Привет,

Если бы вы сказали кому-то в 1995 году, что через несколько десятилетий они смогут заказать еду, заказать такси или перевести деньги друзьям по всему миру - все это с помощью устройства в их кармане, они, наверное, были бы скептически настроены. И вот мы здесь, смартфоны сделали эти ранее сложные задачи простыми касаниями экрана.

DeFi сегодня находится на подобной точке перегиба. DeFi предлагает возможности для получения доходов и поиска новых токенов на ранних этапах, но для большинства людей это слишком сложно. Управление кошельками, навигация по различным блокчейн-сетям и понимание взаимодействия смарт-контрактов могут казаться как изучение нового языка. Кроме того, многие колеблются участвовать в DeFi из-за неопределенности в регулировании. Неудивительно, что DeFi составляет всего лишь 10-20%от общего объема торговли спотовыми сделками на централизованных биржах (CEX). Это связано с тем, что CEXs намного проще использовать и имеют более четкие регулирования.

В этой статье рассказывается о том, как искусственный интеллект может превратить DeFi из сложной экосистемы, обслуживающей тысячи людей, в доступную финансовую платформу для миллионов. Мы рассмотрим, как интерфейсы на основе искусственного интеллекта постепенно начинают преодолевать разрыв между огромными возможностями DeFi и потребностью обычного пользователя в простоте. Хотя все приложения DeFAI (DeFi и AI) находятся в зачаточном состоянии, они дают представление о том, чем может быть DeFi: плавный опыт взаимодействия с финансовыми инструментами, от автоматических торговых стратегий до диалоговых интерфейсов, которые делают сложные транзакции естественными.

Начнем с того, как финансовые рынки впервые слились с компьютерами и алгоритмами. С 1980-х годов алгоритмы стали важной частью финансовых рынков. Они являются строительными блоками современных рынков. От торговли акциями до обмена валютой.

Алгоритмы и финансовые рынки

Джим Саймонс приходит на ум, когда я думаю об алгоритмах в финансовых сферах. Слово «легендарный» легко стоит перед этим. Он основал Renaissance Technologies, американская инвестиционная фирма, изменившая правила игры в квантовой торговле. Ее флагманский фонд, Медальон, доставил захватывающий дух 39%среднегодовой темп роста (CAGR) за 30 лет, с 1988 по 2018 год.

Чтобы понять, насколько это необычно: $100, инвестированные в Medallion, выросли бы до $2.1 миллиона за 30 лет, в то время как в S&P 500 просто до $1,014. Разница почти непостижима.

Но настоящая магия заключалась в том, как они это сделали. Вместо работы с ветеранами Уолл-стрит, команда Renaissance Technologies состояла из докторов наук по математике, физике и другим точным наукам. Их подход полностью полагался на математические модели и алгоритмы для торговли на рынках — свидетельство мощи принятия решений на основе данных.

Этот фокус на алгоритмах не ограничивается хедж-фондами. В традиционных финансовых рынках торговля становится все более алгоритмической. Недавно статьяподчеркивает, что более 75% ежедневной торговли валютой на месте, составляющей $5.6 триллиона из $7.5 триллиона, теперь осуществляется с помощью алгоритмов. Эти системы изменили торговые столы, сместив акцент с человеческой интуиции на автоматизированное принятие решений.

DeFi находится в своем начале, что касается автоматизации. В сравнении, алгоритмическая торговля была частью традиционной финансовой сферы уже более трех десятилетий. Та же революция, основанная на данных, которая преобразила Уолл-стрит, стучится в дверь DeFi с 2020 года.

Алгоритмы и DeFi

Децентрализованные биржи (DEXs) и протоколы кредитования стали фундаментальными столпами этой новой финансовой экосистемы в 2020 году.

