Os crashes de mercado não precisam esmagar carteiras—o UBS diz que manter a calma, manter liquidez e capitalizar sobre a volatilidade pode transformar o caos em uma vantagem para construir riqueza.
Por que o UBS diz que cabeças calmas vencem grandes durante ciclos de mercado turbulentos
O UBS instou os investidores a manterem-se firmes durante a recente turbulência do mercado, oferecendo três raciocínios principais para apoiar a confiança contínua, apesar da volatilidade crescente. Numa nota emitida a 3 de abril, a equipa editorial dos EUA do banco apontou para a resiliência histórica das quedas do mercado, os benefícios protetores de uma estratégia de liquidez e as oportunidades táticas apresentadas pelas oscilações de preços acentuadas.
Primeiro, o UBS enfatizou que, embora dolorosos, os despejos no mercado são geralmente temporários. A empresa destacou que quedas no mercado de mais de 10% são consideradas correções, enquanto quedas além de 20% constituem mercados em baixa. O S&P 500 está atualmente em território de correção, mas o UBS aconselhou os investidores a se prepararem para a possibilidade de um mercado em baixa. O banco detalhou:
Durante os mercados em baixa desde a Segunda Guerra Mundial, o S&P 500 caiu uma média de 32% do pico ao fundo, e levou uma média de três anos antes de alcançar um novo máximo histórico.
Aqueles com participações diversificadas tiveram perdas menores; uma combinação de 60/40 entre ações e obrigações caiu, em média, 19%, recuperando-se em aproximadamente dois anos e três meses.
Em seguida, o UBS explicou a importância de uma estratégia de liquidez para prevenir perdas duradouras durante quedas de mercado. "Com este colchão financeiro, podemos manter nosso estilo de vida confortavelmente enquanto aguardamos a recuperação dos mercados", afirmou a empresa. "Uma estratégia de liquidez bem financiada—mantendo dinheiro suficiente, obrigações e capacidade de empréstimo para cobrir as necessidades de gastos para os próximos 3–5 anos—é suficiente para isolar totalmente nossos gastos diários da volatilidade do mercado." O UBS acrescentou: "Recorrer à estratégia de liquidez em vez de liquidar investimentos a 'preços de mercado em baixa' pode nos ajudar a evitar o risco de trancar permanentemente perdas."
Por último, o UBS incentivou os clientes a ver a volatilidade como uma oportunidade para agir estrategicamente. Isso inclui o reequilíbrio de carteiras e a colheita de perdas fiscais. O banco compartilhou:
A volatilidade tende a melhorar o perfil de risco/retorno das estratégias de opções e investimentos estruturados, permitindo que você potencialmente aumente o rendimento e/ou o potencial de crescimento do seu portfólio, ao mesmo tempo que mantém proteção contra perdas potenciais.
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
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O UBS instou os investidores a manterem-se firmes durante a recente turbulência do mercado, oferecendo três raciocínios principais para apoiar a confiança contínua, apesar da volatilidade crescente. Numa nota emitida a 3 de abril, a equipa editorial dos EUA do banco apontou para a resiliência histórica das quedas do mercado, os benefícios protetores de uma estratégia de liquidez e as oportunidades táticas apresentadas pelas oscilações de preços acentuadas.
Primeiro, o UBS enfatizou que, embora dolorosos, os despejos no mercado são geralmente temporários. A empresa destacou que quedas no mercado de mais de 10% são consideradas correções, enquanto quedas além de 20% constituem mercados em baixa. O S&P 500 está atualmente em território de correção, mas o UBS aconselhou os investidores a se prepararem para a possibilidade de um mercado em baixa. O banco detalhou:
Aqueles com participações diversificadas tiveram perdas menores; uma combinação de 60/40 entre ações e obrigações caiu, em média, 19%, recuperando-se em aproximadamente dois anos e três meses.
Em seguida, o UBS explicou a importância de uma estratégia de liquidez para prevenir perdas duradouras durante quedas de mercado. "Com este colchão financeiro, podemos manter nosso estilo de vida confortavelmente enquanto aguardamos a recuperação dos mercados", afirmou a empresa. "Uma estratégia de liquidez bem financiada—mantendo dinheiro suficiente, obrigações e capacidade de empréstimo para cobrir as necessidades de gastos para os próximos 3–5 anos—é suficiente para isolar totalmente nossos gastos diários da volatilidade do mercado." O UBS acrescentou: "Recorrer à estratégia de liquidez em vez de liquidar investimentos a 'preços de mercado em baixa' pode nos ajudar a evitar o risco de trancar permanentemente perdas."
Por último, o UBS incentivou os clientes a ver a volatilidade como uma oportunidade para agir estrategicamente. Isso inclui o reequilíbrio de carteiras e a colheita de perdas fiscais. O banco compartilhou: