Giới thiệu:

Bài viết này giới thiệu bitSmiley, công ty có stablecoin kết hợp với mô hình kinh doanh cho vay phi tập trung còn được gọi là “MakerDAO + Hợp chất” của hệ sinh thái Bitcoin.

bitSmiley lấp đầy khoảng trống trên thị trường stablecoin của hệ sinh thái BTC

Kể từ nửa cuối năm ngoái, sự phổ biến của NFT đã mang lại một lượng lớn tiền và lưu lượng người dùng cho mạng Bitcoin, thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Bitcoin. Nhu cầu giao dịch NFT đã tạo ra một số lượng lớn ví Bitcoin và cơ sở hạ tầng thị trường giao dịch NFT. Những hạn chế về thông lượng giao dịch mạng Bitcoin và chi phí Gas cao cũng khiến các nhà phát triển tập trung vào khả năng mở rộng Bitcoin. NFT, vốn đã tích lũy được một lượng tiền lớn, cần tìm ra các trường hợp sử dụng và kịch bản đầu tư mới, đồng thời phần còn lại của hệ sinh thái cũng mong muốn nắm bắt được cổ tức từ sự gia tăng của NFT. Do đó, có một dòng liên tục các dự án xuyên chuỗi.

Ngày nay, mặc dù hệ sinh thái Bitcoin tổng thể vẫn đang ở giai đoạn đầu nhưng một loạt cơ sở hạ tầng chất lượng cao đã xuất hiện để lấp đầy khoảng trống thị trường. Ví dụ:

• Ví: Unisat, Alby, OKX Wallet, Wizz Wallet….
• Thị trường giao dịch: Unisat, OKX BRC20 Market, idclub, Dotswap swap, Alex lab….
• L2 / Khả năng mở rộng:Mạng B^2、Chuỗi Merlin、BounceBit、BEVM、Bison Labs、SatoshiVM….
• Cầu nối：MultiBit、TeleportDAO、Ordinifinity、Ordbridge….
• DA:Nubit、Mạng B^2、Babylon….

nguồn: MT Capital

Sự phổ biến của hệ sinh thái Bitcoin gợi nhớ đến Mùa hè DeFi của Ethereum. Tuy nhiên, so với điều đó, hệ sinh thái Bitcoin hiện tại vẫn đang thiếu trầm trọng các dự án DEX, Lending và Stablecoin. Đặc biệt trong lĩnh vực DeFi, thị trường stablecoin bản địa của Bitcoin vẫn còn rất nhiều khoảng trống. Với việc ra mắt dần dần BTC L2, hệ sinh thái L2 cần stablecoin để tận dụng đòn bẩy BTC DeFi và giải phóng tính thanh khoản của các quỹ mạng chính Bitcoin. Khi cơn sốt altcoin dần giảm bớt và thị trường trở nên hợp lý hơn, số tiền còn lại trên mạng Bitcoin cũng cần tìm ra con đường mới để tăng trưởng và sử dụng, và stablecoin chắc chắn là sự lựa chọn tốt nhất. Do đó, chúng tôi cũng đã đặt mục tiêu vào bitSmiley, dự án stablecoin được thế chấp quá mức dựa trên BTC đầu tiên ở định dạng bitRC-20, trong hệ sinh thái Bitcoin. bitSmiley dự kiến sẽ lấp đầy khoảng trống trong thị trường stablecoin của hệ sinh thái BTC và trở thành thành phần cốt lõi của làn sóng hệ sinh thái BTC mới.

“MakerDAO + Hợp chất” của BTC

bitSmiley bao gồm hai thành phần cốt lõi: bitUSD, stablecoin được đúc dựa trên BTC được thế chấp quá mức và nền tảng cho vay phi tập trung bitLending, được xây dựng dựa trên bitUSD. Mô hình kinh doanh kết hợp stablecoin và cho vay phi tập trung còn được gọi là “MakerDAO + Hợp chất” của hệ sinh thái Bitcoin.

bitUSD

bitUSD là cốt lõi của hệ sinh thái bitSmiley. Do chức năng hạn chế của Brc-20, để đáp ứng các yêu cầu kinh doanh của stablecoin, nhóm bitSmiley đã tối ưu hóa hơn nữa giao thức Brc-20 và giới thiệu phiên bản nâng cao có tên bitRC-20. bitRC-20 tương thích ngược với Brc-20 và bổ sung các hoạt động mới như Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu đúc và đốt stablecoin.

Logic khai thác tổng thể của bitUSD tương tự như MakerDAO. Đầu tiên, người dùng cần thế chấp BTC quá mức trên mạng chính Bitcoin. Sau đó, oracle sẽ truyền thông tin đến L. BitSmileyDAO được triển khai trên L2 sẽ nhận và xác thực thông tin oracle, sau đó chuyển thông tin Mint bitUSD cho những người xác thực trên mạng chính Bitcoin, từ đó đạt được việc đúc bitUSD trên mạng chính Bitcoin.