DeFi действительно ожил, когда Compound запустил свою программу майнинга ликвидности, вызвав взрыв активности. Примерно в то же время Aave (тогда еще EthLend) увидел свой TVL и цену взлетели вверх. Каждый день запускалось несколько новых ферм доходности. Эти фермы предлагали выгодные доходы, часто выплачиваемые в собственной токене протокола. Однако стоимость этих доходов была непосредственно связана с рыночной ценой токена, добавляя слой сложности к доходам. Я помню Сэма Бэнкмен-Фрида интервьюв котором он сказал —

Представьте себе волшебный ящик, который ничего не делает, но люди бросают в него миллионы, потому что... почему бы и нет? И по мере того, как в ящике накапливается все больше денег, он становится ценным, потому что все соглашаются с этим. В какой-то момент в дело вступают опытные трейдеры и говорят: 'Вау, посмотрите на все деньги в этом ящике! Должно быть, отличный ящик!' И цикл продолжается - пока, конечно, не закончится.

Эта динамика создала разделение. Опытные трейдеры процветали, маневрируя между фермами, извлекая прибыль из токенов и капитализируя на возможностях. Тем временем менее опытные участники боролись, часто не понимая важности постоянного извлечения прибыли на таких волатильных рынках. Стало ясно, что эта итерация DeFi не была задумана для масштабирования за пределы небольшой, узкой аудитории.

Потребность в инструментах, упрощающих взаимодействие DeFi, стала все более настоятельной по мере расширения экосистемы. Протоколы кредитования умножились, создавая спрос на агрегаторов.

Yearn Finance, запущенный в феврале 2020 года, достиг объема заблокированных средств в размере 2,5 миллиона ETH (примерно 7 миллиардов долларов на тот момент). Это была переломная точка в эволюции DeFi.

Были внедрены автоматизированные хранилища, которые оптимизировали доходность на цепи, предлагая пользователям определенные профили риска и вознаграждения. Эти хранилища позволяли пользователям депонировать активы - стейблкоины, ETH и выбранные токены, в то время как эксперты DeFi предлагали и реализовывали стратегии доходности. Средства затем размещались в экосистеме DeFi на основе этих стратегий, а прибыль распределялась между пользователями, платформой и создателями стратегий (в сущности, действуя как управляющие фондами).

Эта модель стала шагом вперед для DeFi. Впервые DeFi ощущался доступным для более широкой аудитории. Yearn устранил большую часть ручного труда, необходимого для участия в экосистеме, согласовав инцентивы между заинтересованными сторонами. Это был проблеск того, чем может стать следующая итерация DeFi: эффективной, удобной для пользователей и масштабируемой.

Пока Yearn сделал DeFi более доступным, его ограничения стали очевидны по мере развития экосистемы. Доходы на цепи начали нормализовываться, и стратегии Yearn столкнулись с трудностями в поддержании преимущества. Уход ключевых инноваторов, как Andre Cronjeи сложные рыночные условия в 2022 году привели к обвалу TVL с его пика до около $250 миллион.

Yearn был первой крупной попыткой DeFi автоматизировать оптимизацию доходности, улучшая ручное фермерство доходности, позволяя пользователям делегировать капитал опытным управляющим. Однако он все еще полагался на человеческое принятие решений. Создателям стратегии приходилось постоянно отслеживать рыночные условия, выявлять возможности, оценивать новые протоколы и выполнять стратегии.

Это создало два основных узких места. Во-первых, человеческие менеджеры могли обрабатывать только ограниченные рыночные данные. Во-вторых, масштабирование до миллионов пользователей было невозможным из-за проблем с пользовательским опытом.

ИИ имеет потенциал преодолеть эти вызовы. Используя машинное обучение и автоматизацию, платформы DeFi теперь могут анализировать огромные объемы данных on-chain, выявлять закономерности и выполнять стратегии с гораздо большей эффективностью, чем человеческие менеджеры. Использование естественного языка для понимания потребностей пользователей помогает увеличить масштаб DeFi, сделав его доступным для большого количества пользователей.

Где искусственный интеллект меняет правила игры

DeFi предоставляет непревзойденные возможности, но остается сложным в использовании. Централизованные биржи легко использовать, но они ограничивают контроль и возможности пользователя. Искусственный интеллект предоставляет возможность сократить этот разрыв. Автоматизируя сложные взаимодействия DeFi и оптимизируя процесс принятия решений, ИИ может сделать DeFi таким же доступным, как централизованные платформы, при этом не жертвуя возможностями. С другой стороны, ИИ может помочь централизованным биржам принимать более быстрые решения о листинге, предоставляя больше вариантов, чем они делают сейчас.

