A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e levaram os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar ações rigorosas, como exigir que os aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos ou até mesmo remover os aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
Após a sua fundação em 2020 por Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO), e Moses Nmor (CPO), a BFREE introduziu várias estratégias de recuperação de dívidas. Estas incluíram a introdução de uma plataforma de autoatendimento que permite aos mutuários estabelecer novos planos de pagamento, bem como ferramentas de IA conversacional, como chatbots e callbots, como parte da sua oferta de cobrança como serviço.
As ferramentas mencionadas visam fornecer serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. alguns dos seus clientes incluem:
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Branch
FairMoney
Verificação Rápida
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nessas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Lançar África
Modus Africa
Axian CVC
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para $6,5 milhões, incluindo uma rodada de bridge não divulgada de $1,1 milhão arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma recente entrevista à revista TechCrunch.
“Devido à imensa pressão para aumentar as nossas margens, tivemos essencialmente que ou aumentar os preços ou deixar de lado muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente atende 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além das suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que procuram diversificar os seus portfólios, comprassem empréstimos em incumprimento (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente mutuários em default.
Fomos capazes, pela primeira vez, de realmente desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi pago, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja pago nos próximos um ano. Em seguida, vamos aos bancos e compramos esses ativos, retirando-os de seus balanços, permitindo que eles descarreguem o risco,” disse Flosbach.
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
FINANCIAMENTO | A Startup de Cobrança de Dívidas Nigeriana, BFREE, Levanta 3 Milhões de Dólares para Expandir Operações na África
A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e levaram os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar ações rigorosas, como exigir que os aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos ou até mesmo remover os aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
As ferramentas mencionadas visam fornecer serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. alguns dos seus clientes incluem:
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nessas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para $6,5 milhões, incluindo uma rodada de bridge não divulgada de $1,1 milhão arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma recente entrevista à revista TechCrunch.
“Devido à imensa pressão para aumentar as nossas margens, tivemos essencialmente que ou aumentar os preços ou deixar de lado muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente atende 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além das suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que procuram diversificar os seus portfólios, comprassem empréstimos em incumprimento (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente mutuários em default.
Fomos capazes, pela primeira vez, de realmente desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi pago, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja pago nos próximos um ano. Em seguida, vamos aos bancos e compramos esses ativos, retirando-os de seus balanços, permitindo que eles descarreguem o risco,” disse Flosbach.