急速な発展を遂げてきた分散型金融（DeFi）セクターは、暗号通貨業界における革新の揺るぎない礎となりつつあり、徐々にメインストリームでの受け入れを獲得しています。しかし、複雑な専門用語や入念な運用プロセスは、多くの人にとって重要な参加障壁となり、結局、参加を阻害しています。

DeFAIの登場は、人工知能（AI）技術と分散型ファイナンス（DeFi）を統合し、DeFiの大規模な採用の新たな可能性を開いています。 CoinGeckoのデータによると、現在の暗号通貨市場は厳しい清算に直面し、トークン価格は一般的に1月中旬の水準と比較して半分になりましたが、DeFAIセクターの総時価総額は約12億ドルのままです。この記事では、DeFAIの定義と利点の概要を提供し、主要なセクターのカテゴリとこの段階で注目に値するプロジェクトをまとめて紹介します。

DeFAIの概要

DeFAIは、その名前が示すように、DeFi（分散型金融）とAI（人工知能）を組み合わせています。これにより、ユーザーは単純な自然言語コマンドを使用して、クロスチェーンブリッジング、ステーキング、流動性提供など、複雑なDeFi操作を実行できます。これにより、ユーザーの参入障壁が低くなり、セキュリティ、効率、意思決定能力が大幅に向上します。

DeFAIの主な利点は次のとおりです：

1)ユーザーエントリーバリアの低下
DeFAIは、抽象化技術を介して複雑なDeFiプロセスを簡素化します。ユーザーはもはやスリッページ、ガス手数料、クロスチェーン取引、または流動性プールなどの技術用語を理解する必要はありません。代わりに、彼らはシンプルな自然言語の指示で操作を実行できます。たとえば、ユーザーは単に「イーサリアムで1000 USDCを使用してソラナでトークンAを購入する」と入力するだけで済みます。その後、システムはクロスチェーンブリッジング、ガス手数料支払い、トークンの変換など、すべての必要な手順を自動的に処理します。

2) セキュリティの向上
DeFAIは、自動検証とスマートコントラクトの実行を活用して、ユーザーエラー（例：誤ったアドレスの入力）や悪意のある攻撃（例：クリップボードマルウェア）から生じるリスクを最小限に抑えます。たとえば、DeFAIツールはウォレットアドレスを自動的に検証し、取引のセキュリティを確保するためにバックグラウンドで技術的な詳細を管理します。

3) 意思決定の改善
DeFAIは、複数のソースからリアルタイムのデータを集約し、ユーザーに貴重な市場情報を提供し、より賢明な投資の決定を可能にします。一部のDeFAIツールは、取引高やソーシャルメディアのセンチメントなどのオンチェーンとオフチェーンの両方のデータをまとめることができ、ユーザーに異常な市場の変動に警告を与えることがあります。

4) DeFiの採用と革新の促進
ユーザーエクスペリエンスを簡素化し、効率を向上させることで、DeFAIはDeFiエコシステムへの参加者を増やすことができます。DeFiとAIの統合が深まるにつれて、自動利回り最適化やクロスチェーンアービトラージなどの新しい金融商品やサービスの創出が期待され、DeFi空間により多くの活力をもたらすことになるでしょう。

DeFAIプロジェクト概要

DeFAIプロジェクトは、技術と製品のさらなる磨きが必要な概念実証段階にあります。これらのプロジェクトは、一般的にAbstraction Layer、Automated Investment、Market Analysis＆Predictionの3つの主要タイプに分類されます。以下に、それぞれのカテゴリに分類されるいくつかの注目すべきプロジェクトが示されています。

抽象化レイヤー

抽象化レイヤーAIは、直感的でユーザーフレンドリーなインターフェース内に複雑なDeFi操作をまとめることを目指し、ユーザーが自然な言語コマンドを使用してDeFiとやり取りできるようにすることを目指しています。このアプローチは、大規模なDeFiの採用を推進する上で重要であり、現在、ほとんどのDeFAIプロジェクトの主要な焦点です。注目すべき抽象化レイヤープロジェクトには次のものがあります:

• こんにちは Anon ($ANON)

Hey Anonは、会話型AIを複数の情報ストリーム（例：X、Telegram、Discord、Gitbook）と統合したAI DeFiプロトコルであり、ユーザーがブリッジング、ステーキング、貸出などの複雑なDeFi操作を実行できるよう支援しています。

プラットフォームは、暗号ソーシャルセンチメントと総ロックバリュー（TVL）アナリティクスに洞察を提供するGemmaというAIエージェントを立ち上げました。さらに、チームは、開発者がDeFAIアプリケーションを構築できるようにするAutomateフレームワークを導入しました。2月初旬に、Hey Anonは、Common、Wagmi、AAVE、Layer Zero、Pythなどのプロトコルをサポートし、Ethereum、Sonic、Base、Arbitrum、BNB Chainなどのブロックチェーンをサポートするパブリックベータ版（v0.1）をリリースしました。