Практический пример этого - Привет, Анон, интерфейс DeFi, управляемый искусственным интеллектом. Я сам попробовал Hey Anon; он эффективно обменивал и мостил, устраняя необходимость вручную находить адреса контрактов или выбирать мосты. Вся взаимодействие осуществлялось через чат, что делает его доступным для новых пользователей. Однако он был медленнее, чем ручное выполнение этих транзакций. Кроме того, в настоящее время он не поддерживает ручные переводы - важная функция, которая должна быть внедрена для большей гибкости.

Существует ли рынок для DeFi + AI?

Перед изучением пересечения ИИ и DeFi давайте шагнем назад, чтобы изучить общий объем рынка (TAM).

К концу третьего квартала 2024 года объем управляемых активно и пассивно управляемых регулируемых открытых инвестиционных фондов превысил$80 trillionПо сравнению, совокупные активы, управляемые биткоином (BTC) и эфиром (ETH) ETF, составили$150 billionна 21 января 2025 года.

Эти цифры подчеркивают важный момент: в мире профессионально управляют триллионами долларов, потому что большинство людей предпочитают не заниматься своими финансами напрямую. Они предпочитают продукты, которые легко использовать и обеспечивают стабильный рост. Криптовалюта не должна быть исключением. Мы уже видим это на примере того, как пользовательские предпочтения смещаются в пользу Централизованных бирж (CEXs).

Централизованные биржи все еще поддерживают примерно в пять раз больший объем, чем децентрализованные биржи. Одним из значительных факторов этого различия является удобство использования. Управление кошельками, навигация по адресам контрактов и понимание процессов on-chain пугают многих. Но это сопровождается огромными преимуществами. Возможно, самое большое преимущество - это возможность ранней прибыли. Если вы обнаружили TRUMP за сумму менее 1 миллиарда долларов on-chain, то к моменту его запуска на CEX вы уже были в плюсе в пять-десять раз. Это все более актуально в фазе рынка Player vs Player (также известной как PvP), где чистые притоки остаются неподвижными. Активы передаются из рук в руки среди уже существующих участников.

Ротация - это основное правило. И каждую неделю появляется новый предпочтительный вкус.

Даже если вы долгое время были в криптовалюте, вряд ли вы поймалиТюремный табуретилиАВТОМОБИЛЬ. У вас был всего один день, чтобы узнать об этом, провести любые проверки, купить и продать - почти всегда невозможно для большинства людей выполнить без предварительного знания. Единственный способ надежно поймать это - разработать систему, которая согласует индикаторы on-chain, такие как недавно развернутые контракты с объемом и всплесками цен, а также соцсетями, такими как X. Оба токена упали более чем на 80% от своих рекордных значений и пока не были включены в список на какую-либо крупную CEX.

Один раунд формирования цен завершен. Значительная торговая активность уже произошла на DEXs и/или OTC столах. Ранние участники, такие как трейдеры, поставщики ликвидности или арбитражеры, уже установили неофициальную рыночную цену. К моменту, когда актив достигает CEX, большая часть начальной волатильности и исследования цен уже произошли.

Кроме того, по сравнению с площадками типа Юпитер и Райдиум, большинство централизованных бирж взимают более высокие комиссии за обмен. Юпитер не взимает никакой комиссии, в то время как Райдиум взимает комиссию в размере 0,25% за каждый обмен. Приложение для торговли Moonshot взимает с пользователей 2,5%, в то время как биржи типа Binance и Coinbase взимают переменные комиссии на основе объемов пользователей. Эти комиссии обычно варьируются от 0,1% до 0,6%. Из этих комиссий вырисовывается закономерность - платформы с лучшим пользовательским опытом могут взимать премиум.

Coinbase имеет более 110 миллионов пользователей, что сильно отличается от активной пользовательской базы DeFi. С таким огромным разрывом потенциал TAM для DeFi огромен. Если не миллиарды, то консервативная оценка подразумевает, что DeFi мог бы нацелиться на значительную часть текущих пользователей CEX, если правильно подойти к аспекту удобства использования. Именно здесь искусственный интеллект может сыграть трансформационную роль.

Войти в DeFAI: Упрощение DeFi с помощью искусственного интеллекта

DeFAI, новый тренд в области DeFi, направлен на упрощение опыта пользователей DeFi. Теперь все будет так же просто, как разговор с брокером при покупке и продаже акций, только лучше. Вы будете взаимодействовать с искусственным интеллектом, который может переводить текст или голос в детерминированные действия на цепи и предоставлять вам рекомендации, подкрепленные данными.

Так что, когда токен запускается на цепи, с которой вы не знакомы или к которой никогда не мостили ваши активы, вы можете перейти на интерфейс чата и сообщить искусственному интеллекту, что хотите провести мостовую активов на эту новую цепь для выполнения действия XYZ. Агент искусственного интеллекта делает это за вас.

Мы писали в наших статьях на абстрагирование цепииумные кошелькиоба инструмента предназначены для улучшения пользовательского опыта в криптовалютах. Абстракция цепочки устраняет сложности управления цепочками и мостами, в то время как умные кошельки используют технологии, такие как ключи доступа, для упрощения и обеспечения безопасности управления кошельком.

Однако искусственные интеллектуальные агенты имеют потенциал реально расширить DeFi пирог. В то время как были сделаны пошаговые улучшения для решения проблем UX, искусственные интеллектуальные агенты, если реализованы правильно, могут помочь DeFi преодолеть пропасть в принятии.

Визуализация влияния

Сегодня пользовательская база DeFi состоит из разработчиков, опытных пользователей и поздних ончейн-принимателей. Благодаря искусственным интеллектом, снижающим барьеры для входа, круг пользователей DeFi может значительно расшириться, привлекая больше пользователей Централизованных бирж, которые в противном случае с радостью избегали бы сложностей децентрализованных финансов.

Абстракция встречает интеллект

Абстрагирование UX - это только одна из вещей, в которых ИИ-агенты могут помочь. Интеллект - второе. Подумайте об обычном пользователе CEX. Маловероятно, что он уже знает о ончейн-приложениях, которые он может использовать, и активах, в которые может рассмотреть инвестирование или торговлю. Это должно быть создано специально для них. В ранние дни интернета Yahoo был куратором, который помогал миллионам открывать и ориентироваться в сети. Сегодняшний App Store выполняет аналогичную функцию, определяя, какие приложения становятся видимыми, а какие - нет.

Централизованные биржи уже действуют как кураторы, выбирая, какие токены включать в список и фактически решая, с чем может легко торговать большинство розничных пользователей. Если вы уберете эту кураторию, заставив пользователя идти на цепь, обнаружение возможностей и приложений будет трудной задачей. Им нужен надежный гид через эту сложность. Вопрос в том: смогут ли искусственные интеллектуальные агенты демократизировать эту кураторию или просто передадут власть от централизованных бирж тем, кто контролирует этих агентов?

Сочетание курации и интеллекта делает его по-настоящему мощным. Недостаточно просто выявлять возможности; пользователям нужен контекст, анализ и стратегии выполнения.

Со множеством событий, происходящих на цепи, как новый пользователь может начать оценивать возможности? Столько вопросов требуют ответов. Какие приложения вы используете для кредитования и торговли? Где вы покупаете NFT? Как найти правильные адреса контрактов? ИИ-инструменты/агенты, такие как AIXBT, могут подавать пищу для абстрактных инструментов, таких как WayfinderиПривет, Анон.

AIXBT - это агент, который поглощает информацию о X и ставит ее в контекст. Он твитит сотни, даже тысячи раз в день. Иногда его твиты или посты даже влияние на рынки. Шлок написал свою тезисна AIXBT. Там сказано, что агент выделяется тем, насколько он вовлечен в криптосообщество, его сложные аналитические способности и потенциал роста через интеллектуальную собственность и привлечение потребителей. Будущее AIXBT может привести к его превращению в значительного участника как на рынке искусственного интеллекта, так и на рынке криптовалюты, при условии, что он продолжит инновации и сохранит прозрачность в своей деятельности.

Одной из команд, с которыми мы тесно сотрудничаем в рамках упрощения процесса для розничных пользователей, является GudTechПостроенная командой, связанной с Zircuit, Видение Gud заключается в предоставлении контекстной информации наряду с обеспечением выполнения сделок. Позвольте мне объяснить. В приведенном выше примере для токена TRUMP пользователь не был бы уверен, что президент Соединенных Штатов запустил токен. Или что несколько крупных, известных 'китовых' кошельков покупают токен в больших объемах. Вы бы просто увидели тикер на DEX и купили бы его без достаточного контекста. Одной из крупнейших проблем в криптовалюте сегодня является то, что существует 34 миллиона токенов (и количество их растет), но очень мало контекста. Крипто-сфера полна неструктурированных и фрагментированных данных, которые часто являются предвзятыми и ненадежными.

Gud объединяет цепные данные с контекстной информацией из социальных сетей, чтобы позволить прямую покупку активов на цепи. Он решает проблему снижения кривой обучения и когнитивной нагрузки для новых пользователей, входящих в криптографию. Вы были бы в состоянии увидеть, что актив вырос в цене в 100 раз за последние 24 часа и что Президент Трамп действительно твитнул тикер.

В идеальном мире Гуд даже проверит адрес контракта и выполнит транзакцию за вас. Гуд стремится к созданию агентической экономики, где активы со всех цепочек могут быть приобретены с контекстуальной информацией с точки зрения крипто-ноативного пользователя через разговорный интерфейс. Терминал Gud также способен на критическое мышление и может аргументировать положительные или отрицательные аспекты сделки. Кроме того, терминал Gud можно использовать бесплатно до 10 запросов в день, аналогично платформам web2, таким как Perplexity, и фокусируется на стимулировании принятия и использования, а не на накоплении токенов.

Это будущее может показаться довольно далеким вперед, но такая модель работает на двух вещах. Во-первых, на то, как информация захватывается, контекстуализируется и делится с новичками в отрасли. Представьте, что у вас есть личный управляющий капиталом, который объясняет последние тенденции в отрасли. Это уже происходит в секторах, таких как консалтинг или юридическая сфера, где запуск экземпляра ChatGPT дает вам 80% понимания.

Сегодня не существует контекста, необходимого для таких взаимодействий с потребностями крипто-пользователей. Gud стремится объединить его в простой опыт, чтобы расширить количество пользователей в крипто-сегодня. Однако они все еще находятся в стадии разработки. На момент написания транзакционные системы для продукта еще не запущены, а агент в Twitter имел несколько неисправных взаимодействий. Но мы доберемся до этого.

Wayfinderэто еще одно долгожданное приложение тем же коллективом, который построил Параллельно, одна из ведущих игр с блокчейн-рельсами. Вот демонстрацияо том, как агент Wayfinder агрегировал средства с различных цепей и отправил их на другой кошелек.Привет, Анонуже интегрировал множество цепей и приложений. Он объединяет возможности выполнения транзакций с реальным временем инсайтов из множества платформ, таких как Twitter, Telegram и Discord.

Представьте себе следующее: вы открываете элегантный интерфейс, похожий на ChatGPT или Claude, и начинаете разговор со своим персональным торговым агентом ИИ. Вы делитесь своим уровнем риска, инвестиционными целями и предпочтениями. Агент, понимая ваши параметры, автономно управляет вашим портфелем, выполняя сделки, открывая позиции и корректируя стратегии в реальном времени, при этом оставаясь в пределах ваших установленных рамок. Это не научная фантастика; это та направление, в котором мы движемся. Вот обзор того, что возможно.

Реальная проверка

Приложения, подобные WayFinder, пока не доступны всем. Но прежде чем увлечься ажиотажем и ценами на токены, основанные на сюжетах DeFAI, важно отойти назад и оценить реальность. Печальная правда в том, что мы еще не на месте. Я не полностью понимаю инженерные сложности, необходимые для достижения нашей цели, поэтому не могу предсказать, сколько времени это займет. Однако очевидно, что как интеллект, так и абстракция в DeFi все еще имеют значительные пробелы.

