacionais devido a lacunas ou deficiências na sua supervisão financeira.
Durante suas observações, o Dr. Agama disse:
"Pode interessá-lo saber que a questão AML-CFT é o que levou à nossa inclusão na lista cinza."
Adicionar;
"A inclusão desta lei hoje nos proporciona um caminho para sair dessa lista cinza, e isso é muito crítico para a comunidade internacional. Estamos dizendo ao mundo que estamos prontos para os negócios e para proteger cada empresa que opera na Nigéria."
Levantando Proibições de Cripto
Em dezembro de 2022, o Banco Central da Nigéria (CBN) publicou diretrizes rigorosas para bancos e instituições financeiras que abrem contas de cripto. As diretrizes foram emitidas após o CBN levantar a proibição sobre contas de operação de bancos para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). Na época, o CBN reconheceu a necessidade de revisar sua política de 2021, afirmando:
“No entanto, as tendências atuais a nível global mostraram que há necessidade de regular as atividades dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), que incluem criptomoedas e ativos cripto.”
Apenas dias após o CBN ter emitido uma proibição abrangente sobre os bancos que lidam com criptomoedas, o CBN revisou suas restrições sobre os bancos que facilitam transações em criptomoedas. Após quase dois anos de proibição abrangente da participação dos bancos em moedas digitais, o CBN relaxou suas restrições ao permitir que empresas de criptomoedas abrissem contas bancárias em bancos nigerianos. A Nigéria possui uma das taxas mais altas de adoção de criptomoedas e forçou o CBN a rever sua posição em relação aos ativos digitais.
Colocando as Criptomoedas Sob a Alçada da SEC
De acordo com a reportagem da Forbes, "a nova lei fornece a tão esperada clareza regulatória, trazendo Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), Operadores de Ativos Digitais (DAOPs), e Bolsas de Ativos Digitais sob a supervisão direta da Comissão de Valores Mobiliários (SEC)."
O analista financeiro nigeriano Olumide Adesina falou à Forbes África, destacando a importância desta legislação, afirmando:
“A regulamentação traz clareza e afirma a contribuição dos ativos digitais no mercado de capitais nigeriano.”
Adesina acrescenta:
"A lei provavelmente atrairá grandes players da indústria global para se envolverem diretamente ao estabelecer uma presença física no maior mercado de criptomoedas da África. Finalmente, também ampliará o uso da tokenização baseado em ativos tradicionais e intensificará o interesse entre a população mais jovem."
O Dr. Agama explicou que incluir a regulamentação de ativos digitais no ISA, 2025 oferece uma forma de sair da lista cinza. Nas suas observações, Agama disse:
“A questão do AML CFT foi o que nos trouxe para a inclusão na lista cinza; a inclusão desta lei oferece-nos uma via para sair dessa lista cinza, e isso é muito crítico para a comunidade internacional.”
O Dr. Agama sublinhou uma mensagem clara à comunidade global de que a Nigéria está pronta para negócios e tem medidas para proteger as empresas legítimas. Como Diretor-Geral da SEC, o Dr. Agama comentou:
“A SEC agora tem o poder de reprimir tais entidades. Encorajamos todos neste espaço a se submeterem à regulação para buscar autorização.”
Declaração de Isenção de Responsabilidade: Este artigo é fornecido apenas para fins informativos. Não é oferecido nem destinado a ser utilizado como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro ou de outro tipo.