Hey Anonは、Wonderland DAO、クロスチェーン安定コインレンディングプロトコルAbracadabra、およびPopsicle Financeを創設したDaniele Sestagalliによって設立されました。

$ANONは、合計供給量が2100万トークンのHey Anonエコシステムの中核トークンです。配布は、ICOに50%、チームが30%を保有し、20%が財務省に確保されています。トークンは4年後に完全にロック解除されます。$ANONは、プラットフォームの機能にアクセスしたり、エコシステムのガバナンス（提案権、投票など）に参加する際に重要です。2022年2月25日現在、$ANONの流通市場の時価総額は約8600万ドルです。

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffainは、ユーザーが自然な言語を通じてAIエージェントを作成し、それらとやり取りすることを可能にするSolanaベースのエージェントエンジンネットワークです。このプラットフォームは、ウォレット管理、トークン発行、取引、NFTの作成、ステーキングなどのコア機能をサポートしています。Griffainには、個々のユーザー向けの個人エージェントと、Sniper Agentsなどの特定のタスク向けの特別エージェントなど、2つの異なるエージェントタイプがあります。これらの特別エージェントは、pump.funでのトークン取引を自動化するSniper Agentsなどが含まれます。

出典: griffain.com

Tony Plasenciaによって設立され、GriffainはもともとSolana Hackathon中に提案され、Solanaの創設者Anatoly Yakovenkoの支持を得ました。PlasenciaはUnderdog ProtocolとBlink.funの創設者でもあります。

Griffainエコシステムには、3つの主要トークンがあります: ガス手数料のための$SOL、エージェントとの対話用のエネルギーを購入するための$USDC(1エネルギー=1 USDC≈100メッセージ)、そしてプレミアム機能を解除することができる$GRIFFAIN。 $GRIFFAINの最大初期供給量は10億トークンで、Solanaで発行されています。現在の流通市場価値は約5200万ドルです。

• Orbit ($GRIFT)

Orbitは、シンプルな命令を使用してDeFiサービスとやり取りすることを可能にする包括的なDeFiプラットフォームです。スワップ、ブリッジング、ステーキング、収益最適化、貸出などの機能をサポートしています。Orbitは100以上のブロックチェーンと数千のDeFiプロトコルとの統合に成功し、シームレスなクロスチェーン互換性を確保しています。

$GRIFTは総供給量が10億トークンで、現在88%が流通しています。残りの12%は流動性プール、財務、コミュニティ、チーム、投資家に割り当てられており、12ヶ月以内に完全にアンロックされる予定です。現在の$GRIFTの流通市場時価総額は約1315万ドルです。

GRIFTの保有者は、プレミアム機能へのアクセス、コミュニティイベント、および製品のアップグレードなど、独占的な特典を享受します。さらに、チームは、純収益の30〜50％を、オープンマーケットからGRIFTトークンを買い戻し、保有者に再配布するために割り当てます。

• Neur ($NEUR)

Neurは、Solanaブロックチェーン向けに設計されたオープンソースのAIフルスタックアプリケーションです。そのスマートインターフェースを使用すると、ユーザーはカスタマイズされたAIエージェントを作成し、オンチェーンの操作を自動化でき、DeFiプロトコル、NFT、およびその他のオンチェーンサービスとシームレスにやり取りできます。

$NEURの初期最大供給量は10億トークンで、90%が既に流通しており、7%が恒久的に焼却され、残りの3%がコミュニティリワードやオープンソースへの貢献のために予約されており、12ヵ月以内に解除されます。$NEURの現在の流通市場価値は約471万ドルです。

• スレート

Slateは、自然言語コマンドを介してオンチェーンのアクションを自動化する、ユニバーサルAIエージェントおよびエージェントコネクタインフラストラクチャレイヤーです。資金のセキュリティを確保するために、SlateはPrivyの埋め込みウォレットアーキテクチャを使用し、プライベートキーを3つの別々のシェア（デバイスシェア、認証シェア、リカバリシェア）に分割して、トランザクションの実行中に再結合します。Slateは現在、Eigenlayer、Jumper、Lido、Pendleなど50以上のプロトコルおよびArbitrum、Base、Mode、Ethereumなど10以上のブロックチェーンをサポートしています。特筆すべきは、SlateがHyperliquidエコシステムを独占的にサポートしていることです。

ソース：slate.ceo

Slateは、Slate IPAなどのいくつかのソーシャルプラットフォーム情報処理エージェントを導入しており、ユーザーが選択したTelegramグループで特定の言及（トークンシンボル、契約アドレス、またはリンクなど）を監視し、タイムリーなアラートを送信するのを支援しています。現在、Slateはトークンを発行していませんが、ユーザーはアクセスを申請する必要があります。