Например, возьмем AIXBT, пожалуй, лучшего агента по синтезу информации и разведке в космосе. Он генерирует несколько твитов ежедневно, что делает невозможным оценку каждой инвестиции или торговой идеи вручную. Если бы вы следовали всем его вызовам в диапазоне от $10 миллионов до $100 миллионов, вы бы достигли средней доходности в 2%, с победным коэффициентом 39%. Это говорит о том, что хотя искусственный интеллект способен обрабатывать огромные объемы данных и выявлять возможности, ему все еще не хватает тонкого чувства опытных трейдеров. Более того, эта производительность сопровождается важным предупреждением: несколько токенов значительно превосходят остальные. Если вы упустите этих нескольких победителей, вероятно, вы окажетесь с убытками от вызовов AIXBT.

Источник –SentientMarketCap, показывает результативность звонков AIXBT за неделю, завершившуюся 25 января.

Имея это предостережение, легко отбросить ценность AIXBT. Но это связано с давним спором в традиционной финансовой сфере: действительно ли активное инвестирование превосходит пассивное инвестирование?Случайная прогулка по Уолл-стритпопуляризировал идею о том, что рынки в значительной степени эффективны, и даже профессионалам сложно постоянно превзойти индексный фонд. На самом деле, исследованияИсследования показали, что обезьяны, случайным образом бросающие дротики в список акций, могут генерировать доходы, сравнимые с профессиональными инвесторами. Это подчеркивает более широкую реальность - рынки непредсказуемы, и только человеческое мастерство не всегда гарантирует преимущество. Тем не менее, Фонд Медальон, который стабильно превосходил рынок в течение трех десятилетий, доказывает, что человеческий интеллект может создавать преимущество, если его сочетать с алгоритмами.

Лично мне сложно следить за твитами AIXBT, чтобы принимать торговые решения. Однако я бы использовал скринер, который усваивает тысячи твитов AIXBT и превращает их в пять лучших торговых идей. В настоящее время он служит в качестве приличного скринера, но требует значительной оптимизации. Необходимо добавить еще один уровень, который эффективно фильтрует его вывод и принимает более умные, стратегические решения. Интеллектуальный вызов заключается не только в объеме, но и в приоритизации. Необходима сложная система фильтрации, которая уточняет многочисленные предложения AIXBT до действенных, высоковероятных сделок.

Где искусственный интеллект не дотягивает. По крайней мере, пока что

Отойдя немного в сторону от интеллекта, я хотел понять, как работает сторона выполнения/абстракции. Я попробовал Орбитакупить меметокен, который был определен как имеющий наибольший потенциал. Я взаимодействовал с агентом 'Meme_Radar_TK_Agent', но не получил то, что хотел. Мне пришлось многократно возвращаться к агенту, уточняя свой запрос. Хотя я выбрал токен, предложенный искусственным интеллектом, он не смог найти соответствующую информацию о том же токене. Агент испытывал трудности с базовыми задачами: он мог рекомендовать токен, но затем не мог получить критические детали о своем собственном предложении.

Снимок экрана моего взаимодействия с Orbit

Orbit ($GRIFT) торговался на сумму $180 миллионов 22 января. Однако он не смог безупречно выполнить простую задачу для нового пользователя. Это показывает критическую разницу между аналитическими способностями искусственного интеллекта и его способностью эффективно осуществлять реальные транзакции.

Примечание — Я попробовал Hey Anon, когда он был выпущен для широкой публики 7 февраля 2025 года.

Конечно, категория находится еще в зачаточном состоянии, и продукты будут развиваться со временем. Наш собственный продукт, SentientMarketCap, строится на открытой основе, постоянно улучшаясь на основе отзывов пользователей и тестирования в реальных условиях.

Аналогично, платформы, такие как Griffainи WayFinder могут предложить улучшенные решения, но они остаются в значительной степени непроверенными в практических средах. Весь пространство DeFAI по-прежнему является развивающимся экспериментом, где продукты активно улучшаются благодаря непрерывной итерации и практическим знаниям.