Logic của sự cứu chuộc tương tự như logic của việc đúc tiền. Sau khi người dùng lấy lại tài sản thế chấp, bitUSD tương ứng cũng sẽ bị hủy.

Nếu xảy ra tình huống tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LTV) dưới ngưỡng, bitSmiley cũng sẽ bắt đầu quy trình thanh lý bằng cách bán đấu giá tài sản thế chấp. Tương tự như cơ chế thanh lý của MakerDAO, việc thanh lý của bitSmiley cũng sẽ sử dụng hình thức đấu giá kiểu Hà Lan, bắt đầu với giá thầu cao và giảm dần. bitSmiley cũng sẽ sử dụng 90% thu nhập phí ổn định và thu nhập từ đấu giá làm vùng đệm thanh lý để đảm bảo an ninh chung của hệ thống. Ngoài ra, khi bộ đệm thanh lý không đủ để bù đắp khoản nợ, bitSmiley sẽ sử dụng doanh thu trong tương lai của nền tảng làm tài sản thế chấp cho các cuộc đấu giá nợ, đảm bảo nợ xấu xảy ra ở mức tối thiểu và khả năng phục hồi tốt hơn trước những thiệt hại do biến động thị trường cực đoan gây ra cho nền tảng.

Phương pháp triển khai stablecoin được thế chấp quá mức phi tập trung của MakerDAO đã được thị trường xác thực. bitSmiley đã khéo léo tham khảo cách tiếp cận triển khai của MakerDAO và thực hiện những đổi mới tinh tế hơn về tiêu chuẩn token và cơ chế thanh lý, từ đó đáp ứng tốt hơn nhu cầu thị trường stablecoin trong hệ sinh thái Bitcoin.

bitLending

Ngoài nhu cầu về stablecoin, bitSmiley cũng nhận thấy nhu cầu vay thanh khoản của người dùng Bitcoin. Do đó, bitSmiley có thể cung cấp dịch vụ cho vay phi tập trung có nguồn gốc từ Bitcoin.

Việc triển khai bitLending tương tự như các giao thức cho vay ngang hàng khác trong hệ sinh thái. Người cho vay có thể công bố các đề nghị cho vay trên bitLending, bao gồm loại mã thông báo bitRC-20 mà họ sẵn sàng cung cấp, số lượng mã thông báo, thời gian cho vay và lãi suất cho vay. Người vay có thể chọn chấp nhận lời đề nghị mong muốn. Sau khi khớp xong, bitLending sẽ tạo một địa chỉ có nhiều chữ ký để chuyển tiền. Người vay và người cho vay cần chuyển tài sản của họ đến địa chỉ có nhiều chữ ký và nhận được xác nhận đồng thuận của mạng. Sau khi được xác nhận, người vay có thể rút khoản vay.

Do giới hạn thời gian khối dài của mạng Bitcoin, bitLending không thể thực hiện thanh lý dựa trên các oracle như các giao thức cho vay khác. Nếu giá tài sản thế chấp của người đi vay giảm đáng kể, người đi vay có thể từ chối trả nợ, dẫn đến tổn thất đáng kể cho người cho vay. Để giải quyết vấn đề này, bitLending giới thiệu bảo hiểm khoản vay. Cả người đi vay và người cho vay đều cần chuyển phí bảo hiểm đến địa chỉ có nhiều chữ ký trước khi chuyển tiền vay và tài sản thế chấp. Người bảo lãnh có thể nhận phí bảo hiểm theo địa chỉ có nhiều chữ ký và lựa chọn bảo lãnh tổn thất cho người vay. Một khi người đi vay không trả được nợ, số tiền trong địa chỉ có nhiều chữ ký sẽ được sử dụng để bồi thường cho người cho vay, từ đó bảo vệ lợi ích của người cho vay.

Khi giao thức hoàn thiện, bitSmiley cũng có kế hoạch tối ưu hóa hơn nữa cơ chế cho vay của bitLending, cho phép bitLending hỗ trợ chia tách và hợp nhất đơn hàng, từ đó cải thiện hơn nữa hiệu quả sử dụng vốn. Ngoài ra, bitSmiley cũng có kế hoạch giới thiệu các sản phẩm hoán đổi nợ xấu CDS cho bitLending, đưa các hoạt động tài chính phức tạp hơn vào hệ sinh thái Bitcoin.