2) 自動投資

従来の取引ボットと比較すると、それらの作成者によって定義された事前定義の行動と静的ロジックに依存する自律型AI取引エージェントは、動的環境で連続的に学習し適応することができ、より情報を基にした意思決定を行うことができます。数チームがこの有望な分野を積極的に探索しています。

• アルマナック

Almanakは、ユーザーが機関グレードのエージェントを使用して高度な金融戦略を構築、トレーニング、管理することを可能にするAIエージェント中心のプラットフォームであり、最終的にはより高いリターンをもたらします。

アルマナックは、市場監視ツール、開発フレームワーク、エージェントインフラストラクチャなどの戦略インフラツールを提供し、ユーザーが戦略の全ライフサイクルを管理できるよう支援します。アイデア出しから最適化、実行まで。このプラットフォームは、ユーザーフィードバック、数千のシミュレーション、リアルタイムの状況を活用して、ユーザーの金融目標により適合した自動調整を行います。現在はアーリーアクセスフェーズにあり、ユーザーはプラットフォームアクセスを取得するために申請する必要があります。

Almanakは、Hashkey Capital、Matrix Partners、Sparkle Venturesを含む著名な投資家によって支えられています。プラットフォームはまだトークンをリリースしていませんが、そのホワイトペーパーでは、BittensorとCurve Financeに触発されたトークンモデルが概説されています。提案されているコアトークンである$Almanakは、主要なインセンティブおよびガバナンストークンとして機能し、ストラテジー貢献者、エージェントマネージャー、流動性提供者などの主要なエコシステム参加者がコアユーザーベースを形成しています。

• Cod3x ($CDX)

Cod3x（以前はMoonとして知られていました）は、ユーザーが個人用のAIエージェントを構築し、暗号通貨の戦略を発見、構築、自動化するための完全管理されたAIエージェント作成プラットフォームです。コーディングスキルがなくても利用可能です。2020年に設立されたCod3xは、クラウドハードウェアウォレット、SDKコンポーネント、エージェンティックインターフェイスなどを含む複数の製品を提供してきました。これまでに400,000以上のエージェントがプラットフォームに展開されています。

プラットフォームの看板AIエージェント、Big Tony (@BigTonyXBT)、約$30,000相当の資産を保有するウォレットを積極的に管理しています。このエージェントは、Allora Networkによって提供される機械学習価格予測モデルを活用して自律トレーディングを行っています。

$CDXは総供給量が1億トークンであり、Base、Solana、Sophonなど複数のチェーンをサポートしています。現在の流通市場規模は約870万ドルです。ユーザーはCod3xプラットフォームで$CDXトークンを直接ステーキングすることができ、推定年率は24.75％です。$CDXはプラットフォームの中核ユーティリティトークンとして、ホルダーにプラットフォーム機能へのアクセス権、高度なツールのロック解除、エコシステムガバナンスへの参加を可能にします。

• モード（$MODE）

Modeは、50を超えるDeFiアプリケーションを統合したOptimismベースのLayer 2（L2）ブロックチェーンであり、総チェーン価値は5億ドルを超えています。さらに、Modeはオンチェーン経済に焦点を当てたAIエージェントマーケットプレイスであり、ユーザーはMEV検索、アービトラージ、スマートコントラクト監査を含むオンチェーン取引のための自動エージェントを展開できます。 2022年2月26日現在、Modeは約7800のエージェントを統合し、約33.6万ドルの資産を管理しており、Gizaによって開発されたARMAなどの主力エージェントを含んでいます。

ソース：app.mode.network

Modeは、コアコンポーネントを含むDeFAIスタックを構築しています:

• インターフェースレイヤー：ユーザーがMode AI Terminal上のアプリケーションやエージェントを介してDeFi操作を実行し、契約を展開することを可能にします
• データレイヤー：Modeは、Synthツールを革新的に開発するためにBittensorを活用し、エージェントに確率推論能力と正確な合成データを提供しています
• インフラストラクチャレイヤー：AI駆動のシーケンサーとスーパーチェーンの相互運用性を通じて、Mode L2はユーザーにより安全で費用対効果の高い運用体験を提供することを目指しています。

$MODEは総供給量が100億トークンで、現在の流通供給量は25億トークン、時価総額は約1580万ドルです。トークンの分配には、コミュニティエアドロップ用の35％、投資家向けの19％、コアコントリビューター向けの19％、財団と財務向けの27％が含まれます。全トークンの流通は2027年までに完了します。$MODE保有者は、$OPトークンを獲得したり、投票権を増やすなどの追加の利益を得るためにトークンをステークすることができます。

3) 市場分析と予測

多次元のデータソース（ソーシャルメディアプラットフォーム、暗号コミュニティフォーラム、オンチェーンデータなど）を集約することで、これらのプロジェクトは、包括的でリアルタイムかつ正確なデータ分析と市場の洞察をユーザーに提供し、市場トレンドや潜在的な機会をより深く理解することを可能にしています。

• バーチャルズによるaixbt（$AIXBT）

AIXBTは、リアルタイムの市場インテリジェンスプラットフォームとして設計されたVirtuals Protocol上で開発されたエージェントです。それは複数のソースからGate.ioのデータを集約し、400以上のキーオピニオンリーダー（KOL）の意見を取り入れて市場のセンチメントを捉え、ユーザーにリアルタイムの市場変化に対する洞察を提供します。AIXBTは、ユーザーの問い合わせに自動的に応答し、即座の分析やトークン価格の予測を提供する専用のXアカウントを運営しています。 60万以上の$AIXBTトークンを保有しているユーザーは、高度な洞察を提供するAIXBTターミナルに直接アクセスできます。

最近、AIXBTはトークン保有量によって初めにアクセスレベルと機能が決定される段階的システムを導入しました。より高いティアはより多くの特権と機能を提供します。将来のアップデートでは、エージェントパートナーシップや評判に基づくランキングシステムを含める予定です。$AIXBTの最大供給量は10億トークンで、デフレーションメカニズムを採用しています。現在、$AIXBTはSolanaとBaseネットワークで利用可能で、流通市場規模は約1.7億ドルです。

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAOは、すべてのAIエージェントとDeFAIプロジェクトのインデックスおよびデータレイヤーになることを目指しています。チームは、Cookie Data Swarm APIを活用してユーザーに暗号通貨関連のオンチェーンデータ、市場トレンド、ソーシャルインサイトを提供するcookie.funプラットフォームを開発しました。Cookie Data Swarm APIは、テラバイトのデータを処理できるモジュラーなインフラストラクチャであり、取引エージェント、コミュニティエージェント、研究エージェントなど、さまざまなエージェントの統合をサポートする設計になっています。

ソース：cookie.fun

現在、cookie.fun は Virtuals、VVAIFU、および Top Hat などのフレームワークを統合しており、1,500 を超える AI エージェントのリアルタイム追跡を可能にしています。チームによると、プラットフォームは現在、1日に約25,000人のユニークユーザーを引き付けています。

さらに、チームはローンチしました@agentcookiefun市場分析エージェントは、Cookie Data Swarmの7%を利用して、トークンデータのトレンドや市場動向に自律的に投稿および応答する。プラットフォームのv1.0リリースは、ユーザーがキーワードや特定の興味領域に基づいてカスタムデータクラスタを作成できるようにし、Q1に予定されています。

$COOKIEは、最大初期供給量が10億トークンで、現在の流通市場時価総額は約6,500万ドルです。$COOKIEトークンを保有すると、ユーザーはプレミアムプラットフォームの機能をアンロックしたり、ステーキングに参加したり、エコシステムのガバナンスに参加したりすることができます。

展望と課題

DeFAIは、金融業界を大きく変える可能性を示しています。しかし、まだ初期段階にある新興セクターとして、DeFAIはいくつかの課題に直面しています。

• 技術的な複雑さ：AIとブロックチェーン技術を統合することは、技術アーキテクチャの互換性の問題、クロスチェーンの相互運用性、そして中央集権的なコンピューティングパワーと分散型の特性のバランスを含む開発の難しさを増大させます。
• データプライバシーとセキュリティ：一方で、AIモデルの「ブラックボックス」性質は、透明性とセキュリティに関する懸念を高める可能性があります、特に資産管理のシナリオにおいて。一方、AIモデルのトレーニングと適用には大量のユーザーデータが関与し、データプライバシーの確保において重大な課題を提起しています。
• 規制の不確実性：DeFiとAIの両方が規制上の課題に直面しており、それらの組み合わせは規制の景観をさらに複雑にしています。
• トークノミックモデルの持続可能性：多くのDeFAIプロジェクトは、ユーザーを引き付け、流動性を高めるためにトークンインセンティブを利用しています。プロジェクトチームは、長期的な魅力を維持するためにトークンのユースケースとユーティリティを継続的に向上させる必要があります。

結論

1兆ドル規模のDeFi市場では、DeFAIはまだ初期開発段階にありながら、相当な成長ポテンシャルを持っています。AI技術をDeFiエコシステムにシームレスに統合することで、DeFAIは、ユーザーにより安全で効率的かつスマートな金融体験を提供することが期待されています。

DeFAIはまだ新興分野であるため、市場のほとんどのプロジェクトは製品、技術、エコシステムを磨くために時間が必要です。この急速な開発段階では、ユーザー、投資家、業界参加者は、この革新的なセクターに対して忍耐力、合理性、長期的な視点で取り組むべきです。