Ясно, что успешные платформы DeFI должны быть превосходными в трех ключевых областях:

1. Надежный интеллект, способный последовательно подбирать контекстуализированные данные для выявления прибыльных возможностей
2. Бесшовное выполнение, которое минимизирует трение между решением и действием
3. Понятные интерфейсы, которые делают сложные операции DeFi доступными для обычных пользователей

Технологии развиваются стремительно, но мы все еще находимся в начальной стадии этой эволюции. Ключом будет управление ожиданиями, продолжение инноваций и улучшение этих систем на основе реальной производительности и отзывов пользователей.

Применение искусственного интеллекта в DeFi не обходится без рисков. Плохо обученные модели, полагание на исторические рыночные условия и потенциал для манипуляций - все это вызывает опасения, которые необходимо решить, прежде чем платформы DeFi, управляемые искусственным интеллектом, достигнут массового принятия.

Изучение у Фейнмана

Аргумент Ричарда Фейнмана о машинном интеллекте очень актуален для DeFAI. Он утверждает, что машина может быть лучше людей в определенных задачах. Если мы можем объединить эти конкретные задачи в суперсет - новую систему, это может значительно помочь нам в принятии решений и выполнении их на финансовых рынках. ИИ в DeFi должен следовать этому принципу: вместо замены человеческой интуиции он должен улучшать наши возможности путем интеграции нескольких уровней интеллекта - автоматизированного выполнения, анализа рынка и оценки рисков - для создания бесшовного опыта для пользователей.

Этот модульный подход к возможностям искусственного интеллекта имеет глубокие последствия для эволюции DeFi. DeFi не нуждается только в автоматизации - ей нужен интеллект, который оптимизирует выполнение. Возьмем пример хорошо управляемого хедж-фонда. В нем есть разные команды с экспертизой в конкретных областях. Некоторые фокусируются на выполнении сделок с минимальными проскальзываниями, другие анализируют паттерны для предсказания движений рынка, а третья команда обеспечивает эффективное движение капитала по различным рынкам.

ИИ-агенты в DeFi могут функционировать таким же образом. Один агент может специализироваться на эффективном выполнении сделок путем снижения влияния на цену и избегания атак MEV. Другой может обнаруживать закономерности в данных on-chain, чтобы предвидеть сдвиги в ликвидности или тенденции на рынке. Например, этот агент может быть подключен к инструментам типа GMGNиНебо, где он может отслеживать кошельки on-chain, чтобы помочь в других анализах. Третий может управлять межцепными трансфертами, чтобы гарантировать оптимальное выделение средств между экосистемами. Когда их объединить, эти агенты выходят за рамки простой автоматизации. Они приносят интеллект в исполнение - от предоставления входов в то, что торговать, до обеспечения совершения сделок по лучшим возможным ценам, с минимальным риском и через несколько сетей, без проблем.

К сотрудничеству агентов

Большинство продуктов DeFAI пытаются справиться как с интеллектуальными (анализ, синтез), так и с абстрактными (исполнительными) способностями, и это не случайно. Каждый из этих компонентов по отдельности обеспечивает ограниченную ценность, подобно наличию карты без транспортного средства или наоборот. Но истинная сила заключается в специализации и интеграции.

Сегодняшний ландшафт напоминает фрагментированную экосистему, где различные агенты выдаются в различных областях. Некоторые проявляют исключительное мастерство в анализе рынка и распознавании образцов, в то время как другие отличаются в исполнении сложных DeFi-транзакций. Оптимальное решение вероятно включает в себя совместную работу агентов и использование их сильных сторон друг друга. Представьте себе экспертизу Anon в интеграциях DeFi в сочетании с аналитическими способностями AIXBT — эта коллаборация могла бы создать безупречный опыт, где рыночные идеи плавно превращаются в исполненные сделки.

Слушатьразвивается в этом направлении. Идея заключается в создании системы, в которой несколько искусственных интеллектов с специализированными функциями сотрудничают для управления сложностями DeFi. Целью является автоматизация не только отдельных задач, но и финансовых стратегий с начала и до конца путем интеграции этих агентов.