Tóm lại, bitSmiley không chỉ đưa stablecoin và hoạt động cho vay vào hệ sinh thái DeFi mà còn tối ưu hóa stablecoin và giao thức cho vay theo cách tinh tế hơn dựa trên tính độc đáo của mạng Bitcoin. Với việc triển khai BTC L2 và hoạt động kinh doanh của bitSmiley dần trưởng thành, hoạt động tích hợp của stablecoin và hoạt động cho vay của bitSmiley dự kiến sẽ trở thành trung tâm thanh khoản của mạng Bitcoin, tổng hợp thanh khoản hơn nữa và cải thiện hiệu quả sử dụng vốn, tiếp thêm sức sống cho mạng Bitcoin. Mạng bitcoin. Lợi thế đi đầu của bitSmiley có thể khiến bitUSD trở thành loại tiền tệ mạnh để trao đổi giá trị trong mạng Bitcoin và thông qua việc liên tục mở rộng lợi thế mạng của nó, hình thành rào cản sinh thái của riêng nó, từ đó giảm được sự tấn công theo chiều hướng vào các sản phẩm khác.

Những phát triển gần đây

Ngoài đội ngũ sáng lập chất lượng cao và năng lực sản phẩm xuất sắc của bitSmiley, không thể bỏ qua thế mạnh của bitSmiley trong việc thúc đẩy thị trường, tạo đà và tổ chức sự kiện. Gần đây, bitSmiley đã tăng cường nỗ lực quảng cáo và tích cực quảng bá các tổ chức và đối tác tài trợ trên Twitter. Nó cũng đã tích cực tham gia tổ chức AMA và Twitter Spaces. Các cuộc thảo luận về bitSmiley trong cộng đồng và số lượng người dùng chú ý đến bitSmiley dần tăng lên. Để nâng cao hơn nữa sự gắn kết của cộng đồng, tặng thưởng cho những người ủng hộ sớm và thu hút nhiều người dùng mới hơn, bitSmiley cũng đã triển khai một loạt hoạt động NFT.

Đầu tiên, bitSmiley đã phát hành phiên bản giới hạn gồm 100 OG NFT: bitDisc-Gold, được phân phối đặc biệt cho các OG Bitcoin và các nhà lãnh đạo ngành. Người dùng sở hữu bitDisc-Gold sẽ được mời tham gia Câu lạc bộ Bitcoin OG riêng tư và sẽ có quyền truy cập ưu tiên vào đầy đủ các sản phẩm bitSmiley cũng như các lợi ích trong tương lai.

Thứ hai, bitSmiley cũng đã tung ra phiên bản giới hạn 10.000 NFT bitDisc-Black để tặng lại cho người dùng thường xuyên, những người ủng hộ sớm và những người đóng góp. Người dùng sở hữu NFT bitDisc-Black cũng sẽ được ưu tiên trải nghiệm các sản phẩm bitSmiley và sẽ nhận được một loạt lợi ích, bao gồm cả các airdrop tiềm năng và hơn thế nữa.

Hiện tại, bitSmiley đã chụp ảnh nhanh những người theo dõi cộng đồng đầu tiên vào năm 1999 và danh sách trắng còn lại sẽ được phân phối thông qua các hoạt động tiếp theo. KOL trên Twitter cũng đã bắt đầu các hoạt động retweet và rút ra khỏi danh sách trắng. Ngoài ra, bitSmiley đã tung ra một đợt xổ số danh sách trắng người dùng đang hoạt động mới trên Discord. Người dùng có thể tham gia cộng đồng Discord của bitSmiley, tích cực để lại tin nhắn và phấn đấu đạt được danh sách trắng.

Tóm tắt

Sau khi nghiên cứu và phân tích chuyên sâu, MT Capital rất lạc quan về tiềm năng phát triển của bitSmiley và đã tham gia vào vòng cấp vốn gần đây. bitSmiley có những hiểu biết sâu sắc về thị trường trống của stablecoin và các sản phẩm cho vay trong hệ sinh thái Bitcoin. Họ đã đạt được thành công sự phù hợp hoàn hảo giữa các sản phẩm và thị trường bằng cách tung ra các loại tiền ổn định được thế chấp quá mức bằng Bitcoin gốc và các sản phẩm cho vay ngang hàng phi tập trung (Product Market Fit). Ngoài ra, stablecoin của bitSmiley không chỉ cung cấp tiêu chuẩn neo giá trị mới và phương tiện trao đổi giá trị cho mạng Bitcoin mà các sản phẩm cho vay của nó còn mở ra các kịch bản ứng dụng và miền giá trị mới cho các stablecoin này. Chúng tôi tin rằng với lợi thế đi đầu trên thị trường, bitSmiley sẽ nhanh chóng xây dựng một rào cản sinh thái mạnh mẽ và trở thành sản phẩm DeFi hàng đầu trong hệ sinh thái Bitcoin với sự kết hợp độc đáo giữa stablecoin và các sản phẩm cho vay.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được in lại từ [aicoin]. Mọi bản quyền đều thuộc về tác giả gốc [Severin]. Nếu có ý kiến phản đối việc tái bản này, vui lòng liên hệ với nhóm Gate Learn , họ sẽ xử lý kịp thời.
2. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm pháp lý: Các quan điểm và ý kiến trình bày trong bài viết này chỉ là của tác giả và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Việc dịch bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã dịch đều bị cấm.