Этот подход позволит пользователям выполнять сложные команды, такие как балансировка портфеля или добыча дохода на нескольких протоколах через простой разговорный интерфейс (голос и текст), делая то, что когда-то было сложной задачей даже для опытных пользователей DeFi, доступным и управляемым для обычного человека. Партнерство с Arc направлено на расширение возможностей путем предоставления платформы, где эти искусственные интеллектуальные агенты могут взаимодействовать, учиться и масштабироваться. Это гарантирует, что слои исполнения и интеллекта не просто разделены, но работают в согласии, обеспечивая цельный опыт DeFi.

Знакомая эволюция

Текущее состояние DeFAI напоминает начало банковской деятельности. Изначально финансовые услуги были фрагментированы — пользователи должны были посещать отдельные учреждения для оплаты счетов, инвестиций и переводов. По мере перехода банков в онлайн, появились интегрированные платформы, предлагающие безупречное финансовое управление в одном месте.

То, что DeFAI нуждается в собственном моменте "супер-приложения" - это платформы, которые без проблем интегрируют различных специализированных агентов. Представьте себе это как оркестрированную систему, где агенты анализа предоставляют рыночную информацию, агенты исполнения обрабатывают транзакции, агенты управления рисками мониторят позиции, а агенты оптимизации портфеля балансируют распределение.

Эта интеграция создаст единый опыт, где пользователи взаимодействуют с одним интерфейсом, в то время как несколько специализированных агентов работают вместе за кулисами, подобно тому, как современные приложения для доставки еды обрабатывают все, начиная от поиска ресторанов и заканчивая обработкой платежей. Будущее DeFAI заключается в создании способов для специализированных агентов работать вместе плавно. Такой подход позволит каждому агенту сосредоточиться на своих основных сильных сторонах, участвуя в более крупной и более способной экосистеме.

Снижение барьеров, разблокировка принятия

Robinhood произвел революцию в розничном инвестировании, сделав торговлю акциями доступной для миллионов людей, которые никогда раньше не рассматривали возможность участия в рынках. Грянул COVID, и только за первые четыре месяца 2020 года Robinhood добавил более 3 миллионов новых пополненных счетов. 1.5 миллионаиз которых были новички. Этот беспрецедентный рост был обусловлен не только бесплатной торговлей и интуитивным мобильным дизайном, но также внешними факторами, такими как приказы остаться дома во время пандемии.

DeFAI имеет аналогичную возможность. Сложности DeFi давно являются серьезным препятствием для широкого принятия. Громоздкие настройки кошелька, запутанные интерфейсы и фрагментированная ликвидность по всему ряду цепей отпугивают всех, кроме самых преданных пользователей. Если DeFAI хочет процветать, он должен следовать примеру Robinhood - устранять трение и делать DeFi таким же простым, как открытие приложения, выбор актива и совершение сделок за секунды.

Помимо удобства, курирование на основе AI, скорее всего, переопределит открытие в DeFi. Как и Yahoo курировала ранний веб, а руководство магазинов приложений сегодня направляет мобильное открытие, меня интересует, как вокруг курирования DeFi, основанного на искусственном интеллекте, возникают новые бизнес-модели. Открыт вопрос, смогут ли эти инновации делегировать полномочия пользователям или просто передавать контроль от централизованных бирж к тем, кто создает и управляет этими системами искусственного интеллекта.

Мы все еще на ранних этапах внедрения искусственного интеллекта в DeFi. Приближающиеся годы определят, действительно ли эти технологии демократизируют доступ к децентрализованным финансам или, парадоксально, вводят новую форму гейткипинга. Здесь вызов не только в автоматизации — это обеспечение того, чтобы искусственный интеллект улучшал доступность, прозрачность и децентрализацию, а не заменял одних гейткиперов другими.

Жду, чтобы использовать новый век DeFAI,
Саурабх Дешпанде

Отказ от ответственности:

1. Эта статья перепечатана из [Децентрализованный.co]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [Саураб Дешпанде]. Если есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с Gate Learnкоманда и они незамедлительно справятся с этим.
2. Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, высказанные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не являются инвестиционными советами.
3. Команда Gate Learn выполняет переводы статей на другие языки. Копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены без упоминания.